Gamitin ang Berkshire Hathaway Wealth Model sa iyong Life

Isa sa mga hindi gaanong naiintindihan ang mga lihim sa likod ng tagumpay ng Berkshire Hathaway at ang pagtaas nito mula sa isang $ 8 na stock noong dekada ng 1960 hanggang sa higit sa $ 118,000 bawat share ngayon, ay na ang Warren Buffett ay nakatutok sa dalawang halaga na "timba" habang inilalagay niya ito sa isang shareholder letter. Ang unang balangkas ay binubuo ng mga negosyo sa pagpapatakbo kung saan ang kumpanya ay mayroong isang namamahala na taya at ang ikalawa ng mabibili na mga mahalagang papel tulad ng mga stock, mga bono, mga mutual fund, at iba pa, karamihan sa mga ito ay hinahawakan ng mga subsidiary ng seguro tulad ng GEICO, General Re, o National Indemnity, upang pangalanan lamang ang ilan.

Paano Gumagana ang Berkshire Hathaway?

Ang kaayusan na ito ay nagbibigay ng maraming mga pangunahing pakinabang sa Berkshire Hathaway. Una, kapag ang mga stock ay nabagsak, ang Buffett ay nakasalalay sa cash na nabuo sa pamamagitan ng mga negosyo ng negosyo upang bigyan siya ng mga pondo upang i-redeploy sa merkado, pagbili ng mga asset sa murang. Kung nagpapatakbo siya ng isang pondo sa isa't isa, hindi ito magiging kaso at dahil ang halaga ng kanyang mga kayamanan ay nahulog, ang Warren ay mapipilit na magbenta ng isang bagay na na-undervalued upang bumili ng isang bagay na mas higit pa undervalued. Pangalawa, ang mga negosyo sa negosyo ay pinagtibay mula sa pang-araw-araw na paghahalaga (maliban kung ang hawak na kumpanya ay namamahagi ng publiko), nagbibigay ito ng mas matatag na net na nagkakahalaga ng isang tinantyang halaga ng pribadong pamilihan kaysa sa magkakaroon ng mutual fund.

Sa gayon, ang mga bangko ay mas malamang na magbayad sa isang pang-matagalang, fixed-rate na batayan sa isang matatag na negosyo na may tunay na mga ari-arian tulad ng mga pabrika, mga retail store, mga computer, at tulad na sila ay nasa isang portfolio ng mga stock na kumakatawan sa pagbabahagi ng mga parehong mga kumpanya.

Sa iyong sariling buhay, malamang na masusumpungan mo na mas madaling mapabilis ang iyong netong halaga kapag nakatuon sa pareho ng mga ito, na dinadala ang parehong "double barrel" na diskarte ni Buffett at ng kanyang pang-matagalang kasosyo sa negosyo, Munger, ay gumawa ng isang pundasyon ng kanilang imperyo.

Paggamit ng System

Para sa karamihan ng tao, ang kanilang pangunahing "operating business" ay ang kanilang trabaho sa araw. Kung ikaw ay isang guro, bumbero, accountant, o part-time na babysitter, ito ang daloy ng mga pondo na nagbibigay-daan sa iyo upang bayaran ang iyong mga bill, manood ng telebisyon, bumili ng mga pamilihan, at ilagay ang gas sa iyong sasakyan. Ito rin ang kita na ito na nagbibigay sa iyo ng iyong unang tunay na kapital upang makakuha ng mga pamumuhunan.

Tulad ng anumang magandang negosyo, gusto mong palaguin ang iyong mga kita, o sa kasong ito na suweldo, suweldo, at iba pang kinikita mula sa trabaho, hangga't maaari sa pinakamaliit na pamumuhunan. Kaya, kung ang iyong mga pagpipilian ay nagtatrabaho ng mas maraming oras upang gumawa ng mas maraming pera o bumalik sa paaralan upang maging isang doktor, maaari mong piliin ang huli dahil sa mas mataas na mga kita sa kalsada sa pamamagitan ng paglalagay sa isang katumbas na halaga ng double at triple-shifts . Ito ay humahantong sa isang ginintuang patakaran ng pagbuo ng kayamanan: Kailangan mong mamuhunan sa iyong sarili kung nais mong maranasan ang tunay na kalayaan sa pananalapi.

Nangangahulugan ito ng pagkakaroon ng mga bagong kasanayan at pagbubukas ng mga kasanayang ito sa pagkakaroon ng pera. Ilang araw lamang ang nakalipas, binasa ko ang isang kuwento sa isang pahayagan tungkol sa isang may-ari ng bahay na nakuha ng mabuti sa kupon na clipping, maaari niyang i-cut ang isang $ 150 bill ng grocery hanggang sa $ 40 - tandaan na dahil ang pagkain ay binili na may kita pagkatapos ng buwis , ang mga resulta ay exponentially mas kahanga-hanga kaysa sa maaaring lumitaw ang mga ito.

