Mga Pagbebenta kumpara sa Mga Kliyenteng Institusyon sa Mga Serbisyong Pananalapi

Ang industriya ng serbisyo sa pananalapi ay tumutugon at naglilingkod sa malawak na hanay ng mga indibidwal at mga negosyo, ngunit ang lahat ng mga kliyente ay nabibilang sa isa sa dalawang kategorya. Sila ay karaniwang mga kliyente o kliyente. Maaari mong palitan ang salitang "mamumuhunan" para sa "kliyente" dahil ang mga tagapayo sa pananalapi ay lalo na nag-aalok ng tulong at payo sa pamumuhunan, pakinabang na pagpapanatili ng mga pamumuhunan, at pag-alam kung kailan mag-cash at i-cut ang mga ito.

Ang Kahulugan ng 'Mga Pagbebenta'

Ang "Mga Pagbebenta" ay isang bagay na nakaliligaw dito. Ito ay nagdudulot ng pag-iisip sa mga tindahan ng mom at pop, pati na rin ang mga groser ng mega-chain; Ipinapahiwatig nito ang pagbebenta ng isang bagay. Ngunit sa mga tuntunin ng pamumuhunan, ang operasyon ng mom at pop at ang mega-store ay hindi parehong mga kliyente sa tingian. Ang operasyon ng ina-at-pop ay dahil ang mga retailer ay kadalasang kasama ang mga indibidwal, pamilya at maliliit na negosyo, ngunit ang mega-chain grocer ay malamang na isang institusyon.

Ang terminong "institusyon" ay tumutukoy sa mas malalaking kliyente. Mag-isip ng mga bangko, mga pondo na nagpapanatili ng mga portfolio ng pamumuhunan para sa iba tulad ng pension pondo, mga kompanya ng seguro at, oo, ang grocery store kung ito ay bahagi ng pambansang kadena at nagbibigay ng mga empleyado nito sa mga pagkakataon sa pamumuhunan at mga probisyon ng plano sa pagreretiro.

Ang isang tingian client ay maaaring maging isang lubos na mayaman na indibidwal o isang maliit, matagumpay na negosyo. Ang mga pinansiyal na mga ari-arian ng mga tingian kliyente ay maaaring pahabain sa sampu-sampung milyong, kaya maliit na hindi nangangahulugan na isinasalin sa antena peni.

Mga Kliyenteng Institusyon

Karamihan sa mga tagapayo sa pananalapi sa mga pinansiyal na serbisyo ng mga kumpanya ay may mga retail na kliyente lamang. Ang mga kliyenteng institusyonal ay kadalasang pinaglilingkuran sa pamamagitan ng isang hiwalay na puwersa sa pagbebenta. Gayundin, ang ilang mga linya ng negosyo at mga tungkulin sa trabaho ay karaniwang nakaayos sa isang retail division batay sa kanilang oryentasyon patungo sa mga kliyenteng retail. Bilang karagdagan sa mga pinansiyal na tagapayo, ang ilang mga iba pang mga kategorya ng trabaho ay kinabibilangan ng mga financial planner.

Ngunit marahil ang pinakamahalagang pagkakaiba ay ang dami ng trades na ginagawa ng bawat isa, pati na rin ang mga uri ng pamumuhunan na ginagawa nila. Isaalang-alang ang kompanya ng seguro na nagbebenta ng buong patakaran sa buhay, ang uri na nagtatayo ng halaga ng salapi sa paglipas ng panahon. Paano ito nangyari? Ang isang bahagi ng iyong mga premium ay namuhunan. Pagkatapos ay maaari mong humiram laban sa paglago na iyon, kadalasang walang buwis.

Ang kompanya ng seguro ay may etikal at propesyonal na pananagutan upang mamuhunan nang mahusay ang mga premium ngunit ligtas. Kung regular itong tumatagal sa mga peligrosong pamumuhunan at patuloy na mawawalan ng pera ang mga tagabigay ng polisiya nito, maaaring matuklasan nito ang sarili nito sa labas ng negosyo sa lalong madaling panahon.

Sa pamamagitan ng parehong token, minuskula nagbalik sa pamumuhunan ay makagawa ng ilang mga hindi maligayang mga kliyente din. Ang mga kliyenteng institusyon ay madalas na nakatali sa pamamagitan ng kanilang sariling serbisyo sa kanilang mga kliyente. Ihambing ito sa ina at ama na nagpapatakbo ng kanilang napakalakas na tindahan ng grocery sa kalye. Wala silang magagawa kundi ang kanilang sarili.

Ang mga kliyente ng retail ay may posibilidad na bumili sa maraming lot o 100 pagbabahagi. Ang mga ito ay hindi ang susunod na pinto na gustong mag-dabble sa merkado na may dagdag na $ 500 na siya ay nasa kamay ngayong buwan, bagama't ang mga retailer ng klasiko ay minsan ay bumili ng mas mababa sa 100 namamahagi, kahit isang bahagi lamang sa ilang mga bihirang kaso. Ang mga kliyenteng institusyon ay may posibilidad na bumili at magbenta ng libu-libong namamahagi sa isang pagkakataon. Malinaw, ang kanilang mga pangangailangan para sa isang pinansiyal na tagapayo ay magkano ang pagkakaiba.