Mga Trabaho sa Paglipat ng Pera

Kung naghahanap ka para sa nababaluktot, home-based na trabaho, ang isang trabaho sa paglipat ng pera ay maaaring mukhang nakakaakit. Madaling trabaho: Ang kailangan mo lang gawin ay ang mga pagbabayad sa proseso sa pamamagitan ng pagdeposito sa iyong account at pagpapadala ng pera sa ibang tao.

Sa kasamaang palad, ang mga "trabaho" ay madalas na mga pandaraya. Ang pagkuha ng posisyon na iyon ay maaaring magresulta sa pagkawala ng iyong pinagkakatiwalaang pera (at pera na hindi mo na mayroon) pati na rin ang mga potensyal na mga singil sa kriminal. Ang mga bagay ay maaaring lumitaw na mabuti para sa isang sandali, ngunit ang maaga o huli mga bagay makakuha ng pangit.

Ang Pag-apela

Ang mga detalye ay nag-iiba sa bawat operasyon, ngunit ang karamihan sa mga paglilipat ng pera sa trabaho ay may mga katulad na katangian: Nakakakuha ka ng pagputol ng lahat ng ipinadala sa iyo ng negosyo sa pagpapadala ng pera, at maaari mong gawin ang trabaho mula sa bahay.

Hindi mo kailangan ang mga advanced na kasanayan o pagsasanay, at ang potensyal ng kita ay mas mataas kaysa sa kahit anong kinita mo sa nakaraan (higit sa pambansang kita ng medya, at kadalasan sa anim na numero taun-taon). Ano ang maaaring magkamali? Kung ito tunog masyadong magandang upang maging totoo, ito ay marahil ay.

Paano Ninyo Mawawala

Mayroong mahahalagang panganib sa pagkuha ng trabaho sa paglipat ng pera. Karamihan sa mga pagbabayad na ginawa mo sa mga trabaho ay hindi maaaring pawalang-bisa: Hindi mo maaaring kanselahin ang pagbabayad o ibalik ang iyong pera. Gayunpaman, maliban kung ikaw ay magdeposito ng pera, ang mga deposito na gagawin mo ay mababaligtad.

• Makakakuha ka ng scammed: Ang mga operasyon na ito ay madalas na mga pandaraya, at malamang na mawawalan ka ng pera sa isang punto. Bilang mga pagbabayad ay darating at dumaan sa iyong account, ikaw at ang iyong bangko ay sanayin upang makita ang mga transaksyon na ito bilang pangkaraniwang mga kaganapan. Bibilhin ng bangko ang mga pondo para sa iyo nang mabilis (o hindi bababa sa gumawa ng pera na magagamit sa iyo), at magagawa mong ipasa ang mga pagbabayad sa lalong madaling panahon matapos na matanggap ang mga ito.
• Paano ito nagtatapos: Sa isang araw, isang malaking pagbabayad ay darating, at ipapasa mo ang pagbabayad nang walang pag-aatubili. Gayunpaman, kailangan ng oras para sa mga bangko na mapagtanto na ang isang deposito ay hindi malinaw, at walang garantiya na tunay mong matanggap ang mga pondong iyon. Ibalik ng iyong bangko ang masamang deposito mula sa iyong account - ngunit maipasa mo na ang pagbabayad. Bilang resulta, mawawalan ka ng pera sa deal, at ang balanse ng iyong account ay maaaring makapasok sa negatibo. Bilang kahalili (kung hindi ka magdeposito ng pagbabayad na mga bounce), ang isang pagbabayad na natanggap mo ay iuulat bilang mapanlinlang, at mababaligtad ito.

• Personal na impormasyon: Kapag nag-aaplay para sa iyong trabaho, maaaring kailangan mong magbigay ng sensitibong personal na impormasyon. Bilang bahagi ng "proseso ng pag-hire," maaaring kailanganin mong i-verify ang iyong Social Security Number, impormasyon sa bank account, at iba pang mga pribadong detalye para sa mga pagsusuri sa background at iba pang mga kinakailangan. Ang mga demanda ay maaaring lumitaw na may kabatiran dahil ikaw ay may hawak na pera. Gayunpaman, ang impormasyon na iyon ay maaaring magamit upang magnakaw ng mga pondo mula sa iyong mga account o magnakaw ng iyong pagkakakilanlan.
• Mga singil sa krimen: Bilang karagdagan sa pagkawala ng pera, maaari kang harapin ang mga kriminal na singil para sa pakikilahok sa isang operasyon ng laundering pera.

Money Laundering

Sa ilang mga kaso, ang mga trabaho sa paglilipat ng pera ay bahagi ng iligal na operasyon sa laundering pera. Ang laang-gugulin sa salapi ay ang pagsasagawa ng pagkuha ng mga pondo na nakuha nang ilegal at pagpasok sa mga pondong iyon sa mga lehitimong account upang magastos ang pera sa pangunahing sistema ng pananalapi.

