Namumuhunan sa Precious Metals

Mahalaga ang mahalagang mga riles dahil bihira ito. May isang limitadong halaga ng mga mineral na ginawa bawat taon, at ang kakulangan ay ang dahilan para sa kanilang halaga. Ang tatlong mga pangunahing mahalagang riles na kalakalan sa futures palitan sa buong mundo ay ginto, pilak, at platinum.

Ginto

Ang ginto ay ang pinaka-popular na mahalagang metal sa mundo bilang mga indibidwal at mga pamahalaan, sa libu-libong taon, na may malaking halaga sa metal na nagpapakita ng liwanag na walang iba. Ang gintong papel ay may gintong papel - ito ay may pang-industriya na paggamit pati na rin ang mga pinansiyal na aplikasyon.

Ang ginto ay may isang mataas na pagtutol sa init, ito ay malambot, at ito ay nagsasagawa ng koryente. Samakatuwid, ang mga gumagamit ng industriya ay kumonsumo ng 10 porsiyento ng supply ng ginto sa bawat taon, kabilang ang mga electronics, dentistry, at medikal na sektor. Ang Gold ay may mahabang kasaysayan bilang isang pandekorasyon na metal at gawa-gawa, o mga demand na alahas na account para sa 50 porsiyento ng taunang produksyon. Sa wakas, ang ginto ay pera at maraming mamumuhunan sa buong mundo ay nagtataglay ng ginto kaysa sa iba pang mga ari-arian ng pamumuhunan.

40 porsiyento ng produksyon ng ginto sa bawat taon ay nakakahanap ng paraan sa mga stockpile o mga hawak ng mga mamumuhunan at mga pamahalaan sa buong mundo. Kapag mataas ang demand ng pamumuhunan, ang presyo ay tumaas. Ang mga bansa ay nagmamay-ari ng higit sa 30 porsiyento ng ginto na dati nang ginawa sa kasaysayan ng mundo bilang bahagi ng kanilang mga reserbang banyagang palitan.

Habang ang produksyon ng ginto ay pangunahing, ibig sabihin na ang mga kumpanya ay nagsaliksik at kumukuha ng ginto mula sa crust ng lupa bilang kanilang pangunahing negosyo, higit sa 70 porsiyento ng pilak na ginawa sa mundo ay isang pangalawang output. Silver ay isang byproduct ng tanso, sink, lead at iba pang mga metal produksyon. Samantala, ang pilak ay isang metal na umaakit sa demand ng pamumuhunan. Ang pilak ay gumagamit din ng pang-industriya; ang mga solar panel, telepono, kompyuter at iba pang elektronikong aparato ay nangangailangan ng pilak na sangkap.

Platinum

Ang Platinum ay isang bihirang metal, samantalang mayroong halos 2,800 tonelada ng taunang produksyon ng ginto, mayroong halos 250 tonelada ng platinum output bawat taon. Ang Platinum ay maraming mga pang-industriya na application dahil sa mataas na pagtutol nito sa init. Ang metal din ay may papel bilang isang mahalagang metal na maraming mamumuhunan ay nagtataglay bilang isang pag-aari.

Bilang mga asset ng pamumuhunan, ang tatlong mahalagang mga metal ay iba sa iba pang mga kalakal. Habang ang mga presyo ng iba pang mga hilaw na materyales ay lumalaki nang mas mataas at mas mababa sa mga tuntunin ng pera, ang mga mahalagang riles ay madalas na nakikipagkumpitensya laban sa mga pera bilang mga asset. Ang mga pera sa buong mundo ay ang mga tala ng papel at mga barya na naka-print at isinaling ng mga pamahalaan para gamitin bilang legal na malambot.

Ang mga tala ng pera ay may halaga dahil ang mga pamahalaan ay nangangasiwa na dapat nilang gawin. Samakatuwid, ito ay ang buong pananampalataya at kredito ng isang bansa na naglilimbag ng isang pera na nagbibigay nito sa halaga. Kinokontrol ng isang bansa kung magkano ang pera na dumadaloy sa merkado. Gayunpaman, pagdating sa mahalagang mga riles, ito ay mina ng produksyon at mga stockpile na tumutukoy sa availability. Samakatuwid, kapag ang mga tao sa pananampalataya sa mga pamahalaan na naka-print ang pera tanggihan, mahalagang mga riles ay may posibilidad na tumaas sa halaga.

