Paano Protektahan ang Iyong Negosyo Mula sa Pandaraya

Ang panloloko ay isa sa mga pinaka-karaniwang paraan na nawalan ng pera ang mga negosyo. Ngunit maaari kang gumawa ng mga hakbang upang maiwasan ang pagiging biktima ng pandaraya.

Ang Kahulugan ng Pandaraya

Ayon sa Black's Law Dictionary, ang pandaraya ay "alam ang kasinungalingan ng katotohanan o pagkatago ng isang materyal na katotohanan na humikayat sa iba na kumilos sa kanyang kapinsalaan." Pansinin na ang pagnanakaw ay sinadya; alam ng taong gumagawa ng panloloko na ang pahayag o pagkukulang ay hindi tunay. Gayundin, tandaan na mayroong dalawang uri ng pandaraya:

• Pandaraya ng komisyon, kung saan ang isang tao ay nagsasaad ng katotohanan na alam nila ay hindi totoo "Ang sasakyan na iyon ay hindi kailanman naging isang aksidente," (alam na ito ay) o
• Pandaraya ng pagkukulang, kung saan itinatago ng isang tao ang isang materyal (mahalagang) katotohanan, tulad ng sa pag-alam na ang isang kotse ay nasa isang aksidente at hindi isiwalat ito.

Ang panloloko ay kadalasang isang krimen sibil (isang tao o entidad laban sa iba), ngunit sa ilang mga kaso, lalo na ang mga kilalang gawa, maaari itong maging kriminal (na prosecuted ng isang entity ng pamahalaan). Dapat din itong bantayan na para sa isang pagsingil ng pandaraya upang madala, dapat ay may pagkawala. Kung bumili ka ng kotse mula sa taong iyon na nagsasabing, "ang sasakyan na iyon ay hindi kailanman sa isang aksidente," at alam mo na nasa isang aksidente, dapat mong patunayan na sa paanuman ay nasaktan ka, marahil dahil ang kotse ay hindi tumatakbo nang tama o na ito ay walang halaga dahil sa pinsala na hindi mo napansin.

Ang Iba't Ibang Uri ng Pandaraya

Maaaring dumating sa maraming uri ang pandaraya. Narito ang ilang mga halimbawa na nakakaapekto sa mga negosyo:

• Pandaraya sa bangkarota, na maaaring magsama ng pagtatago o undervaluing asset, pagtatago ng impormasyon tungkol sa kumpanya o pagsira ng mga dokumento
• Pandaraya sa mail , gamit ang US Post Office upang gumawa ng mga maling representasyon
• Pandaraya sa pagtatrabaho, pag-falsify ng impormasyon sa isang application ng trabaho o hindi pag-uulat ng mga conviction at felony na singil bago sumapi
• Pandaraya sa seguro, pagkuha ng pinsala o pag-falsify ng mga dokumentong claim ng seguro
• Pandaraya sa telepono, gamit ang mga elektronikong komunikasyon (kabilang ang Internet, TV, o radyo) upang gumawa ng mga maling representasyon

• Pagnanakaw ng pagkakakilanlan, pagnanakaw ng impormasyon sa negosyo, karaniwan nang elektroniko, at kabilang ang impormasyon sa buwis at pandaraya sa credit card.

Fraud Against Businesses

Ang media ay puno ng mga kwento tungkol sa pandaraya laban sa mga indibidwal, ngunit ang mga negosyo ay malamang na maging biktima ng panloloko, at marahil higit pa sa gayon, dahil ang mga deal sa negosyo sa maraming mga empleyado, vendor, at mga mamimili araw-araw, ang sinuman ay maaaring sinusubukang iwasan ang kumpanya.

Pagnanakaw ng Empleyado at Insider

Ang pinaka-karaniwang uri ng pandaraya sa tagaloob ay pagnanakaw ng mga asset at pandaraya sa accounting; kung ang mga ito ay ginagawa ng mga empleyado, ang ganitong uri ng pandaraya ay madalas na tinatawag na paglustay. Ang iba pang mga paraan na ang mga empleyado at iba pang mga insider ay nanlilinlang ng isang kumpanya ay sa pamamagitan ng pag-skimming cash, pagsusulat ng mga pekeng tseke sa kanilang sarili, o pagkuha ng mga kalakal o supplies mula sa kumpanya.

Pagnanakaw ng Customer

Ang mga kostumer o mamimili ay maaaring magdaya sa isang negosyo sa iba't ibang paraan, kabilang ang pagsusulat ng masamang tseke, gamit ang masamang credit card, pag-uurong pang-shop, pagbabalik ng mga bagay na hindi binili upang makakuha ng refund (tinatawag na pandaraya sa pagbalik, o pag-file ng maling pag-claim para sa isang pinsala o aksidente sa iyong ari-arian.

Kontratista o Vendor Fraud

Ang mga independiyenteng kontratista o subcontractor na gumagawa ng trabaho para sa iyong kumpanya ay maaaring magpalit sa iyo sa trabaho, over-charge, o kuwenta para sa trabaho na hindi nagawa.

Pag-iwas sa Pagkawala ng Fraud sa Iyong Negosyo

Habang hindi mo mapipigilan ang bawat pagkakataon ng pandaraya na mangyari sa iyong negosyo, maaari kang mag-iingat upang mabawasan ang mapanlinlang na aktibidad. Upang maiwasan ang pandaraya at paglustay ng empleyado:

• Gawin ang mga tseke sa background sa lahat ng mga bagong empleyado, lalo na sa mga may pananagutan sa pananalapi
• Paghiwalayin ang mga tungkulin sa pananalapi upang walang sinumang tao ang lahat
• Ipaalam sa mga empleyado na iyong hinahanap
• Huwag bigyan ang iyong mga pananagutan sa pananalapi sa sinumang empleyado (halimbawa, halimbawa)

Pag-iwas sa Iba Pang Uri ng Pandaraya

• Upang maiwasan ang pagkawala ng cash, sanayin ang iyong mga empleyado sa kung paano makita ang pekeng pera, masamang tseke, at ninakaw na credit card. Magtuturo ng mga partikular na patakaran sa pagharap sa mga sitwasyong ito.
• Magtatag ng mga patakaran sa pagkontrol ng imbentaryo upang subaybayan ang mga supply at imbentaryo, kaya hindi ito lumalakad sa pinto. Maaaring hindi mo mabilang ang bawat lapis, ngunit dapat mong malaman kung ano ang nasa supply cabinet o imbentaryo sa lahat ng oras.
• Suriin ang mga account na pwedeng bayaran, mga invoice, at mga order sa pagbili sa pana-panahon upang matiyak na sila ay mula sa mga tunay na vendor at na nakukuha mo ang mga item na iyong iniutos.
• Patatagin ang mga patakaran ng data at i-back up ang iyong sensitibong data ng kumpanya.
• Baka gusto mong isaalang-alang ang pag-set up ng isang surveillance system upang panoorin ang mga customer at empleyado.
• Pigilan ang pagnanakaw ng pagkakakilanlan sa pamamagitan ng pagsubaybay sa iyong mga account sa negosyo

Sa pangkalahatan, ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan at matuklasan ang pandaraya laban sa iyong kumpanya ay:

• Pag-set up ng mga system upang masubaybayan ang aktibidad sa lahat ng mga kritikal na lugar, mula sa mga empleyado hanggang sa mga customer sa mga vendor, at
• Ang pagsubaybay, kaya alam mo kung ano ang nangyayari.