Ano ang isang Chartered Specialized Plano sa Pagreretiro (CRPS)?

Ang pinansiyal na industriya ay puno ng mga acronym ngunit isa sa mga pinakabago ay CRPS-Chartered Retirement Plans Specialist. Ano ito at maaaring maging isang CRPS gumawa para sa isang mahusay na karera ilipat?

Sino ang isang CRPS?

Ang industriya ng serbisyo sa pananalapi ay nasa gitna ng mga pagbabago na higit sa lahat ay hinihimok ng mga bagong alituntunin na inuutos ng Kagawaran ng Paggawa. Ang mga on-again, off-again na mga panuntunan, na kilala bilang fiduciary rule, ilagay ang lahat ng financial advisers sa ilalim ng fiduciary standard-paglalagay ng kanilang mga kliyente ng pinakamahusay na interes bago ang kanyang sarili.

Ang CRPS ay para sa mga propesyonal na gustong tumuon o palawakin ang kanilang kaalaman sa pagpaplano ng pagreretiro. Ang pagtatalaga ay para sa mga tagapayo na nakatuon sa paglikha at pangangasiwa ng mga plano sa pagreretiro para sa mga negosyo at mga kliyenteng pakyawan kaysa sa mga indibidwal.

Kabilang sa mga paksa sa programa ang mga uri at katangian ng mga plano sa pagreretiro, IRA, SEP, SIMPLE, 401 (k), mga natukoy na plano ng benepisyo upang makapagtala ng ilan. Kasama rin sa programa ang coursework na nakatuon sa mga non-profit at mga plano ng pamahalaan, mga kwalipikadong at distribusyon ng IRA, disenyo ng plano, pag-install, at pangangasiwa, at mga isyu sa katiwala.

Ang Curriculum ng CRPS

Ang CRPS Propesyonal na pagtatalaga ay nagmumula sa Kolehiyo para sa Pagpaplano ng Pananalapi-ang parehong namamahala na katawan na naglalabas ng kilalang Certified Financial Planner o CFP. Ang coursework ay binubuo ng pitong modules kabilang ang:

· Panimula sa ERISA at ang Fiduciary Standard

· Defined na Plano ng Kontribusyon na Pinagkaloob ng Empleyado

· Mga Plano sa Pagreretiro na Diretso sa Pag-aaral

· Mga Solusyon sa Pagreretiro para sa Mga May-ari ng Maliliit na Negosyo

· Pagpipili ng Plano sa Pagreretiro, Disenyo, at Pagpapatupad

· Pagpapatupad ng mga Plano ng Mga Tuntunin ng ERISA

· Paggawa gamit ang mga Kalahok ng Plano

Kahit na ang mga live na kurso ay ibinibigay sa isang limitadong batayan, ang coursework ay idinisenyo upang makumpleto online. Kabilang sa $ 1,300 na bayad sa pagpasok ay ang pag-access sa lahat ng mga module na pinaghiwa-hiwalay sa isang serye ng mas maikling mga video para sa bawat module. Kasama rin ang mga MP3 file upang maaari kang makinig sa mga pagsasanay bilang mga podcast, nakasulat na mga materyal sa pag-aaral, mga pagsusulit, at maaari kang makipag-ugnay sa iyong propesor sa anumang mga katanungan o mga isyu.

Kasama rin sa klase ang halaga ng pagkuha ng pangwakas na pagsusulit ngunit siguraduhing ipasa ito sa unang pagkakataon o magbabayad ka ng $ 100 para sa bawat oras na kailangan mong muling subukan.

Sa pagsasalita ng pagsusulit, kapag nagpatala ka, dapat mong ipasa ang huling pagsusulit sa loob ng isang taon at kailangan mong subukan ang pagsusulit sa loob ng 6 na buwan ng unang pagpapatala. Ang pagsusulit ay ganap na online ngunit hindi mo ito maaaring makuha sa bahay. Tulad ng ibang mga pamantayang pang-standardized sa ganitong uri, dadalhin mo ito sa isang sertipikadong sentro ng pagsubok.

Iba pang mga kinakailangan

Ang mga mag-aaral ay dapat mag-sign isang dokumentong Kodigo ng Etika sa loob ng 6 na buwan mula sa pagpasa sa pangwakas na eksaminasyon at ibunyag ang anumang kriminal, sibil, pagsupil sa sarili na pagtatanong.

Gaano Ko Magagawa?

Ayon sa College for Financial Planning, ang mga tagapayo ay maaaring umasa ng average na 17 porsiyento na pagtaas pagkatapos maging Chartered Specialist Plans Specialist.

Kailangan ko bang maging isang Kasalukuyang Tagapayo sa Pananalapi?

Hindi mo subalit ayon kay Chris Allen, Marketing Manager para sa College for Financial Planning, karamihan sa mga taong nagpatala ay nagpapraktis ng mga tagapayo sa pananalapi. "Walang mga pre-requisite para sa pagkuha ng CRPS pagtatalaga. Gayunpaman, karaniwan lamang naming inirerekomenda ang programang iyon sa mga taong may isang malakas na background sa industriya ng serbisyo sa larangan. Gusto ko ng isang hulaan na 90% ng mga taong nakatala sa [programa ng CRPS] ay kasalukuyang mga tagaplano sa pananalapi / tagapayo sa ilang kapasidad. "Patuloy ang Allen," Ang CRPS ay isa sa aming mas mahihirap na programa.

Sa paminsan-minsan ay may mga mag-aaral na di-industriya na nagpapatala at nagtagumpay, ngunit medyo hindi karaniwan. "

Dapat ba akong mag-upa ng CRPS?

Paano kung hindi ka naghahanap upang maging isang CRPS ngunit nais mong mahanap ang tamang tao upang tulungan ka sa iyong pagpaplano ng pagreretiro? Dahil ang pagtatalaga ng CRPS ay para sa mga propesyonal na gustong makipagtulungan sa mga negosyo, ikaw bilang isang indibidwal ay hindi maghanap ng pagtawag na ito bago mag-hire ng isang tao na magkasama ang iyong personal na plano sa pagreretiro. Malamang na nasa merkado ka para sa isang Certified Financial Planner o CFP.

Kung ikaw ay isang may-ari ng negosyo o propesyonal sa HR na nakatalaga sa paglikha ng isang plano sa pagreretiro o pag-upgrade ng iyong kasalukuyang plano ng kumpanya, ang pag-hire ng isang tao sa pagtatalaga ng CRPS ay maaaring gawing mas mahusay-kwalipikado ang taong iyon upang lumikha at mangasiwa ng isang plano.

Gayunpaman, mayroong higit pa sa pagpili ng isang tagapayo kaysa sa mga pagtatalaga lamang. Humingi ng mga sanggunian, talakayin ang kanilang istraktura sa pagpepresyo at kapag lumilikha ng isang plano na makakaapekto sa lahat ng pinansiyal na hinaharap ng iyong mga empleyado, makakuha ng higit sa isang panukala. Kung wala kang karanasan sa pagsusuri sa mga tagapagkaloob ng serbisyo sa pananalapi, kumuha ng tulong mula sa isang taong gumagawa.