Pagpopondo ng isang Hindi Nawawalang Tiwala

Pagdating sa pagpopondo ng isang Hindi na mababawi na Pamumuhay sa Tiwala, huwag malito dahil ang tiwala ay "hindi mababawi" sa halip na "mababawi" - Pinopondohan ang Hindi mababantang Pamumuhay na Pamumuhay sa eksakto katulad ng Revocable Living Trusts. Ang kaibahan ay dapat kang maging maingat tungkol sa kung ano ang iyong pinopondohan sa isang hindi na mababawi na Pamumuhay na Trust sapagkat bibigyan mo ng pagmamay-ari at kontrol ang ari-arian na pinondohan.

Sa karamihan ng mga kaso, ikaw at ang iyong abugado sa pagpaplano sa estate ay nagpasiya na bago pa man nilikha ang hindi na nababawi na Buhay na Tiwala kung ano ang dapat pumunta sa tiwala. Bakit? Dahil ang Hindi Magagawang Buhay na Trust ay idinisenyo upang i-hold at pagmamay-ari ng isang asset o partikular na mga asset, at sa gayon ay ginagamit lamang ito sa mga limitadong sitwasyon. Narito ang isang buod ng mga pamamaraan sa pagpopondo.

Pagbabago ng Titulo / Pagmamay-ari

Para sa mga asset tulad ng mga bank account; non-IRA at non-401 (k) investment at brokerage accounts; mga stock at mga bono na gaganapin sa form ng sertipiko; mga patakaran sa seguro sa buhay; at real estate, ang mga uri ng mga asset na ito ay pinondohan sa isang Hindi na mababawi na Buhay na Trust sa pamamagitan ng pagpapalit ng may-ari ng asset mula sa indibidwal na pangalan ng Trustmaker sa pangalan ng tiwala:

• Kasalukuyang Pamagat: "Sample ng William"
• Bagong Pamagat: "Jane Sample, Trustee, o ang kanyang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Irrevocable Trust, na may petsang Enero 1, 2009."

Pagtatalaga ng Mga Karapatan sa Pagmamay-ari

Para sa mga asset tulad ng mga personal na epekto na walang legal na pamagat (alahas, likhang sining, antigong kagamitan at iba pa); may utang sa iyo (mga personal na pautang na ginawa mo at mga mortgage na kinuha mo pabalik); royalties, mga karapatang-kopya at patent; ilang mga uri ng mga karapatan ng langis, gas at mineral; at mga interes sa pakikipagtulungan at mga interes ng pagiging kasapi sa mga limitadong kumpanya ng pananagutan, ang mga uri ng mga asset na ito ay pinondohan sa isang Hindi na mababawi na Buhay na Trust sa pamamagitan ng pagtatalaga ng mga karapatan sa pagmamay-ari mula sa indibidwal na pangalan ng Trustmaker sa pangalan ng tiwala:

• Kasalukuyang Pamagat: "Sample ng William"
• Wika ng Pagtatalaga: "Ako, William Sample, sa pamamagitan nito ay nagtatalaga ng lahat ng aking karapatan, titulo at interes sa at sa ilang tiyak na Paunawa na may petsang Enero 31, 2008 sa pangunahing halaga na $ 40,000 sa pamamagitan at sa pagitan ng William Sample bilang tagapagpahiram at John Smith bilang borrower, sa Jane Sample , Trustee, o ang kanyang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Irrevocable Trust, na may petsang Enero 1, 2009. "
• Bagong Pamagat: "Jane Sample, Trustee, o ang kanyang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Irrevocable Trust, na may petsang Enero 1, 2009."

Pagbabago ng Makikinabang

Para sa mga asset tulad ng seguro sa buhay; mga account sa pagreretiro, kabilang ang mga IRA, 401 (k) at 403 (b) s; ilang mga benepisyo sa pensiyon; at Health Savings Accounts (HSAs) at Medical Savings Accounts (MSAs), ang mga asset na ito ay hindi tunay na retitled sa pangalan ng isang Irrevocable Living Trust. Sa halip, ang mga pangunahing at / o pangalawang mga benepisyaryo ng mga ganitong uri ng mga ari-arian ay binago sa tiwala:

• Kasalukuyang benepisyaryo: "Sample ni Jane"
• Bagong benepisyaryo: "Jane Sample, Trustee, o ang kanyang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Irrevocable Trust, na may petsang Enero 1, 2009."

Gayunpaman, tandaan na para sa isang asset na may pagtatalaga ng benepisyaryo na ibukod mula sa halaga ng iyong ari-arian para sa mga layunin sa buwis sa ari-arian, ang may-ari ng asset ay kailangan ding mabago sa Hindi na mababawi na Pamumuhay sa Pamumuhay gamit ang mga pamamaraan na nakalagay sa mga talata 1 at 2 sa itaas. Ang ibig sabihin nito ay para sa karamihan ng mga tao ang tanging uri ng pag-aari na gagawin sa pangalan ng isang Hindi mababawi na Buhay na Tiwala ay isang patakaran sa seguro sa buhay.