Ang katotohanan ay ang mga may espesyal na kasanayan tulad ng mga surgeon sa puso, mekanika ng kotse, dentista, plumber, at matatas na nagsasalita ng Mandarin Chinese ay hindi iniiwanan ng pandaigdigang ekonomiya. Halos lahat tayo ay may potensyal na magdagdag ng ilan sa mga kakaibang kasanayang ito sa aming bokasyonal na toolbox, ngunit ang paniwala na ikaw ay makapagtapos mula sa mataas na paaralan na walang higit sa isang diploma, makakuha ng trabaho para sa buhay, at magretiro well ay naïve. Ang genie ay wala sa bote sa daigdig ng globalisasyon at walang maaaring baligtarin iyon (kahit na ang U.S. ay upang magpatupad ng napakalaking proteksyon sa kalakalan, makakaranas tayo ng kasuklam-suklam na pag-urong o depresyon at mahuhuli tayo ng China at India).

Sa sandaling mayroon ka nang pangunahing karera sa track at namumuhunan sa iyong sariling mga kasanayan, maaari itong maging oras upang makakuha o magtatag ng iba pang mga negosyo sa pagpapatakbo. Para sa ilan, ito ay maaaring mangahulugan ng mga yunit ng imbakan ng gusali o ng mga hugasan ng kotse. Para sa iba, maaari itong magsama ng pagsisimula ng isang serbisyo sa paggiling ng damuhan. Ang isang miyembro ng aking pamilya ay may karera bilang flight attendant, manager ng produksyon sa isang kumpanya ng burda, at pagkatapos ay nagmamay-ari ng negosyo ng disenyo ng diaper cake sa gilid. Buhay niya ang kanyang suweldo bilang isang tagapamahala, gamit ang iba pang dalawang trabaho na kadalasan bilang purong kabisera ng pamumuhunan upang matiyak na siya ay may milyon-milyong dolyar sa kayamanan sa pamamagitan ng kanyang forties sa kabila ng pagkakaroon ng average na kita at pagsuporta sa isang pamilya.

Ito ay kung saan mayroon kang isang pagkakataon upang makabuo ng cash paggawa ng isang bagay na gusto mo. Kapag nagdadagdag ng mga iba pang mga operating negosyo, dapat mong magsikap na makahanap ng mga bagay na gumawa ka ng "tap dance" upang gumana, upang humiram ng isang parirala mula sa Buffett. Sabihin nating ikaw ay 25 taong gulang at namamahala upang magbenta ng mga kuwadro na gawa o magsagawa ng magic sa mga partido ng kaarawan at mga kasalan, na bumubuo ng dagdag na $ 96 bawat linggo (halos $ 5,000 bawat taon). Iyon ay maaaring hindi mukhang tulad ng maraming ngunit ito ay pagpunta sa magdagdag ng hanggang sa $ 9,266,500 + sa oras na ikaw ay Warren Buffett ng edad kung iparada mo ito sa isang Roth IRA at pamahalaan upang makabuo ng makasaysayang 11% rate ng bumalik ang S & P ay nagdala sa para sa nito ang mga may-ari sa ibabaw ng mahabang paghahatid.

Hindi iyon joke. Sa paggawa ng isang bagay na gusto mo, at paglalagay ng pera sa mga asset na nagbibigay ng pera, maaari kang magretiro na mayaman.Kung tungkol sa mas malaking bahay, kotse, X-Box, at iba pang mga bagay na nais mo sa kahabaan ng daan, kaya na gagana mo ang iyong pangunahing trabaho at panatilihin ang pamumuhunan sa iyong mga kasanayan. (Kung wala kang oras para sa isang pangalawang trabaho o aktibidad, tandaan ang aming maybahay na nag-save ng higit sa $ 110 sa isang linggo sa mga pamilihan? Iyon ay higit pa sa sapat upang makamit ang parehong mga resulta.)

Habang gumagawa ka ng pera, gugustuhin mong ipamuhunan ito sa pinaka-mabisang paraan ng buwis na posible. Nangangahulugan iyon na sinasamantala ang iyong 401k, at isang indibidwal na account sa pagreretiro tulad ng isang Tradisyunal na IRA, Roth IRA, o SEP-IRA upang pangalanan lamang ang ilan. Dito, kung matalino at maingat na namuhunan, ang mga pondong iyon ay maaaring mamulaklak sa isang agos ng mga kapital, mga dividend, at interes, na lahat ay naararong muli upang makagawa ng mas maraming kita. Kung bumagsak ang stock market, maaari mong samantalahin ang iyong mga negosyo sa operating sa average na halaga ng dollar sa iyong mga posisyon, kaya sinasamantala ang mga pangunahing prinsipyo ng pamumuhunan ng halaga.