Ang mga mamahaling metal ay maaaring maging isang mahusay na karagdagan o isang halamang-bakod sa mga portfolio para sa mga tagaluwas. May posibilidad silang i-offset ang mga nagwawasak na epekto na maaaring makuha ng inflation pagdating sa mga itlog ng pugad. May apat na pangunahing dahilan na ang mahalagang mga riles ay dapat na bahagi ng anumang programa sa pagtitipid o pamumuhunan:

Kapag nawalan ng pananampalataya ang mga namumuhunan sa mga papel ng pera at iba pang mga merkado ng asset, ang ginto at iba pang mahalagang mga riles ay may tradisyon na pinanatili ang kanilang mga halaga. Samakatuwid, ang mahalagang mga metal ay isang tindahan ng yaman sa panahon ng mga panahon ng kawalan ng katiyakan o pang-ekonomiyang kaguluhan at madalas ay may negatibong kaugnayan sa iba pang mga klase sa pag-aari.
Sa mga panahon ng hyperinflation o kaguluhan ng pamahalaan, ang mga mahalagang mga riles ay tradisyonal na naging mga asset na nagsisilbing capital flight. Sa panahon ng pag-alis mula sa Nazi Germany noong 1930s, maraming tao ang nanunuya sa kanilang paraan sa labas ng bansa o binayaran para sa pagpasa sa ginto at iba pang mahahalagang metal. Mayroong maraming iba pang mga halimbawa sa buong kasaysayan kung saan pinalitan ng mahalagang mga metal ang pera ng pera bilang ang tanging katanggap-tanggap na paraan ng palitan.
Ang mga mahal na riles ay mga pera sa loob ng libu-libong taon habang ang karamihan sa pera ng pera ay nasa paligid lamang para sa isang mas maikling panahon. Ang mahabang tradisyon ng halaga para sa mga riles ay isang testamento sa kanilang pagpapanatiling kapangyarihan.
Mahalagang mga metal ay fungible; sila ay kapwa mapapalitan tulad ng pera. Samakatuwid, mahalagang mga riles ang pinakalumang uri ng pera sa mundo.

Pagdating sa pamumuhunan sa mahalagang mga riles, may ilang mga paraan upang pumunta.

Pisikal na Mga Bar at mga barya

Ang purest paraan upang mamuhunan sa mahalagang mga riles ay upang bumili ng aktwal na riles. Ang mga bar at mga barya na gawa sa ginto, pilak, platinum at paleydyum, isa pang mahalagang metal, ay magagamit mula sa mga dealers ng barya sa buong mundo. Available ang mga bar na ginto sa mga laki mula sa 400 ounces hanggang sa isang gramo.

Available din ang mga silver, platinum, at palladium bar sa iba't ibang laki at timbang. Pagdating sa mga barya, maraming mga gobyerno sa buong mundo ang mga mint barya, na karaniwang nagmula sa mga sukat mula sa ikasampung bahagi ng isang onsa hanggang isang onsa na legal na malambot sa bansa na gumagawa ng mga ito.

Gayunpaman, ang mga presyo para sa mga barya ay lumipat sa mga presyo ng mahalagang mga metal. Ang mga magagaling na riles ng bar at mga barya ay maaaring makapag-trade sa mga premium o diskwento sa aktwal na kalakip na mga presyo ng metal. Ang mga kaugalian na ito ay nagresulta mula sa supply at demand para sa mga bar at mga barya sa kanilang sarili.

Kapag bumili ng pisikal na mahalagang mga riles, mahalagang hanapin ang isang kagalang-galang na kumpanya. Maraming mga dealers at mga bangko ang nag-advertise sa internet na nag-aalok ng pisikal na riles para sa retail market. Ihambing ang mga presyo sa pagitan ng mga dealers ngunit maging maingat, sinuman na nag-aalok ng mahalagang mga riles sa ibaba ng presyo ng merkado o sa mababang presyo ay maaaring maging mapanlinlang.Kung ikaw ay hindi komportable sa isang dealer, huwag bumili mula sa kanila. Ito ay palaging mas mahusay na magtatag ng isang relasyon sa isang kumpanya na maaaring magbigay ng mahalagang mga riles at bilhin ang mga ito mula sa iyo kapag pinili mong ibenta.

May mga pitfalls pagdating sa pagbili at pagbebenta ng pisikal na mahalagang mga riles, ngunit ito ay ang tanging direktang ruta sa pagmamay-ari ng asset. Bilang isang alternatibo sa pagkuha ng paghahatid, ang ilang mga dealers ay nag-aalok upang ibenta mo ang mga riles at hawakan o i-imbak ito para sa iyo sa alinman sa inilalaan o unallocated account.

