Ang Tungkulin ng Fiduciary sa Iyong Estate Plan

Ang isang katiwala ay sinumang tao o institusyon na may kapangyarihang kumilos para sa iba sa mga sitwasyon na nangangailangan ng lubos na tiwala, katapatan, at katapatan. Ngunit higit pa sa kapangyarihan ang kumilos. Ang isang katiwala ay mayroon ding legal na obligasyon na kumilos sa isang mapagkakatiwalaan at tapat na paraan para sa mga kinakatawan niya. Kailangan niyang ibigay ang "pinakamataas na pamantayan ng pangangalaga."

Ang mga Fiduciary ay maaaring maglingkod sa anumang bilang ng mga tungkulin sa iyong ari-arian pati na rin, bago at pagkatapos ng iyong kamatayan. Maaari nilang isama ang mga accountants, abogado, bankers, tagapayo sa negosyo, tagapayo sa pananalapi, mortgage brokers, at mga ahente sa real estate. Ang mga ito ay tinanggap upang kumilos sa iyong mga pinakamahusay na interes at dapat nilang ilaan ang kanilang sariling mga personal na motivation sa pabor sa iyong mga layunin at kabutihan.

Ang iyong Personal na Kinatawan o Tagapag-alaga

Ang katiwala na ito ay responsable sa pag-aayos ng iyong ari-arian alinsunod sa mga direksyon na kasama sa iyong huling kalooban at testamento. Kung mamatay ka nang hindi umaalis sa isang kalooban, ang hukuman ay magtatalaga ng isang tao sa posisyon na ito. Maaari kang magtalaga ng isa o higit pang mga indibidwal o institusyon, tulad ng isang bangko o kumpanyang pinagkakatiwalaan.

Siya ay sinisingil sa pagtitipon ng iyong mga ari-arian at pag-aayos ng iyong mga huling utang at mga obligasyon sa buwis mula sa mga pondo ng ari-arian, pagkatapos ay ipamahagi ang natitira sa iyong ari-arian sa iyong mga benepisyaryo o, kung wala kang kalooban, sa mga tagapagmana na itinakda ng batas ng estado. Ang responsibilidad ng kanyang katiwala ay sa iyong mga benepisyaryo pati na rin sa iyong mga ipinahayag na huling hangarin.

Isang Trustee o Tagumpay sa Pagkakatiwala

Ang tagapangasiwa ay may pananagutan sa pamamahala ng mga asset na inilagay mo sa isang buhay na tiwala. Kailangang kumilos siya alinsunod sa mga tagubilin na isinama mo sa kasunduan ng tiwala, tulad ng isang tagapagpatupad ay dapat kumilos alinsunod sa mga tuntunin ng iyong kalooban. Ito ay maaaring isa o higit pang mga indibidwal o isang institusyon, tulad ng isang bangko o kumpanyang pinagkakatiwalaan.

Maraming tao ang kumikilos bilang kanilang sariling mga tagapangasiwa kapag lumikha sila ng mga mapagkakatiwalaan na pinagkakatiwalaan na pamumuhay, ang pagtatalaga ng isang tagapangasiwa ng tagumpay upang tanggapin sa ibang pagkakataon kung sila ay mawawalan ng kakayahan o sa panahon ng kanilang pagkamatay. Hindi ito isang opsyon sa isang hindi mapag-aalinlangan na buhay na tiwala. Dapat kang humirang ng ibang tao na kumilos bilang trustee mula sa simula.

Sa alinmang kaso, ang tagapangasiwa ay mayroon ding isang responsibilidad sa iyong mga benepisyaryo pagkamatay mo. Ang kanyang tungkulin bilang katiwala ay hindi nagtatapos kapag pumasa ka. Ito ay nagbabago sa mga taong makikinabang sa iyong ari-arian, at dapat niyang ilagay muna ang kanilang mga interes kasabay ng iyong huling hangarin.

Isang Tagapag-alaga para sa Iyong Minor na Mga Bata

Ang katiwala na ito ay responsable para sa pag-aalaga ng iyong mga anak sa kaganapan na ikaw ay namatay habang sila pa rin ang mga menor de edad. Maaari mong italaga ang indibidwal na ito sa iyong huling kalooban at testamento.

Sa ilang mga kaso, maaari mong pangalanan ang parehong tao upang maglingkod bilang katiwala sa lahat ng iyong mga dokumento sa pagpaplano sa estate. Halimbawa, kung ikaw ay may asawa, maaari mong pangalanan ang iyong asawa sa lahat ng mga kakayahan. Kung hindi, maaari kang magpasiya na pangalanan ang iba't ibang mga tao o institusyon na maglingkod sa iba't ibang mga kapasidad.

Isang Ahente sa Pangangalagang Pangkalusugan o Surrogate

Ang katiwala na ito ay responsable para sa paggawa ng mga medikal na desisyon para sa iyo alinsunod sa mga tagubilin na itinakda mo sa isang paunang medikal na direktiba, minsan ay tinatawag ding isang medikal na kapangyarihan ng abugado o isang matibay na kapangyarihan ng abugado para sa pangangalagang pangkalusugan.

Ang katiwala na ito ay hindi maaaring maging isang institusyon. Hindi siya maaaring maging isang tagapagbigay ng pangangalagang pangkalusugan na kasalukuyang nagpapagamot sa iyo. Sinisingil siya sa pagtataguyod ng iyong nakasulat na mga kahilingan tungkol sa pangangalagang pangkalusugan sa isang pagkakataon na hindi ka makapagsasalita ng mga ito sa iyong sarili.

