3 Simple Formula upang mahulaan ang Return on Investment

Kinukuwenta mo ba ang pagbalik sa iyong stock o portfolio kamakailan lamang, at higit na mahalaga, kinakalkula mo ba ang pagbalik nito sa isang makabuluhang paraan?

Mayroong ilang mga kalkulasyon na magbibigay sa iyo ng ideya kung paano ginagawa ang isang pamumuhunan. Ang ilan ay mas kumplikado kaysa sa iba, subali't wala pa sa abot ng average na mamumuhunan na may calculator. Narito ang ilang mga kalkulasyon na maaari mong gamitin upang matulungan kang maunawaan kung paano ginagawa ang iyong mga pamumuhunan.

Kabuuang Pagbabalik

Ito ay isang simpleng pagkalkula, ngunit ito ay nagpapaalala sa amin na kailangan nating isama ang mga dividend (kung saan naaangkop) kapag pag-uunawa ng pagbabalik ng isang stock. Narito ang pormula:

(Halaga ng pamumuhunan sa katapusan ng taon - Halaga ng pamumuhunan sa simula ng taon) + Dividend / Halaga ng pamumuhunan sa simula ng taon = Kabuuang Bumalik

Halimbawa, kung bumili ka ng stock para sa $ 7,543 at ngayon ay nagkakahalaga ng $ 8,876, mayroon kang isang hindi nakuha na nakuha na $ 1,333. Nakatanggap ka rin ng mga dividend sa oras na ito ng $ 350. Ano ang kabuuang kita?

($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Kabuuang Bumalik$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Kabuuang Bumalik$ 1,683 / $ 7,543 = Kabuuang Bumalik0.2231 o 22.31% = Kabuuang Return

Maaari mong gamitin ang pagkalkula na ito para sa anumang tagal ng panahon na kung saan ay isang kahinaan dahil hindi ito isinasaalang-alang ang halaga ng pera sa paglipas ng panahon.

Simple Return

Gayunpaman, ang simpleng pagbabalik ay katulad ng kabuuang pagbabalik, gayunpaman, ito ay ginagamit upang kalkulahin ang iyong pagbalik sa isang puhunan pagkatapos mong ibenta ito.

Narito ang pormula:

Net Income + Mga Dividend / Gastos na Batayan - 1

Narito ang isang halimbawa: Ipagpalagay na bumili ka ng stock para sa $ 3,000 at binayaran ng $ 12 na komisyon. Ang batayang gastos mo ay $ 3,012. Nagbebenta ka ng stock para sa $ 4,000 at mayroong isa pang $ 12 na komisyon, kaya ang iyong netong nalikom ay $ 3,988. Ang mga dividend ay umabot sa $ 126.

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Simple Return$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Simple Return1.36 - 1 = Simple Return0.36 o 36% = Simple Return

Tulad ng pagkalkula ng Kabuuang Bumalik, ang Simple Return ay nagsasabi sa iyo ng wala tungkol sa kung gaano katagal ang pamumuhunan ay gaganapin. Kung gusto mong makita ang mga pagbalik pagkatapos ng buwis, palitan lamang ang "netong nalikom pagkatapos ng buwis" para sa unang variable at gumamit ng isang numero ng pagkatapos-buwis na buwis.

Compound Annual Growth Rate

Para sa investment na hawak ng higit sa isang taon, maaaring gusto mong tingnan ang mas sopistikadong, gayon pa man hindi mas kumplikadong pagkalkula.

Ang Compound Taas Paglago Rate ay nagpapakita sa iyo ng halaga ng pera sa iyong investment sa paglipas ng panahon. Ang isang 40 porsiyento na bumalik sa loob ng dalawang taon ay napakahusay, ngunit ang isang 40 porsiyento na bumalik sa loob ng sampung taon ay nag-iiwan ng maraming nais. Isipin ang pagkalkula na ito bilang ang rate ng paglago na magdadala sa iyo mula sa paunang halaga ng pamumuhunan sa nagtatapos na halaga ng pamumuhunan, sa pag-aakala na ang pamumuhunan ay na-compounding sa panahon ng panahon.

Upang makalkula ang tambalang taunang rate ng paglago, hatiin ang halaga ng isang pamumuhunan sa pagtatapos ng panahon na iyong hinahanap sa pamamagitan ng halaga nito sa simula ng panahong iyon. Dalhin ang resulta at itaas ito sa kapangyarihan ng isa na hinati sa haba ng panahon, at pagkatapos ay alisin ang isa mula sa resulta.

Italaga ko ang isang buong artikulo sa mahalagang pagkalkula na maaari mong makita dito.

Konklusyon

Simple o bahagyang mas kumplikadong kalkulasyon ay maaaring magbigay sa iyo ng isang mas mahusay na ayusin sa kung paano ang iyong mga pamumuhunan ay ginagawa.