Ay Iyon Big Check Nakuha mo sa Mail Talagang isang Scam?

Ang isa sa mga magagandang bahagi tungkol sa pagpasok ng mga sweepstake ay kung minsan ay makakatanggap ka ng isang "surprize" sa koreo: isang premyo na sweepstake na hindi mo alam nang maagang panahon na napanalunan mo. Ang pagsuri sa iyong mail at paghahanap ng isang surprize ay palaging isang pangingilig sa tuwa.

Maaari mong isipin na ang pinakamahusay na uri ng surprize upang makatanggap ay isang malaking tseke, ngunit bago ka maging masyadong nagaganyak, tumagal ng isang segundo upang isipin ang tungkol dito. Ang mga pagkakataong iyon ay walang premyo, ngunit isang pekeng tseke.

Mayroong simpleng panuntunan: isang malaking premyo na tseke na dumating sa mail nang walang affidavit na sinusundan nito ay hindi isang lehitimong panalo. Ang mga sponsor ng sweepstakes ay kailangang magpadala ng mga affidavit bago ilabas ang mga premyo na nagkakahalaga ng higit sa $ 600. Kaya kung nakatanggap ka ng isang tseke na nagkakahalaga ng higit sa $ 600 bilang isang premyo nang walang affidavit, alam mo kaagad na ito ay isang pekeng tseke sa pag-check, at maaaring maging sanhi ka ng problema sa pinansya at legal.

Ano ang Mga Pekeng Pagsusuri sa Pekeng?

Ang isang pekeng tseke sa tseke ay isang pagtatangka na abusuhin ang iyong sigasig para sa mga premyong nanalo upang maibigay mo ang iyong hard-owned na pera sa mga magnanakaw. Sila ay nagpapadala sa iyo ng isang tseke at kumbinsihin sa iyo na ikaw ay isang nagwagi. Kailangan mo lamang ipadala sa kanila ang isang maliit na bahagi ng gantimpalang iyon pabalik sa kanila at panatilihin ang iba. Ngunit iyan ay walang saysay. Hindi mo kailangang magpadala ng pera upang palabasin ang isang premyo.

Narito ang isang halimbawa kung paano gumagana ang isang sweepstake check scam na maaaring gumana: nakatanggap ka ng isang tseke sa mail, kasama ang mga pagbati sa panalong iyong malaking premyo.

Mayroon ding mga tagubilin na ang tseke ay bahagi lamang ng premyo, na inilaan upang masakop ang "mga buwis," "mga bayarin sa kaugalian," "mga bayarin sa serbisyo," o isang katulad na singil sa pagkakamali. Kapag ginamit mo ang tseke upang masakop ang bayad, ang iyong mas malaking premyo ay ilalabas sa iyo.

Ikaw ay tinuturuan na magdeposito ng tseke at tumawag sa isang numero sa sulat para sa mga karagdagang tagubilin.

Ang mga tagubilin ay isasama ang mga direksyon upang i-wire ang pera pabalik sa mga tinatawag na mga sponsor na sweepstake.

Kapag ang pera ay naka-wire, matuklasan mo na ang tseke ay alinman sa ninakaw o pekeng. Ngunit kahit na mas masahol pa, mayroon kang legal na pananagutan para sa halaga ng maling tseke, pati na rin ang pera na naka-wire sa scammers, kasama ang mga bayarin sa bangko para sa bounced check at para sa anumang mga gastos sa paglilitis na tinatamo ng bangko. Na maaaring magdagdag ng hanggang sa isang napaka-mahal na pagkakamali.

Higit pa rito, ang pagdeposito ng isang mapanlinlang na tseke ay isang felony, at ang biktima ay maaari ring harapin ang oras ng pagkabilanggo. Kaya kung sa tingin mo ay maaaring ito ay isang scam, ngunit maaari mo ring i-deposito ito upang makita kung ano ang mangyayari … mabuti, isipin muli!

Kung nais mong malaman kung ano ang dapat panoorin para sa, tingnan ang halimbawang ito ng isang real scam check.

Ano ang Tungkol sa Mga Pagsusuri sa Freedom ng U.S.? Sigurado Mga Pandaraya?