Ang iyong Abogado

Ang mga abogado sa lahat ng lugar ng pagsasanay ay itinuturing na mga fiduciary. Ang kanilang mga responsibilidad at code of ethics ay kabilang sa mga pinaka-matatag at ipinasa ng Korte Suprema ng U.S.. Sa ilang mga antas, ang mga ito ay kahit na sakop ng Konstitusyon ng U.S. tulad ng sa kaso ng mga isyu ng pribilehiyo ng abugado-kliyente. Ang sinasabi mo sa iyong abugado ay mananatili sa iyong abogado sa karamihan ng mga kaso.

Hindi tulad ng isang tagatupad o tagapangasiwa, ang isang katungkulan ng katiwala ng abugado ay sa iyo, ang kanyang kliyente, hindi ang iyong mga benepisyaryo. Ang kanyang tungkulin ay upang maprotektahan ka at ang iyong ari-arian at upang masiguro na ang iyong mga kahilingan ay sinunod sa mga hindi mapag-aalinlanganang mga dokumento na nagbibigay para sa kanila, tulad ng iyong kalooban.

Isang Abugado-sa-Katotohanan

Ang isang abogado-sa-katunayan, kung minsan ay tinatawag lamang ang iyong ahente, ay responsable sa pamamahala ng mga asset na may pamagat sa iyong indibidwal na pangalan. Gumawa siya alinsunod sa mga direksyon na isinama mo sa isang kapangyarihan ng abugado. Maaari itong maging isa o higit pang indibidwal at / o isang institusyon, tulad ng isang bank o trust company.

Isang Pre-Need Guardian

Ang indibidwal na ito ay may pananagutan sa pag-aalaga sa iyo at sa iyong ari-arian kung tinukoy ng hukuman na ikaw ay walang kakayahan sa pag-iisip at nangangailangan ng ibang tao na pamahalaan ang iyong mga gawain. Ito ang magiging kalagayan kung wala kang isang rebolable na pamumuhay na tiwala upang ang isang tagapangasiwa ng tagumpay ay magpapatuloy para sa iyo.

Maaari mong italaga ang katiwala na ito sa isang legal na legal na dokumento na tinatawag na isang paunang medikal na direktiba o sa isang medikal o pinansiyal na kapangyarihan ng abugado.

Pinansiyal na tagapayo

Ang pagpaplano ng isang partikular na kumplikadong estate ay maaaring mangailangan ng tulong sa advisory ng isang pinansiyal na kumpanya, isang bangko, o kahit na isang brokerage firm. Ang mga fiduciary na ito ay hindi limitado sa mga indibidwal. Ang mga uri ng entidad ng negosyo ay maaari ring magkaroon ng mga katungkulan na katiwala na umaabot sa lahat ng kanilang mga empleyado, kasosyo, mga opisyal ng korporasyon, at iba pang mga tauhan.

Gayunpaman, ang mga broker mismo ay hindi karaniwang ginagampanan sa katiwala ng pinakamataas na pamantayan ng pangangalaga. Sumusunod sila ng isa pang code, isang "standard na pagiging angkop" na mas lundo.Tandaan, dapat na ilagay ng isang katiwala ang mga interes ng kanyang kliyente sa kanyang sarili.

Ito ay maaaring maging isang mahigpit na agos para sa mga broker upang ang mga ito ay karaniwang gaganapin sa isang pamantayan na nagsasabing sila ay obligadong mag-research ng payo na nagbibigay sa iyo at kumilos sila nang may mabuting pananampalataya upang maihatid ang iyong pinakamahusay na interes batay sa kanilang kaalaman sa iyong pinansiyal sitwasyon.

Maaari mong ipagkatiwala ang iyong mga ari-arian sa pag-aalaga ng mga indibidwal sa panahon ng iyong buhay ngunit at ang karamihan ng mga responsibilidad ng fiduciary ay nagbabago sa iyong tagapagpatupad o sa iyong kasunod na tagapangasiwa sa iyong kamatayan.

Kahaliling mga Fiduciary

Mahalaga na pipiliin mo ang isa o higit pang mga kahalili ng mga fiduciary kung ang iyong unang pagpipilian ay hindi maaaring o hindi nais na maglingkod, at dapat mong laging suriin ang taong iniisip mo sa paghirang upang magkaroon ka ng malinaw na pang-unawa sa kanyang nararamdaman ang bagay.

Ang isang korte ay pipili ng ibang tao para sa iyo kung ang alinman sa iyong mga fiduciary ay magpasiya na hindi maglingkod kapag kinakailangan ang mga ito at wala kang kakayahang gawin ang desisyon sa iyong sarili sa oras na iyon.

Paglabag sa Katungkulan ng Katiwala

Ito ay talagang laban sa batas para sa isang katiwala upang ipagkanulo ang tiwala na ito. Ang mga abogado ay maaaring hindi mapigilan para sa mga paglabag sa tungkulin ng katiwala. Ang mga personal na tagapagtaguyod, tulad ng tagapangasiwa ng iyong ari-arian, ay maaaring manindigan sa pananalapi at may pananagutan para sa pagkuha ng mga pagkilos na hindi kasuwato ng iyong mga pinakamahusay na interes o intensyon.