Ang 5 Mga Kategorya ng Financial Ratio

Ang mga ratios sa pananalapi ay maaaring maging isang mahusay na tool sa iyong toolbox sa pagtatasa bilang isang mamumuhunan. Matutulungan ka nila na masukat ang lakas, kakayahang kumita, kahusayan, at kalidad ng isang negosyo mula sa iba't ibang anggulo, pati na rin subaybayan ang mga pagbabago sa mga pangunahing sukatan ng operating firm sa paglipas ng panahon.

Makatutulong ito sa iyo ng parehong offensively, naghahanap ng mga pagkakataon, at defensively, naghahanap upang protektahan ang iyong sarili kung pagmamay-ari mo ang stock, mamuhunan sa mga bono, o sa anumang paraan asahan na pumasok sa isang real estate investment sa negosyo, tulad ng isang may-ari ng paggawa ng isang sale -Libreng transaksyon na may isang pangunahing drug store o restaurant chain. Mahalaga na kabisaduhin mo ang pinakamahalaga sa mga ratios na ito sa pananalapi. Nakakatulong ito sa pag-uri-uriin ang mga ito sa limang pangunahing mga kategorya.

Pagkuha ng mga Ratio sa Pananalapi

Ang mga pinansiyal na ratios na nagbibigay sa iyo ng isang ideya ng pagkilos na likas sa negosyo, tulad ng utang-sa-equity ratio o iba pang mga ratios na nagbibigay-daan sa iyo upang makita ang kapital na istraktura ng isang kumpanya, kasama ang mga potensyal na benepisyo at mga panganib ng naturang capital structure at kung paano ito ikukumpara sa mga kakumpitensya sa parehong sektor o industriya, ang tinatawag kong leverage ratios sa pananalapi. Nakakatulong ito na ilagay ang mga ito sa konteksto na may isang kumpletong pag-unawa sa mga variable sa pag-play sa isang DuPont ROE na pagtatasa ng isang kompanya.

Mga Ratio sa Pananalapi ng Likuididad

Ang mga ratio sa pananalapi ng pananalapi na nagpapakita ng solvency ng isang kumpanya batay sa mga asset nito kumpara sa mga pananagutan nito; mga bagay tulad ng working capital bawat dolyar ng mga benta at kasalukuyang ratio. Sa ibang salita, hinahayaan mong malaman ang mga mapagkukunan na magagamit para sa isang kompanya upang magamit upang bayaran ang mga panukalang-batas, panatilihin ang mga ilaw, at bayaran ang kawani. Huwag maliitin ang kahalagahan ng pagkatubig bilang kakulangan nito ay naging sanhi ng kahit napakahusay na mga negosyo na bumangkarote.

Mga Operating Financial Ratio

Ang kategoryang ito ng mga ratios sa pananalapi ay nagpapakita ng kahusayan ng pamamahala at mga operasyon ng kumpanya sa paggamit ng kabisera nito, lalo na sa pamamagitan ng cycle ng conversion ng pera sa pagtugis ng kita. Sa industriya ng tingian, isasama nito ang mga sukatan tulad ng paglilipat ng imbentaryo at mga tanggapang pagbabalik ng tungkulin. Ang mga kumpanya na patuloy na may superior na ratios sa pananalapi ay madalas na nagtataglay ng isang bagay na kilala bilang halaga ng franchise.

Profitability Financial Ratio

Ang mga ratios ng kakayahang kumita ng isang kompanya ay dinisenyo upang mabigyan ka ng ideya kung gaano kapaki-pakinabang ito sa kamag-anak sa ilang partikular na panukat. Ang isang kompanya na may mataas na gross profit margin mula sa isang sustainable na negosyo mula sa isang pangunahing produkto tulad ng bleach, laundry detergent, o tsokolate, upang magbigay ng isang ilustrasyon, ay magiging mas mahirap na alisin sa negosyo kapag ang ekonomiya ay lumiliko kaysa sa isa na may labaha-manipis na mga margin.

Gayundin, ang isang kumpanya na may mataas na pagbalik sa kabisera, kahit na may mas maliit na margin, ay magkakaroon ng isang mas mahusay na pagkakataon ng kaligtasan ng buhay dahil ito ay mas kapaki-pakinabang sa mga nag-ambag ng mga shareholder. Ang partikular na kahalagahan ay pagbabalik sa equity at pagbalik sa mga asset.

Solvency Financial Ratio

Ang pangwakas na pangunahing kategorya ng mga pinansiyal na ratios na dapat malaman ng mga bagong mamumuhunan ay ang ibig sabihin ay magbigay sa iyo ng makatwirang ideya, hanggang sa matantya ito mula sa makasaysayang mga pahayag sa pananalapi, ang mga pagkakataon ng isang kumpanya na hindi maaaring masakop ang mga obligasyon nito kapag ang mga pananagutan ay bawas mula sa mga ari-arian . Kahit na ang pinaka-kahanga-hangang negosyo ay maaaring nasa panganib ng punasan-out kung ito ay undercapitalized at walang katarungan upang sumipsip ng anumang mga hamon dapat ang ekonomiya ipasok ang isang urong o depression.

Maunawaan na ang Financial Ratio ay Tanging ang Simula

Bilang kapaki-pakinabang bilang mga ratios sa pananalapi, hindi nila masasabi sa iyo ang lahat. Isipin mong isinasaalang-alang mo ang pamumuhunan sa isang kabayo at tagagawa ng buggy nang lumabas si Henry Ford sa Model T. Ang makasaysayang pahayag ng kita, balanse ng balanse, at mga ratios sa pananalapi ay hindi nagsabi sa iyo kung ano ang kailangan mong malaman habang ang negosyo na iyong sinusuri ay sa bingit ng paghihirap ng isang makabuluhang pagbaba sa kita.

Sa kabilang panig, isipin ang pagtingin sa mga hindi kapani-paniwalang pinansiyal na pinansiyal ng kung ano ang tinawag na Apple Computer, na ngayon lamang ang Apple, bago ang pagbabalik ng Steve Jobs mula sa pagkatapon nang baguhin niya ang negosyo na itinatag niya, inalis ito sa isang run na natapos na nagreresulta ito sa pagkakaroon ng pinakamalaking market capitalization ng mundo.