Kung narinig mo ang mga patalastas tungkol sa mga URI Freedom Check, maaari kang magtataka kung makakahanap ka ng isa sa iyong mailbox, at kung gayon, kung ito ay magiging lehitimo o huwad?

Sa kabila ng mga claim at implikasyon ng mga patalastas, ang mga Freedom Check ng U.S. ay hindi mga freebies na nagkakahalaga ng sampu sa libu-libong dolyar na nagpapakita lamang sa iyong mail. Sa halip, ang mga ito ay bahagi ng isang marketing scheme na dinisenyo upang ibenta mo ang isang $ 49 newsletter, na kung saan ay hikayatin ka upang mamuhunan sa MLPs, na kung saan ay isang lehitimong kung medyo overblown pagkakataon investment, ayon sa Metro.us.

Kaya kung makakita ka ng isang U.S. Freedom Check sa iyong koreo, at hindi ka nakilahok sa isa sa mga pamumuhunan, maging maingat. Ito ay malamang na ipinadala sa pamamagitan ng isang scammer umaasa upang mapakinabangan ang hype nakapalibot Matt Badiali's claims ng magically malaking pagbalik.

Ano ang Sinasabi ng mga Eksperto Tungkol sa Mga Pekeng Pagsusuri sa Pekeng

Para sa mga tip kung paano makilala at maiwasan ang mga pandaraya sa pag-check, nakipag-ugnay ako kay Maleka Ali, Consultant ng Panganib sa Pamamahala para sa Tool ng Banker. Bilang isang kumpanya na tumutulong sa mga bangko na pamahalaan ang panganib at pinahusay ang mga eksaminasyon sa pagsunod, ang Tooler ng Banker ay lubos na nakakakilala sa mga panganib na nagsisiyasat ng mga pandaraya. Narito ang sinabi ni Maleka Ali:

Q: Anong mga legal na kahihinatnan ang maaari mong harapin kung nagkakamali ka ng cash fraudulent check?

A: Kapag tinanggap ng biktima ang tseke para sa scam at ideposito ito sa kanilang account, maging responsable sila sa anumang pagkalugi.

Kung ang biktima ay walang sapat na pera sa account, ang bangko ay maaaring maghain ng litigasyon laban sa biktima para sa anumang perang utang sa bangko. Maaari nilang iulat ang biktima sa mga ahensya ng pag-uulat tulad ng ChexSystems, na kung saan ay magiging mahirap para sa kanila na magbukas ng isang account sa ibang institusyong pinansyal, at maaari pa ring makaharap ang kanilang bilangguan.

T: Ano ang maaaring maging sanhi ng pinansiyal na kahihinatnan ng mga scam scam?

A: Karaniwan, ang tseke ay idineposito sa account ng biktima at pagkatapos ay hihilingin sa wire o transfer (sa pamamagitan ng Western Union o Money Gram) na mga natanggap sa ibang bansa upang masakop ang iba't ibang mga pagproseso o bayad sa abugado na may kaugnayan sa panalo.

Kapag ang tseke ay ibinalik bilang pekeng, maaaring buksan agad ng bangko ang biktima para sa halaga ng pekeng pagsusuri kasama ang mga bayarin sa pagbabalik ng bangko. Kung ang mga bangko ay nag-file ng litigasyon o kung ang biktima ay nakaharap sa anumang iba pang mga potensyal na mga kriminal na singil bilang isang resulta, maaari pa rin nilang magbayad ng mas maraming pera upang magbayad para sa mga bayad sa abogado.

T: Kung hindi ka sigurado kung ang isang tseke ay mapanlinlang, anong mga hakbang ang dapat mong gawin bago matanggap ito?

A: Hanapin ang negosyo o indibidwal na nakalista bilang tagagawa ng tseke. Huwag tawagan ang numero na nakalista sa tseke - ito ay karaniwang isang numero na tumawag sa isang taong nasa scam.

Tawagan ang bangko na ang tseke ay inilabas upang mapatunayan na ang numero ng account ay may bisa at ang pangalan sa account ay tumutugma sa pangalan sa tseke.Kadalasan ay gagamit sila ng wastong bangko na may wastong numero ng account, ngunit kapalit nila ang ibang pangalan bilang gumagawa ng tseke.

