Iba't ibang Bond ETFs para sa Iyong Portfolio

Maraming mga paraan upang magamit ang mga ETF ng bono sa iyong diskarte sa pamumuhunan. Ang inflation rate, pag-play ng interes rate, lumikha ng stream ng kita, mamuhunan sa mga dayuhang rehiyon. Sa pag-iisip na, narito ang 14 uri ng ETF ng bono upang makamit ang iyong mga layunin sa pamumuhunan.

Corporate

Ang mga kumpanya ay nagdudulot ng utang sa anyo ng mga corporate bond upang itaas ang kabisera, na kung saan ay kinakalakal sa mga primary at pangalawang mga merkado. Sa ilang mga kaso, piliin ang mga corporate bond ay kasama sa isang index tulad ng Wachovia High-Yield Bond index, na nagiging isang pinagbabatayan na asset na sinusubaybayan ng ETF ng isang bonong korporasyon.

Sa kasong ito, ang PHB, ang PowerShares High Yield Corporate Bond ETF, ay sumusubaybay sa Wachovia Corporate Bond Index. Ang korporasyon ng bono Ang mga ETF ay malamang na binubuo ng mga corporate bond na kasama sa pinagbabatayang index, ngunit ang mga pondo ay gumagamit din ng derivatives tulad ng swaps at mga pagpipilian upang lumikha ng mga return na tumpak.

Uuri ng Estados Unidos

Ang mga bono ng Treasury (kilala rin bilang T-Bond o Mga Pondo ng Gobyerno) ay ibinibigay at na-back sa pamamagitan ng Pamahalaan ng US at malamang na magkaroon ng mas kaunting panganib kaysa sa mga corporate bond. Sila ay may mga tagal ng higit sa 10 taon, gumawa ng semi-taunang mga pagbabayad ng interes, at binubuwisan sa antas ng pederal. Ang mga ito ay unang binili sa pamamagitan ng isang auction at ang mga presyo ay maaaring mula sa $ 1,000 hanggang $ 5,000,000.

Ang isang halimbawa ng isang bono ng treasury ETF ay ITE - sinusubaybayan ng SPDR Lehman Intermediate Term Treasury ETF ang Lehman Brothers Intermediate U.S. Treasury Index, na idinisenyo upang tularan ang pagganap ng 1-10 taon na sektor ng merkado ng Treasury ng Estados Unidos.

Munisipalidad

Ang mga bonong Muni (o mga lokal na bono ng gobyerno) ay ibinibigay din upang itaas ang kabisera. Gayunpaman, a lokal Ang gobyerno ay ang issuer ng utang. Ang Municipal bond ETFs ay nagsusubaybay ng mga index na binubuo ng mga produkto ng bono ng lokal na pamahalaan.

Muni Bond ETFs ay may posibilidad na magkaroon ng mababang panganib at pagbabalik kumpara sa mga pondo ng corporate bond. Gayundin, ang ETF ay may bentahe sa buwis sa iba pang mga uri ng pamumuhunan, ngunit pagdating sa ETFs ng muni bono, ang benepisyo sa buwis ay bahagyang naiiba sa ang katunayan na ang mga ETF bono ETF ay libre sa buwis.

Kung nais mong makita ang ilang mga munisipal na bono ETFs, tumingin walang karagdagang kaysa sa aming listahan ng muni bond ETFs.

Protektado ng Inflation (TIPS)

Ang isang proteksyon na protektado ng implasyon ng ETF ay nagbabago sa halaga ng pagtaas ng inflation rate. Kung ang pagtaas ng inflation, ang halaga ng mga TIPS na tumaas, na nababagay para sa rate. Gayunpaman, habang bumagsak ang halaga, ang mga halaga ng mga TIP ay hindi. Tinitiyak ng gobyerno ang halaga ng mukha.

Ang isang pondo tulad ng TIP, ang TIPS Bond ETF ng iShares Barclays, ay sumusubaybay sa index ng TIP Bond, tulad ng Index ng TIP ng Barclays Capital U.S.. TIP bono Ang mga ETF ay nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na mag-urong laban sa pagpintog at makakuha ng access sa mga merkado ng bono na protektado ng implasyon.

Malawak

Kung nais ng mga mamumuhunan na magamit ang mga ETF ng bono sa isang portfolio ngunit walang opinyon tungkol sa tagal, ani, o mga rate, pagkatapos ay ang isang malawak na bono ETF ay maaaring magkasya. May mga malawak na bono ETFs na subaybayan ang mga bono ng korporasyon o gobyerno.

Ang isang halimbawa ng isang malawak na bono ETF ay ang AGG - ang iShares Barclays Pinagsasama ng Bono ETF, na sumusubaybay sa Barclays Capital U.S. Aggregate index na binubuo ng mga investment grade bonds.