Ang inilalaan na account ay magtatalaga sa iyo ng isang partikular na bar o barya habang ang isang hindi inilalaan na account ay isang entry lamang ng pagmamay-ari. Kung ang dealer ay nabangkarote o wala sa negosyo, ang inilalaan na account ay mapoprotektahan ang iyong pamumuhunan dahil ito ay isang segregated account habang ang isang hindi nakalagay na pamumuhunan ay maaaring maging isang problema sa kredito at maaaring i-default ng dealer ang iyong pagbili. Isipin ang mahalagang riles ng merkado bilang isang pyramid. Sa tuktok ay ang pisikal na merkado at sa ibaba ay mga instrumento na naghahangad na magtiklop o lumipat sa ugnayan sa pisikal na mga metal na nagdaragdag ng isa pang antas ng panganib.

Mga Futures at Mga Pagpipilian

Ang mga futures at mga pagpipilian sa futures mahalagang mga riles ay derivatives. Ang mga sasakyan ay ang susunod na hakbang sa pyramid. Ang mga kontrata ng Futures ay nakikipagkalakalan sa mga palitan, at mayroon silang mekanismo ng paghahatid para sa mga mamimili at nagbebenta. Samakatuwid, ang posisyon ng futures ay maaaring maging isang pisikal na posisyon sa mga metal sa panahon ng paghahatid. Ang isang mamimili o nagbebenta ay maaaring makontrol ang isang mahalagang posisyon ng riles para sa isang maliit na down payment o margin.

Ang mga opsyon sa futures ay mga derivatives na nagbibigay sa mga mamimili ng tama ngunit hindi ang obligasyon na bumili o magbenta ng mahalagang mga riles. Ang mga pagpipilian ay tulad ng mga patakaran sa seguro sa presyo. Ang mga nagbebenta ng mga opsyon ay kumilos sa kompanya ng seguro habang ang mga mamimili ay ang nakaseguro na partido.

ETF at ETN Products

Ang mga produkto ng ETF at ETN ay nakikipagkalakalan sa palitan ng stock at naghahangad na magtiklop ng pagkilos sa presyo sa isang mahalagang metal. Ang pinaka-popular na mga produkto ng ETF para sa klase ng asset na ito ay ang GLD at IAU na ginagaya ang pagkilos sa presyo sa ginto. Ang SLV ay isang ETF na sumusubaybay sa presyo ng pilak at nauugnay sa PPLT sa presyo ng platinum. Bukod pa rito, maraming mga produkto ng ETN sa mundo ng mahahalagang metal.

Ang ilan ay tataas kapag ang mga presyo ng mga tiyak na riles tumaas at ang iba ay tumaas kapag ang mga presyo ng mga riles mahulog. Ang mga produkto ng Leveraged ETN ay nagpapalaki sa pagkilos ng presyo sa mga pangunahing mahalagang riles. Ang mga sasakyan ay mas mababa sa pyramid dahil ang mga ito ay mga derivative na mga instrumento batay sa iba pang mga derivatives tulad ng futures at mga opsyon na mga kontrata sa mahalagang mga riles.

Pagmimina Equities

Ang isa pang paraan upang mamuhunan sa mga mahalagang riles ng merkado ay ang pagbili ng mga namamahagi ng mga kumpanya na nakikibahagi sa pagmimina para sa at produksyon ng mga pisikal na riles. Ang mga stock na ito ay may posibilidad na tumaas kapag ang mga presyo ng metal ay lumipat ng mas mataas at mahulog kapag sila ay bumababa. Gayunpaman, ang mga bumibili ng mga equities sa pagmimina ay kumukuha ng mga karagdagang panganib bukod sa mga presyo ng mga metal.

Ang pagbili ng isang mahalagang stock ng pagmimina ng metal ay isang mapagpipilian sa pamamahala at partikular na mga katangian ng paggawa ng isang kumpanya. Kung may problema sa alinman, ang presyo ng stock ay maaaring magkakaiba mula sa aksyon sa mga batayang metal. Kung minsan ang mga equities ng pagmimina ay lumalabas sa pagkilos ng presyo sa mahalagang mga riles, at kung minsan ay hindi nila maayos.

Kapag pumipili ng isang instrumento sa mundo ng mahalagang mga riles, mahalaga na gawin ang iyong araling-bahay. Ang pinaka-direktang ruta para sa pamumuhunan ay sa pamamagitan ng pisikal na merkado, ngunit ang iba pang mga sasakyan ay nag-aalok ng iba't ibang antas ng kadalian at pagkatubig pagdating sa entry at exit mula sa mga posisyon. Ang dapat tandaan ay upang maunawaan kung ano ang iyong binibili at ibinebenta at ang panganib ng iyong katapat.