Financial Advisor Job Description

Pagdating sa pag-save ng aming pera, mayroon kaming mga pagpipilian. Maaari naming ilagay ito sa ilalim ng kutson o sa bangko, o maaari naming mamuhunan ito. Ang mga eksperto ay karaniwang iminumungkahi ang isang kumbinasyon ng huling dalawa at palaging hinihikayat ang unang pagpipilian. Sino ang mga eksperto na ito? Ang mga ito ay mga pinansiyal na tagapayo na ang trabaho ay upang tulungan ang kanilang mga kliyente na magplano para sa kanilang maikli at pangmatagalang mga layunin sa pananalapi. Kabilang dito ang pagbili ng isang bahay, pagbabayad para sa edukasyon ng kanilang mga anak, at pagreretiro.

Ang isang tagapayo sa pananalapi ay maaaring magbigay ng payo sa pamumuhunan, buwis at seguro. Gumugugol din siya ng maraming oras na lumalaki sa isang client base.

Mabilis na Katotohanan Tungkol sa Mga Financial Advisor

• Ang mga tagapayo sa pananalapi ay kumita ng median taunang suweldo na $ 90,640 (2017).
• Higit sa 271,900 mga tao ang nagtatrabaho sa trabaho na ito (2016).
• Karamihan sa trabaho para sa mga pinansiyal na kumpanya; halos isang-kapat ay self-employed.
• Ang mga trabaho ay kadalasang full-time at marami rin ang nagsasama ng mga oras ng overtime.
• Ang U.S. Bureau of Labor Statistics (BLS) ay hinuhulaan ang pananaw ng pananalapi ng mga tagapayo ay magiging mas mabilis kaysa sa average para sa lahat ng trabaho sa pagitan ng 2016 at 2026, at samakatuwid ay itinuturing itong isang "Bright Outlook" na trabaho.

Isang Araw sa Buhay ng isang Financial Advisor

Ang mga tipikal na tungkulin sa trabaho ay nagmumula sa mga online na ad para sa mga trabaho na matatagpuan sa Indeed.com:

• "Magrekomenda ng mga produkto at serbisyo sa pamumuhunan na angkop para sa mga prospect at kliyente batay sa kanilang mga layunin, mapagkukunan, oras ng pag-iisipan, profile ng panganib, at kagustuhan"
• "Magsagawa at makipag-ayos sa pagsunod sa mga sasakyan sa pagpapatupad kabilang ang seguro, pamumuhunan, pagpaplano ng buwis, pamamahala ng utang, pagpaplano ng ari-arian, at iba pang mga gawain na sinipi sa kliyente"
• "Magpasya kung paano bumuo ng iyong pagsasanay sa pamamagitan ng pagpili ng iyong mga kliyente at ang mga merkado na nais mong ituloy"
• "Mag-activate ng mga kliyente sa pamamagitan ng telepono, koreo, mga referral, atbp."

• "Panatilihin ang tamang dokumentasyon kasunod ng mga itinakdang alituntunin na itinatag sa pamamagitan ng pagsunod at pamamahala"
• "Sumunod sa lahat ng mga patakaran at regulasyon ng industriya"

Paano Maging isang Advisor sa Pananalapi

Kailangan ng mga tagapayo sa pananalapi, hindi bababa sa antas ng bachelor. Pananalapi, ekonomiya, at accounting ay mga majors sa kolehiyo na nag-aalok ng mahusay na paghahanda para sa trabaho na ito. Ang pagkakaroon ng isang MBA (Master's of Business Administration) o isang master's degree sa pananalapi ay maaaring makatulong sa iyo sa huli maaga sa isang posisyon ng pamamahala.

Kung kabilang sa iyong trabaho ang pagbebenta ng mga produktong pinansyal tulad ng mga stock, mga bono, at mga patakaran sa insurance, kakailanganin mo ang mga lisensya na gawin ito. Tingnan ang Directory of Securities Laws & Regulations sa North American Securities Administrators Association (NASAA) Web Site para sa licensing information. Ang mga tagapayo sa pananalapi na namamahala sa mga pamumuhunan ng kanilang mga kliyente ay dapat magrehistro sa alinman sa estado o ng U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), depende sa sukat ng kompanya na kanilang pinagtatrabahuhan.

Maraming mga tao na nagtatrabaho sa larangan na ito ay nakakuha ng kredensyal na Certified Financial Planner mula sa Lupon ng Mga Certified Financial Planner ng Pamantayan (CFP Board). Upang gawin ito, dapat silang pumasa sa isang pagsusulit pagkatapos ng unang kita ng isang bachelor's degree at makakuha ng tatlong taon na karanasan sa pagpaplano sa pananalapi.