Panandalian

Sa kaso ng isang mamumuhunan na may mga panandaliang layunin, ang isang panandaliang bond ETF tulad ng BSV, ang Vantuard Short Term Term Bond ETF, ay maaaring maging daan upang pumunta. Ang USY ay binubuo ng mga bono na may mga tagal sa ilalim ng 6 na buwan, ngunit ang iba ay maaaring magkaroon ng mga tagal ng 1-3 na taon tulad ng sa iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ)

Intermediate-Term

Ang mga intermediate bond ETFs ay angkop para sa mga mamumuhunan na may mas matagal na mga layunin sa pamumuhunan ngunit hindi nais na humawak ng masyadong mahaba. Halimbawa, ang IEF, ang iShares Barclays 7-10 Treasury ETF, ay binubuo ng mga bono na may mga tagal ng hanggang 7 hanggang 10 taon. Sapagkat ang IEI, ang iShares Barclays 3-7 Treasury ETF, ay binubuo ng mga bono na may 3 hanggang 7 taon na tagal.

Pangmatagalang

Ang isa pang uri ng ETFs ng bono ay ang mga binubuo ng mga bono na may mga pangmatagalang tagal. Halimbawa, ang Vanguard Long-Term Bond ETF (BLV) ay binubuo ng mga bono na may mga tagal ng 15 hanggang 30 taon.

International

Maaaring maging internasyonal na bono ETF ang iyong paraan upang makakuha ng access sa isang umuusbong na merkado, pag-urong sa panlabas na panganib, o gumawa ng isang pag-play sa internasyonal na mga rate ng interes. Tulad ng muni bond ETFs, ang mga pondo ng bono na ito ay nai-back sa pamamagitan ng isang pamahalaan, ngunit sa kasong ito isang dayuhang pamahalaan.

Ang panganib-gantimpala ay maaaring mag-iba depende sa rehiyon, at maaaring magkakaiba ang mga implikasyon sa buwis. Gayunpaman, mayroong iba't ibang uri ng internasyonal na ETF na bono tulad ng mga umuusbong na merkado, mga TIP, at pananalapi. Kung nais mong tuklasin ang mga ganitong uri ng mga pondo ng bono, maghanap ng higit pa kaysa sa aming listahan ng mga international ETF bono.

Kabaligtaran

Ang ilang mga namumuhunan ay maaaring magkaroon ng mga paghihigpit sa kanilang mga trading account o limitasyon na pumipigil sa kanila mula sa maikling pagbebenta ng ETFs. Ipasok ang kabaligtaran ETFs bono, isang paraan upang makakuha ng maikli nang hindi nagbebenta. Ang kabaligtaran ETFs ay itinayo upang tularan ang kabaligtaran na pagganap ng isang kalakip na index o asset.

Dalawang halimbawa ang ProShares UltraShort Lehman 7-10 Year Treasury ETF (PST) at ang ProShares UltraShort Lehman 20+ Year Treasury ETF (TBT).

Leveraged

Nang magkatulad, ang unang dalawang kabaligtaran ng ETFs ng bono ay nakikinabang din sa ETFs ng bono. Ang mga Leveraged ETF ay dinisenyo upang tularan ang maraming pagbabalik sa isang nakapailalim na index. Gayunpaman, ang mahalagang pagkakaiba ay ang layunin ay upang mapabuti ang araw-araw na pagbabalik, hindi ang taunang pagbabalik. Ito ay isa sa mga pangunahing mga kontrobersya puntos para sa leveraged ETFs. Kung nais mong makita para sa iyong sarili, tingnan.

Mapapalitan

Ang isang convertable bond ETF ay binubuo ng isang corporate bond na maaaring matubos para sa mga karaniwang pagbabahagi ng stock ng issuer ng utang.Ang isang halimbawa ay ang SPDR Barclays Capital Convertible Bond ETF (CWB)

Mortgage-Backed

Isang bono na naka-back-up sa mortgage Ang ETF ay nagbibigay ng isang pagkakalantad ng portfolio sa mga securities na naka-back-up sa mortgage. Gayunpaman, ang mga ari-arian sa pondo ay hindi ang mga may mataas na panganib, sub-prime mortgages. Isang napakahalagang pagkakaiba, na nagpapanatili sa antas ng panganib sa tseke.

Ang unang inilunsad noong Abril ng 2009 - MBB, ang iShares Lehman MBS Fixed-Rate Bond Fund.

Basura

Ang Junk bond ETFs tulad ng HYG - ang iShares iboxx $ Mataas na Produktong Bono ng ETF, ay may posibilidad na magkaroon ng mababang mga rating ng credit, mataas na mga ani, at kaya mataas na panganib. Kaya kung ang ganitong uri ng pamumuhunan apila sa iyo, ang isang ETF ng basura ay maaaring maging angkop para sa iyong portfolio. At upang makita ang mga ito sa aksyon, tingnan ang listahan ng mga junk bond ETFs.