Pagpopondo ng Mga Account sa Bangko at Pamumuhunan sa Inyong Tiwala

Ang pagpopondo ng mga account sa bangko at mga investment o brokerage account sa iyong mapagpawalang buhay na tiwala ay maaaring maging madali o kumplikado. Depende ito sa mga tuntunin ng mga institusyon na nagtataglay ng iyong mga account.

Ang ilang mga pampinansyal na institusyon ay palitan lamang ang pangalan sa iyong account mula sa iyong indibidwal na pangalan sa iyong bilang tagapangasiwa, karaniwan ay sa notasyon na "TTE" pagkatapos ng iyong pangalan. Hinihiling ng iba na isara mo ang orihinal na account at magbukas ng bago sa pangalan ng tiwala.

Anuman ang mga tuntunin ng iyong institusyon at kung gaano karaming mga hoops ang nais mong tumalon, mahalaga na pondohan mo ang iyong mga account sa bangko at iba pang mga pamumuhunan sa iyong tiwala upang magplano nang wasto para sa kapansanan sa isip at upang maiwasan ang probate.

Ang iyong kahalili ng tagapangasiwa - ang indibidwal na iyong pangalanang lumakad at mangasiwa sa pamamahala ng iyong tiwala para sa iyo kung ikaw ay mawalan ng kakayahan sa pag-iisip - ay hindi ma-access ang iyong mga account kung wala sila sa pangalan ng iyong tiwala.

Maaari mong sundin ang ilang mga pangkalahatang hakbang upang pondohan ang mga account sa bangko at mga account sa pamumuhunan, kabilang ang mga account sa brokerage, sa iyong tiwala, ngunit maaaring bahagyang magkaiba ang mga ito sa pamamagitan ng institusyon.

Sumulat ng Liham ng Pagtuturo

Draft isang sulat ng pagtuturo sa iyong institusyong pinansyal na humihiling na ang iyong account ay retitled mula sa iyong pangalan sa pangalan ng iyong tiwala. Isama ang iyong numero ng account, ang pangalan ng iyong tiwala, ang iyong numero ng Social Security, ang iyong tirahan, ang iyong email address at ang iyong numero ng telepono.

Ihatid ang Iyong Liham ng Pagtuturo

Ibigay mo ang iyong sulat ng pagtuturo sa iyong bangko o tagapayo sa pananalapi kung maaari. Dalhin ang iyong kasunduan sa pagtitiwala sa iyo dahil ang isang tao ay halos tiyak na magtanong upang makita ang isang kopya nito. Kung hindi mo maibibigay ang sulat, ipadala ito sa sangay ng bangko kung saan binuksan mo ang iyong account o sa iyong tagapayo sa pananalapi.

Isama ang isang kopya ng iyong affidavit ng tiwala o memorandum of trust na dapat ibunyag ang iyong kasunduan sa tiwala, na nagpapakita ng impormasyon na dapat malaman ng institusyon. Kung wala kang isa sa mga dokumentong ito, maaaring magamit mo lamang ang unang pahina at mga pahina ng lagda ng iyong kasunduan sa tiwala upang mapapanatili mong pribado ang balanse ng pribadong kasunduan.

Kumpletuhin at Bumalik Lahat ng Mga Kinakailangang Dokumento

Punan at ibalik ang lahat ng mga dokumento na kinakailangan ng iyong institusyon. Maaaring kabilang sa mga ito ang mga bagong card ng lagda, mga bagong form ng account, affidavit ng trustee at posibleng iba pang mga form ng trust account.

Kumpirmahin ang Paglipat ng Account

Sumunod sa pamamagitan ng telepono o koreo upang matiyak na ang account o mga account ay nai-retitled sa iyong tiwala. Dapat mo ring suriin ang mga pahayag ng iyong account upang i-verify na ang iyong pangalan bilang tagapangasiwa ay maayos na nakalista sa pahayag sa halip ng iyong indibidwal na pangalan. Kasama sa karaniwang mga pagdadaglat ang "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "o" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "

Ilagay ang Documentation ng Pag-verify Gamit ang Iyong Kasunduan sa Tiwala

Ilagay ang dokumentasyon sa iyong kasunduan sa tiwala upang i-verify ang pagpopondo ng bank o investment account sa iyong tiwala. Maaaring kabilang dito ang isang aktwal na sulat ng pag-verify mula sa iyong bangko o tagapayo sa pananalapi o isang pahayag ng account na nagpapakita ng pangalan ng iyong tiwala.

TANDAAN: Regular na nagbago ang mga batas ng estado at lokal at ang impormasyon sa itaas ay maaaring hindi sumasalamin sa mga pinakahuling pagbabago. Mangyaring kumunsulta sa isang abogado para sa pinakahusay na payo. Ang impormasyong nakapaloob sa artikulong ito ay hindi legal na payo at hindi ito kapalit ng legal na payo.