Ano ang Kailangan mong Soft Skills?

Bilang karagdagan sa isang degree at lisensya, pinansiyal na tagapayo ay nangangailangan din ng mga partikular na soft kasanayan, mga personal na katangian na hindi mo matututo sa pamamagitan ng pormal na pagsasanay ngunit sa halip ay ipinanganak sa o nakuha sa pamamagitan ng karanasan sa buhay. Narito ang mga pinakamahalaga:

• Aktibong Pakikinig: Dapat kang makinig sa at maunawaan ang mga layunin sa pananalapi ng iyong mga kliyente.
• Kritikal na Pag-iisip: Upang malaman kung paano matutulungan ang iyong mga kliyente na matugunan ang kanilang mga layunin, ang iyong kakayahang suriin ang lahat ng data na magagamit ay mahalaga.
• Pagbabasa ng Pag-unawa: Kailangan na maunawaan ang mga dokumento na naglalarawan ng iba't ibang instrumento sa pananalapi.
• Pandiwang Pakikipag-usap: Pinapayagan ka ng mahusay na mga kasanayan sa pagsasalita upang malinaw na ipaliwanag ang lahat ng mga serbisyong magagamit sa mga kliyente.
• Pagawa ng Serbisyo: Ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat na naisin upang matulungan ang mga tao na magplano para sa kanilang mga futures ay mahalaga.

Ano ang Inaasahan ng mga Nagpapatrabaho sa Iyo?

Bilang karagdagan sa mga kasanayan at karanasan, anong mga katangian ang hinahanap ng mga employer kapag nag-hire sila ng mga manggagawa? Narito ang ilang mga kinakailangan mula sa mga aktwal na anunsyo sa trabaho sa Indeed.com:

• "Well organisado na may kakayahan na pamahalaan ang oras na epektibo habang namamahala ng maramihang mga prayoridad"
• "Kakayahang maimpluwensyahan ang mga tao"
• "Magkaroon ng isang pangako sa propesyonalismo, katapatan at isang malakas na etika sa trabaho"
• "Nagpakita ng kakayahang humingi ng appointment, maging kuwalipikado para sa oportunidad, at malapit na negosyo sa loob ng 2 hanggang 3 na tawag"
• "Magtrabaho nang hiwalay pati na rin ang pag-andar bilang bahagi ng isang koponan"
• "Mahusay na kasanayan sa computer, lalo na sa mga application ng Microsoft Office"

Ito ba ay Trabaho na Magandang Pagkasyahin mo?

Kabilang sa mga kadahilanan na matukoy kung ang pagiging tagapayo sa pananalapi ay isang angkop na akma para sa iyo ang iyong mga interes, uri ng pagkatao, at mga halaga na may kaugnayan sa trabaho. Ang karera na ito ay angkop para sa mga indibidwal na may mga sumusunod na katangian:

Mga Interes (Code ng Holland): ECS (Magagaya, Maginoo, at Panlipunan)

Uri ng Personalidad (Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP, o ESTP

Mga Kahalagahan na may kaugnayan sa Trabaho: Independence, Achievement, Recognition

Mga Trabaho na may Mga Kaugnay na Aktibidad at Mga Gawain

	Paglalarawan	Median Taunang Pasahod (2017)	Minimum na Kinakailangang Edukasyon
Opisyal ng Pautang	Tumutulong sa mga tao at negosyo na makakuha ng mga pautang mula sa mga bangko at iba pang mga institusyon na nagpapautang	$64,660	Bachelor's Degree
Credit Counselor	Nagbibigay ng payo tungkol sa pagkuha at pamamahala ng utang sa mga indibidwal at organisasyon	$44,710	Bachelor's Degree
Auditor	Sinusuri ang mga rekord sa pananalapi ng isang organisasyon para sa mga palatandaan ng maling pamamahala	$69,350	Bachelor's Degree
Fundraiser	Tumutulong sa mga organisasyon na magplano ng mga kaganapan at kampanya na magtataas ng pera	$55,640	Walang Tiyak na Mga Kinakailangan sa Pang-edukasyon, Ngunit May Mga Nag-empleyo na Pinagmulang Bachelor's Degree

Pinagmumulan: Bureau of Labor Statistics, Kagawaran ng Paggawa ng Estados Unidos, Handbook para sa Occupational Outlook; Pangangasiwa ng Pagtatrabaho at Pagsasanay, Kagawaran ng Paggawa ng Estados Unidos, O * NET Online (binisita Oktubre 15, 2018).

Basahin ang Tungkol sa Iba Pang Mga Karera sa Pananalapi at Iba Pang Mga Trabaho sa Negosyo