Ang mga Pondo sa Mutual na Nakabatay sa Halaga ay Napapalakas

Socially Responsable Investing ay may mga ugat sa pag-apply ng mga halaga ng relihiyon sa mga dolyar ng pamumuhunan.

Ito ay higit sa lahat ay kinuha ang anyo ng pag-iwas sa tinatawag na mga stock ng kasalanan, samantalang sa pamumuhunan sa pangkalahatang pamilihan, ang pagkuha ng mga halimbawa ng mga kumpanya na kasangkot sa mga sektor tulad ng alkohol, pagsusugal o pornograpiya. Ang isang bilang ng mga organisasyon ay gumagawa ng mahusay na servicing ito sa merkado, at narito ang 5 nangungunang mga manlalaro:

1) Ave Maria Mutual Funds- pinamamahalaan ng Schwartz Investment Counsel ng Plymouth, Michigan, ay may higit sa $ 1.7 bilyon sa mga asset sa kanilang pampublikong nakaharap sa mutual funds sa kanilang halos $ 2 bilyon sa mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala sa tinatawag ng kumpanya na "Pinakamalaking Family of Catholic Mutual Funds." Ang kumpanya ay "unang nagsisiyasat ng mga pamumuhunan sa pamantayang pinansyal, pagkatapos ay inaalis ang mga kumpanya na kasangkot sa pagsasanay ng pagpapalaglag o na ang mga patakaran ay hinuhusgahan na maging anti-pamilya. Ano ang mga gawaing laban sa pamilya ay batay sa mga moral na hatol na ginawa ng Katulong na Advisory Board ng kumpanya. " Ang makitid na pamantayan na ito ay kasaysayan na ang buong saklaw ng screening na ginagawa ng pangkat na ito, kumpara sa ilan sa mga mas karaniwang mga isyu na may mga responsableng mamumuhunan na may kaugnayan sa kapaligiran at panlipunang mga kadahilanan.

Humigit-kumulang sa kalahati ng kanilang mga ari-arian ng pondo sa mutual ay nasa Ave Maria Rising Dividend Fund na isang 4 star fund per Morningstar. Mula sa umpisa, ang pondo ay isang average na 9.68% kumpara sa 8.28% ng S & P 500, isang magandang resulta para sa mga mamumuhunan na kasangkot. Maliwanag na malinaw na isang ligtas na paraan ng pagsisikap na itugma ang iyong mga halaga sa iyong pera, sa kasong ito ang mga Romano Katoliko

2) Azzad Funds - Itinatag noong 1997, hinahangad din ni Azzad na mamuhunan patungo sa pamantayan ng etika sa relihiyon, sa kanilang kaso Islamic Finance o kung ano ang kanilang kinuha upang tawagan ang Halal Investing, o isang form ng Shariah-based na pamumuhunan. Tulad ng isinulat tungkol sa kamakailan lamang para sa Journal of Environmental Investing, ang Islamic Finance ay may mga pinagmulan sa ibinahaging halaga, ngunit kadalasan ay ginagawa bilang isang uri ng negatibong screening.

Ang bersyon ng Azzad ay nagsasangkot ng pitong hakbang sa loob ng kanilang "Halal" na diskarte, kabilang ang pag-screen ng mga kumpanya na may kasangkot sa alkohol, tabako o baboy. Tulad ng aming profile sa 2011 Evolutions ng libro sa Sustainable Investing, ang isa sa mga nangungunang pondo sa Sustainable Investment sa UK, ang Jupiter Ecology Fund, ay may matagal na isa sa pinakamalaking kinokontrol nito sa producer ng organic na baboy na Cranswick plc, at nananatili itong ikatlong pondo pinakamalaking humahawak sa petsang ito. Ito ay para lamang sabihin na kapag pinalabas mo ang mga layers ng sibuyas sa mga napapanatiling estratehiya sa pamumuhunan, tulad ng nakita namin sa 15 mga pag-aaral ng kaso na ginawa namin para sa aklat ng Evolutions, na ang mga naganap na pamamaraan ay maaaring magkakaiba, lalo na kung tinitingnan mo ang mahigpit na pag-screen sa labas ng ilang mga sektor kumpara sa isang pokus sa pagbabago ng klima o karapatang pantao.

Nagtatapos ka ng ibang mga resulta pati na rin ang susi ay nanonood para sa pagganap sa kumbinasyon ng mga halaga o estratehiya na talagang gusto mong ilapat sa iyong mga pamumuhunan.

Si Azzad ay may $ 387 milyon sa ilalim ng pamamahala na pinaka-kamakailan lamang sa SEC. Kapansin-pansin, sumali kamakailan ang ICCR, isang koalisyon ng mga namumuhunan sa relihiyon na may humigit-kumulang na $ 2 Trilyon sa mga ari-arian na nakikipag-ugnayan sa mga korporasyon sa mga isyu ng responsibilidad sa lipunan, na nagpapakita na ang Azzad ay umaabot sa mga relihiyon. Ang ICCR ay isang mahalagang grupo na higit na nagbigay ng kapanganakan sa ideya ng pakikipag-ugnayan sa mga kumpanya sa pamamagitan ng direktang pag-uusap at mga resolusyon ng shareholder upang humingi ng mga pagbabago sa mga isyu mula sa executive pay sa mga kondisyon ng pabrika sa Bangladesh at higit pa.