Nais ng mga kriminal sa buong mundo na makuha ang kanilang mga kita sa kanilang mga personal na account, ngunit hindi lamang sila maaaring gumawa ng mga mapanlinlang na paglilipat mula sa mga hack na account sa kanilang sariling mga account - ang mga investigator ay madaling makilala kung sino ang nasa likod ng krimen. Gayundin, hindi sila maaaring magdeposito ng malalaking halaga ng salapi nang walang lehitimong negosyo o ang panganib ng pagpapalaki ng mga pulang bandila (mga bangko, mga maniningil ng buwis, at gustong malaman ng mga regulator ang tungkol sa pinagmumulan ng mga pondong iyon).

• Mga mules ng pera: Kapag gumawa ka ng pera sa paglipat ng trabaho at tulungan ang mga kriminal na maglaan ng pera, kilala ka bilang isang "mule ng pera." Ang iyong trabaho ay upang itago ang pinagmulan ng pera na napupunta sa mga kriminal. Dahil ang iyong personal na account ay malinis (hindi kilala na kasangkot sa kriminal na aktibidad), ang mga pondo na deposito mo ay ipinakilala sa sistema ng pagbabangko, at walang sinuman ang makakakuha ng kahina-hinala. Ang mga pondong iyon ay maibalik sa mga kriminal nang walang anumang problema (ang mga kriminal ay hindi nakakaranas ng anumang mga problema, ngunit ikaw ay).
• Pagbabayad ng pagbubutas: Kapag ang mga kriminal ay tumatanggap ng mga pondo sa pamamagitan ng mga standard na channel sa pagbabangko, mahirap para sa mga awtoridad na makita kung paano sila kumita ng pera. Walang mga deposito sa pagtaas ng suspetsa na ginawa sa isang duffel bag na puno ng cash, at walang withdrawals mula sa isang negosyo na nasa ilalim ng pagsisiyasat. Sa halip, ang tumatanggap ay nakakakuha ng mga lumang lumang tseke, pera order, o ACH transfer - tulad ng isang tipikal na pasahod.
• Mga launderers ng pera: Sino ang nagpapadala ng pera sa iyo kapag nagtatrabaho ka ng isang ilegal na trabaho sa paglipat ng pera? Imposibleng malaman, ngunit ang mga karaniwang launderer ay kinabibilangan ng mga teroristang organisasyon, mga hacker, mga ninakaw na ari-arian at singsing sa droga, at iba pa.

Maaari Mo Bang Mawawala ang Iyong Pera?

Kapag ang iyong bangko ay nakuha at ang mga deposito sa iyong account ay nababaligtad, wala kang paraan upang makuha ang iyong pera mula sa iyong "tagapag-empleyo." Kung sila ay tumugon sa iyong mga katanungan sa lahat, makakakuha ka ng strung kasama o hilingin sa gumawa ng iba pang mga peligrosong bagay.

• Magreklamo sa iyong bangko? Maaari kang mag-ulat ng mga problema sa iyong bangko, ngunit pinahintulutan mo ang mga paglipat sa labas ng iyong account, at maaari kang kumuha ng cash upang bumili ng mga order ng pera o gumawa ng mga paglilipat sa mga sentro ng pera. Bilang resulta, maaaring hindi magkaroon ng anumang error para maayos ang bangko (dahil ikaw lamang ang taong naka-access sa iyong account).
• Legal na paglipat? Maaari mong iulat ang problema sa pagpapatupad ng batas, ngunit ang mga tao na iyong pinag-uusapan ay malamang na nasa ibang bansa o kung hindi man ay mahirap hanapin. Ang mga lokal na awtoridad ay maaaring tumagal ng isang ulat (na maaaring kailangan mo ng isang kopya upang makakuha ng ilang mga benepisyo), ngunit kadalasan sila ay walang mga mapagkukunan upang siyasatin ang mga krimeng ito. Kung hindi mabawi ng iyong bangko ang mga pondo, maaari mong subukan na magdala ng legal na aksyon laban sa iyong "tagapag-empleyo," ngunit ang mga posibilidad ng tagumpay ay masyadong mababa.

Mga Tip para sa Mga Trabaho sa Paglipat ng Pera

Maging maingat sa pagkuha ng mga trabaho sa paglipat ng pera. Tanungin ang iyong sarili sa mga sumusunod na katanungan, at pagkatapos ay magpasiya kung ang oportunidad ay may katuturan (o kung ito ay mapanganib).

1. Anong uri ng negosyo ang kumukuha ng isang kumpletong estranghero online upang mahawakan ang kanilang pera?
2. Nagbabayad ka ba ng makatwirang rate para sa gawaing ginagawa mo, o napakabuti bang totoo?
3. Anong uri ng negosyo ang kailangang magpapalit ng pera sa pamamagitan ng iyong personal na bank account - hindi ba mayroon silang isang account ng negosyo para sa mga pangangailangan?
4. Magkano ang iyong mapanganib kapag nagpadala ka ng pera sa isang tao na hindi mo alam?