Ano ang Gagawin Sa Iyong 1099 - Mga Form sa Buwis sa Mutual Fund

Kailan ko makuha ang aking 1099 sa koreo? Kailangan ko bang i-file ang 1099 sa aking mga buwis? Bakit ako nakatanggap ng isang 1099? Nangangahulugan ba ito ng utang ko?

Mayroong higit sa isang dosenang iba't ibang uri ng 1099 na anyo ngunit ang pinakakaraniwang 1099 na mga form ay nakabuo mula sa mga aktibidad ng pamumuhunan, tulad ng mga dividend, capital gains, at retirement account (IRA, 401k, 403b) na mga pamamahagi.

Ang pinaka-karaniwang uri ng 1099 na natanggap ng mga mamumuhunan ay ang 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT at 1099-Q. Narito kung ano ang mga ito at kung ano ang gagawin sa kanila:

Takdang panahon upang Makatanggap ng 1099

Isa sa maraming mga frustrations ng mga buwis sa pag-file ay naghihintay para sa lahat ng kinakailangang mga form na dumating sa mail. Kung wala ang lahat ng iyong mga form, hindi mo maaring ma-file ang iyong mga buwis at ang panahon ng paghihintay ay maaaring lalo na nakakabigo para sa mga nagbabayad ng buwis na umaasa sa isang refund. Kung may utang ka sa IRS, gayunpaman, ikaw ay malamang na hindi magagalaw na mag-file.

Ang takdang petsa para sa 1099 na mga form ay Enero 31; gayunpaman, ang mga issuer ng 1099 (ie ang iyong brokerage firm o kumpanya sa mutual fund) ay hindi kinakailangan upang makuha ang mga ito sa IRS hanggang sa katapusan ng Pebrero.

Kaya, kapag dumating ang unang Pebrero, at hindi mo natanggap ang iyong 1099, maaaring gusto mong tawagan ang issuer. Gayundin, tandaan ang mga pagkaantala sa makatuwirang mail, tulad ng masamang panahon.

Ano ang Gagawin Sa Form 1099-R

Ang form na ito ay kinakailangan na ipadala sa iyo mula sa tagapag-ingat ng isang account sa pagreretiro, tulad ng isang IRA, kinikita sa isang taon, pensiyon, plano sa pagbabahagi ng kita o 401 (k) na plano, kung mayroon kang isang pamamahagi ng ilang uri sa panahon ng taon ng pagbubuwis . Tandaan na ang isang pamamahagi ay hindi nangangahulugan ng isang cash withdrawal . Sa madaling salita, ang pamamahagi ay nangangahulugan na ang pera ay inilipat sa labas ng account. Kabilang sa mga halimbawa ng mga uri ng distribusyon ang isang bahagyang o buong withdrawal cash, isang rollover ng IRA o isang 1035 exchange mula sa isang annuity.

Kung ang iyong pamamahagi ay isang direktang pag-rollover mula sa plano ng isang tagapag-empleyo, tulad ng isang 401 (k), sa pangkalahatan ay wala kang mga buwis at dapat ding tumanggap ng Form 5498 na nagpapaliwanag dito.

Ang 1099-DIV?

Ang form na ito ay ipinadala sa isang mamumuhunan mula sa isang kumpanya ng mutual fund upang ipakita ang isang rekord ng lahat ng mga dividend at capital gains na binabayaran sa mamumuhunan sa panahon ng nabubuwisang taon. Ang ilang mga mamumuhunan ay maaaring malito sa form 1099-DIV dahil hindi sila maaaring tumanggap ng anumang paraan ng pagbabayad ng cash mula sa anumang mga dividends o capital gains sa taon. Para sa mga regular na account sa brokerage na hindi nakagising sa buwis, ang mutual fund ay maaaring magkaroon ng capital gains kapag ang tagapamahala ng pondo ay nagbebenta ng isang stock sa isang mas mataas na presyo kaysa ito ay binili, na bumubuo ng mga kapital na pakinabang sa pondo, na ipinapasa sa mamumuhunan.

Ang mga nadagdag na ito ay karaniwang reinvested sa pondo ngunit sila pa rin ang nakakakuha na maaaring pabuwisin. Sa mga account na ipinagpaliban sa buwis, tulad ng mga IRA, 401 (k) at annuity, walang kasalukuyang nabubuwisang kaganapan, kaya walang 1099-DIV ang ipinadala sa mamumuhunan.

Kailangan Mo ba 1099-INT?

Ang form na ito ay ipinadala mula sa mga institusyon, tulad ng mga bangko, sa mga may hawak ng account na nakatanggap ng mga pagbabayad ng interes ng hindi bababa sa $ 10 sa taon ng pagbubuwis. Ang interes, hindi nalilito sa mga dividend, ay pinaka-karaniwan sa mga bank savings account, Certificate of Deposit, at mga account sa market ng pera. Ang interes ay idinagdag sa nakuha na kita sa 1040 na form sa pag-file ng buwis upang makarating sa kabuuang kita para sa taon kaya dapat itong iulat sa IRS.

Bakit Ninyo Kailangan ang 1099-Q

Ang form na ito ay ipinadala sa mga namumuhunan na nakatanggap ng pamamahagi mula sa isang Coverdell Education Savings Account (ESA) o Seksyon 529 na Plano. Sa pangkalahatan, ang mga nagbabayad ng buwis ay hindi kailangang magbayad ng mga buwis sa mga pamamahagi na mas mababa sa o pantay sa mga kwalipikadong gastusin sa edukasyon.

Mga Tip sa Pag-file ng Buwis sa Mutual Fund Gamit ang 1099 Mga Form

Ang 1099 na mga pormularyo ay karaniwang ipinadala sa parehong IRS at sa indibidwal na nagbabayad ng buwis mula sa institusyon (hal. Samang pondo ng kumpanya o bangko) na ipinamamahagi ang dividend, kapital, interes o cash withdrawal. Samakatuwid hindi palaging kinakailangan para sa indibidwal na ipadala ang kanilang kopya sa IRS sa kanilang pag-file ng buwis. Subalit ito ay kinakailangan upang panatilihin ang 1099s at iba pang mga dokumento na nagbibigay ng suporta katibayan ng iyong maaaring buwis at non-dapat buwis na aktibidad. Sa ibang salita, ang mga namumuhunan ay dapat na handa para sa mga pag-audit sa buwis, na mangangailangan ng dokumentasyon ng iyong mga pag-file ng buwis.

Disclaimer: Kumonsulta sa iyong espesyalista sa buwis tungkol sa tamang mga kinakailangan sa pag-file ng buwis. Maaari mo ring bisitahin ang IRS.gov para sa mga karaniwang pamamaraan sa pag-file. Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.