Ang mga rekord ng mga numero ng mga resolusyon ng shareholder ay isinasagawa sa taong ito, at maaari mong makita ang higit pa sa kanilang mga gawain dito sa bagay na ito.

3) Everence Praxis - Kahit na mas malaki sa puwang na ito kaysa sa Ave Maria sa itaas ay Everence Asset Management, kahit na ang kanilang Praxis Mutual Fund na linya ay hindi masyadong malaki.

Nakita ng Everence ang kanilang mga asset na lumalaki mula sa $ 2.1 bilyon sa 2012 hanggang sa higit sa $ 2.5 Bilyon sa 2014 para sa isang hindi masama sa lahat ng pagtaas ng humigit-kumulang na 20%. Ang Everence ay nangangasiwa sa pinakamalalaking halaga na nakatutok sa US Mutual Fund na itinatampok sa listahan ng mga socially responsible mutual funds ng mga miyembro ng US SIF, na ang pagiging Praxis Intermediate Income, na namamahala ng $ 424 Million na may pagtuon sa takdang kita. Higit pa sa kanilang mga gawi sa screening ay matatagpuan dito. Tulad ng sa Azzad sa itaas, ang pagganap mula nang mabuo pagkatapos ng bayad ay isang bit sa ibaba benchmark, ngunit ang punto ay upang tumugma sa mga halaga sa pera at hindi bigyan ng masyadong maraming sa pagganap.

4) Timothy Plan - pagkatapos ay pumupunta kami kay Timothy, na tumatawag sa kanilang sarili ng mga practitioner ng "Biblically Responsable Investing." Ang pondo ay naglalayong magtatag ng mga moral na screen habang nagtutuon upang mapanatili ang kabuhayan sa pamamagitan ng pagtutugma o pamamgitan ang mga huwaran at tulad ng nakita natin sa pamamagitan ng aming pananaliksik, negatibong screening sa pinakamahusay na nakakatugon sa pagganap ng merkado, kaya may limitadong downside na panganib at katulad, malamang na maliit na pagkakataon ng makabuluhang outperformance na magagamit sa pamamagitan ng naturang mga diskarte. Ang pondo na ito ay isang kamakailang mamumuhunan sa mga pagsisikap ni Jonathan Byrd sa Indianapolis 500 sa 2015, isang kapansin-pansin na pagpipilian marahil.

Ang sinumang mamumuhunan na nakatutok sa mga isyu sa kapaligiran at / o pagbabago ng klima ay hindi makakatagpo ng maraming kaugnayan sa mga diskarte ng mga pondo na nakalista sa piraso na ito, at sa gayon ito ay magiging kawili-wiling upang makita kung paano ang mga pondong ito ay tugon sa darating na Pope Francis encyclical sa pagbabago ng klima.

5) Pamamahala ng Wespath Investment - huling ngunit hindi bababa sa pamamahala ng pera United Methodist Church bilang ginagampanan ng Wespath ng Illinois.Na may higit sa $ 21 Bilyong mga asset, Wespath ay arguably ang pinakamalaking pool ng pera sa US pinamamahalaang patungo sa social responsibilidad sa labas ng malaking NY at California pensiyon pondo, ginagawa itong isang mahalagang katawan upang panoorin.

Naghahangad sila ng "mapagkumpitensyang solusyon sa pamumuhunan na nakahanay sa mga halaga ng simbahan." Ang kanilang diskarte ay nagsasangkot ng paghahanap ng "mas mababang mga gastos, mas mataas na transparency at puro, coordinated focus sa pamamahala ng pamumuhunan, sa pamamagitan ng paggamit ng mga pangunahing prinsipyo ng kanilang Mga Panuntunan sa Panlipunan." Ganyan ang pangitain ni John Wesley na ginanap, noong mga 1700, na ang mga gawi sa negosyo ay "hindi dapat maging sanhi ng pinsala sa kapitbahay ng isa".

Ang isa ay maaaring makita nang mabilis na may mga pagpipilian para sa mga mamumuhunan na naghahanap upang tumugma sa kanilang personal o relihiyosong mga halaga sa kanilang pera. Ito ay magiging lubhang kawili-wiling upang panoorin at makita kung paano ang lugar na ito evolves sa pamamagitan ng 2015 bilang Pope Francis ratchets up ang kanyang mga tawag para sa pagkilos sa klima.

Ang mga tagapamahala ng pondo sa itaas ay nagpapakita na may limitadong downside sa mga diskarte nila kinuha sa ngayon, at iba pang mga tagapamahala tulad ng Dana at Horizon ay din umuusbong na may katulad na mga diskarte. Kung paano tumutugma sa mga alalahanin sa pagbabago ng klima para sa mga tagasunod ni Pope Francis at ang kanilang mga dolyar sa pamumuhunan ay magiging lubhang kawili-wiling talaga.