Tingnan kung susukatin nila kung ang mga pondo ay nasa account. Gayunman, mag-ingat ka; dahil lamang sa may pera sa account ay hindi nangangahulugan na ang gumagawa ng account ay aktwal na nagbigay ng tseke.

Ang pinaka-maingat na sitwasyon ay para sa iyo upang turuan ang iyong bangko upang ipadala ang tseke para sa "Collection" sa bangko ng maker. Ang pisikal na pagpapadala ng tseke sa bangko ng gumagawa sa isang koleksyon na batayan, kolektahin ang mga pondo para sa iyo, at pagkatapos ay i-deposito ang mga pondo sa iyong account sa sandaling natanggap ng dayuhang institusyong pinansyal. Maaaring tumagal ito kahit saan mula sa 10 araw hanggang 3 linggo; Gayunpaman, sa sandaling ang mga pondo ay idineposito sa iyong account, alam mo na sila ay mahusay na pondo.

Q: Ano ang ilan sa mga nangungunang palatandaan na ang tseke ay mapanlinlang?

A: Ang mga lehitimong sweepstake ay hindi na kakailanganin mong magpadala ng pera upang masakop ang anumang bayad o pagproseso. Kung pinipilit nila ang isang deadline (na kadalasan ay masyadong maikli) na isang tanda din na ang tseke ay mapanlinlang. Pumasok ka ba sa loterya o sweepstake? Kung hindi mo, pagkatapos ay ito ay mapanlinlang.

Kung nakatanggap ka ng isang abiso mula sa isang email, ang email address ay tulad ng Yahoo o Hotmail? Mayroon bang mga error sa grammatical sa sulat o email na nagpapaalam sa iyo ng iyong panalo?

Kadalasan, ang tseke ay magiging lehitimong. Ang tagagawa at ang bangko na nakalista sa tseke ay maaari ring maging lehitimong, ngunit hindi ito nangangahulugan na aktwal na nagbigay sila ng tseke. Ang impormasyon na ito ay dapat kumpirmahin.

Gayundin, kumpirmahin na ang numero ng routing ng bangko na nakalista sa ibaba ang tseke ay ang wastong numero ng pagkakakilanlan ng bangko. Halimbawa, maaari nilang ilista ang Bank of America bilang nagbigay ng bangko, ngunit gamitin ang numero ng pagkakakilanlan ni Wells Fargo bilang ang routing number. Ito ay upang maantala ang pagproseso ng tseke upang bigyan ang mga scammer ng mas maraming oras upang makalayo sa pandaraya.

Q: Anong mga hakbang ang ginagawa ng mga bangko upang maprotektahan ang kanilang mga customer mula sa mga scam ng tseke?

A: Kapag ang isang customer ay nag-deposito ng isang tseke, ang mga teller sa bangko ay nagpoproseso lamang ng mga tseke at madalas ay hindi nagpapatunay kung ang tseke ay lehitimo.

Depende sa relasyon at kasaysayan ng customer sa kanilang institusyong pang-pinansya, ang bangko ay madalas na hindi makahawak ng mga pondo. Kahit na ang isang hold ay inilagay dahil sa pederal at kung minsan ang mga paghihigpit ng estado, ang hawak ay karaniwang inilalagay nang hindi hihigit sa 5-10 araw; Gayunpaman, maaaring minsan itong tumagal ng ilang linggo para maibalik ang mapanlinlang na tseke, lalo na kung ang tseke ay nakuha sa isang bangko sa ibang bansa.

Ang Huling Salita tungkol sa Mga Pekeng Pagsusuri sa Pekeng:

Kung nakatanggap ka ng isang tseke sa koreo, huwag lamang i-deposito ito at umaasa na ito ay dumadaan. Kahit na hindi mo kinansela ang pera na hiniling ng scammers, maaari kang maging seryoso sa ligal at pinansyal na problema para lamang sa pagdeposito ng tseke.

Kung mayroon kang mga pagdududa, makipag-usap sa iyong bank manager tungkol sa kung paano mapatunayan na ang tseke na natanggap mo ay lehitimo. At siguraduhin na mag-brush up sa mga babalang palatandaan ng mga scam ng sweepstake upang makilala ang mga scam na mas madali.