Paano Maghanda ng Iyong mga Pastor Para sa Isang Matagumpay na Paglipat ng Kayamanan

Malapit na tayong pumasok sa isang yugto ng paglipat ng kayamanan kaya napakalaki na ito ang magiging pinakamalaking paglipat ng kayamanan sa kasaysayan. Sa susunod na 50 taon, higit sa $ 1 trilyon sa mga asset ay ililipat sa bawat taon na sumasang-ayon sa inaasahang $ 59 trilyon!

Hangga't hindi namin gustong isipin ang tungkol sa mga miyembro ng aming pamilya at mga mahal sa buhay na lumilipas, mahalaga na pag-usapan ang mga paglilipat ng yaman ngayon. Sa halagang $ 59 trilyon na ililipat, $ 36 trilyon ang inaasahan na pumunta sa mga tagapagmana. Ngunit sa kasamaang palad, ang isang napakalaki 70% ng mga paglilipat ng kayamanan ay hindi matagumpay at ang pangunahing salarin ay mga problema sa pamilya. Ayon sa The Williams Group, ang mga dynamics ng pamilya at hindi nalutas na mga isyu sa mga miyembro ng pamilya ay may malaking papel sa kabiguan ng mga paglilipat ng yaman. Habang ang mga benepisyaryo ay maaaring makatanggap ng mga ari-arian ng matagumpay, ito ay matapos ang paglipat na ang salungatan, alitan, at kabiguan ay may isang magandang pagkakataon ng pagtatakda.

Upang madagdagan ang mga pagkakataon ng isang matagumpay na paglipat ng kayamanan, iminumungkahi namin ang ilang mga paraan upang buksan ang pinto sa malusog na komunikasyon at katapatan sa iyong mga tagapagmana:

Sabihin sa iyong mga tagapagmana tungkol sa iyong mga detalye sa pananalapi. Karaniwan naming iniiwasan ang pakikipag-usap tungkol sa aming personal na pananalapi kahit na sa mga mahal sa buhay, ngunit kailangan mong siguraduhin na ang iyong mga tagapagmana ay sapat na pamilyar sa mga detalye ng iyong ari-arian upang maaari nilang kunin ang pamamahala o pangasiwaan ang mga asset sa sandaling wala ka.

Isama ang iyong mga tagapagmana sa proseso ng pagpaplano ng estate. Makakatulong ito upang makabuo ng pag-uusap tungkol sa kung paano mapasa ang iyong ari-arian. Ito ay isang magandang pagkakataon upang magtrabaho sa pahayag ng misyon ng iyong pamilya.

Kung nagpapatuloy ka sa isang negosyo o malaking pamumuhunan, dapat kang makipag-usap sa iyong mga tagapagmana tungkol sa iyong mga halaga at pag-asa para sa mga asset na ito. Linawin ngayon upang hindi nila hayaan ang paghula mamaya.

Ayusin ang iyong mga dokumento sa pananalapi at panatilihin ang mga ito sa isang lokasyon. Hindi mo nais ang iyong mga tagapagmana na mag-aagawan upang makahanap ng iba't ibang bahagi ng iyong ari-arian. Panatilihin ang lahat ng impormasyong ito sa isang ligtas na lokasyon, at ipaalam sa iyong mga heirs kung saan ito matatagpuan.

Magsalita sa isang pinagkakatiwalaang tagapayo ng pamilya. Ito ay maaaring maglaro ng mahalagang papel sa pagtiyak ng isang matagumpay na paglipat ng kayamanan. Sa pamamagitan ng pakikisalamuha sa buong pamilya, ang isang tagapayo ng pamilya ay maaaring makatulong sa paggawa ng isang plano na may pangmatagalang layunin ng pagtulong sa susunod na henerasyon. Maraming tagapayo ng pamilya ang magsasagawa ng serye ng nagsasalita tungkol sa pagpapalaki ng mga bata na may pananagutan sa pananalapi. Maaari rin silang magbigay ng payo sa paligid ng pagkakawanggawa upang ipakilala ang mga diskarte sa pagbibigay ng regalo o paglikha ng pundasyon ng pamilya.

Tulungan bumuo ng kaugnayan sa pagitan ng iyong mga tagapagmana at sa iyong pinansiyal na koponan (pinansiyal na tagapayo, estate pagpaplano ng abugado at CPA). Sa pamamagitan ng pagtulong sa pagbuo nang maagang ito, ang iyong mga tagapagmana ay magkakaroon ng mga mapagkukunan upang mabago kung ang paglipat ng yaman ay makakakuha ng kumplikado. Makakatulong din ito na ihanda ang mga ito para sa kanilang mga tungkulin sa hinaharap at lahat ng dinadala ng mana.

Kung ikaw ay tatanggap ng isang mana, mahalaga na gamitin ang pera ng iyong "newfound" nang matalino. Hindi ito ang oras upang lumipat sa isang mega mansion, bumili ng isang yate, o magpunta sa maluho shopping sprees. Sa katunayan, ang iyong paraan ng pamumuhay ay talagang hindi dapat magbago magkano. Ang pera na iyong natatanggap ay maaaring gamitin ng matalinong paraan sa mga sumusunod na paraan:

• Ang pag-aalis ng utang ay isang mahusay na paraan upang gamitin ang ilan sa iyong paglipat ng yaman
• Idagdag sa iyong emergency fund ng mga gastos sa anim na buwan
• I-save para sa mas mataas na edukasyon
• Mamuhunan sa pag-aayos ng bahay o mga pamumuhunan sa paggawa ng equity
• Kahit na ang isang mana ay tunay na bumubuo ng dagdag na pera, nakakatipid pa rin ng 80%

Tandaan, ang malakas na komunikasyon ng pamilya ang susi sa isang matagumpay na paglipat ng kayamanan.

Pagsisiwalat: Ang impormasyong ito ay ibinigay sa iyo bilang mapagkukunan para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Ipinapahayag ito nang walang pagsasaalang-alang ng mga layunin sa pamumuhunan, pagpapahintulot ng panganib o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng mga mamumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro. Ang impormasyong ito ay hindi inilaan upang, at hindi dapat, bumuo ng isang pangunahing batayan para sa anumang desisyon sa pamumuhunan na maaari mong gawin.

Laging kumonsulta sa iyong sariling tagapayo sa legal, buwis o pamumuhunan bago gumawa ng anumang mga pagsasaalang-alang o desisyon sa pagpaplano / buwis / estate / pananalapi sa pananalapi.