Paano Pwedeng Bawasan ng Mga Pondo ng Index ang mga Buwis

Ang isa sa mga karaniwang overlooked benepisyo ng passive na pamumuhunan ay ang mga potensyal na benepisyo sa buwis ng mga pondo ng index.

Kung mahal mo ang mga mababang gastos, pagiging simple, pagkakaiba-iba, at maaasahang pangmatagalang pagganap ng mga pondo ng index, higit kang mahalin kapag natutunan mo kung paano mababawasan ang mga buwis na may kinalaman sa pamumuhunan.

Ang term na naglalarawan kung paano ang ilang mga pamumuhunan ay gumagawa ng higit pa o mas mababa ang mga buwis kung ihahambing sa iba ay ang kahusayan sa buwis. Kung ang isang partikular na pondo sa isa't isa ay mahusay sa buwis, nangangahulugan ito na hindi ito gumagawa ng maraming buwis para sa indibidwal na mamumuhunan kung ihahambing sa iba pang mga pondo.

Dahil sa pagiging epektibo ng buwis, ang mga mamumuhunan na may hawak na pondo sa isang nabubuwisang account (hindi 401 (k) o Ira) ay maaaring mabawasan ang mga buwis sa pamamagitan ng paggamit ng mga pasibo-pinamamahalaang pondo.

Para sa kadahilanang ito, ang mga pondo ng index ay sinasabing mga pondo na mahusay sa buwis. Narito kung bakit:

Ang mga Pondo ng Index ay May Mababang Porsyento

Ang isang mahalagang elemento ng mga pondo ng index na gumagawa sa kanila ng mahusay na buwis ay isang mababang ratio ng pagbabalik ng puhunan, na isang pagsukat na nagpapahiwatig ng porsyento ng mga partikular na pondo na pinalitan (pinalitan) noong nakaraang taon. Halimbawa, kung ang isang mutual fund ay namumuhunan sa 100 iba't ibang mga stock at 20 sa kanila ay pinalitan sa loob ng isang taon, ang ratio ng pagbabalik ng puhunan ay magiging 20%.

Ano ang mali sa mataas na turnover? Kapag ang mga pondo ay magkakaroon ng mas maraming pagbili at pagbebenta ng aktibidad, nakasalalay silang magbenta ng ilang mga mahalagang papel sa isang mas mataas na presyo kaysa sa tagapamahala ng pondo na binili sa kanila. Nangangahulugan ito na may kapital na kita at kapag ang mga mutual funds ay may mga kapital na kita, nagpapasa sila sa mga natamo sa mga namumuhunan sa anyo ng mga pamamahagi ng capital gains. Ano ang mali sa kapital ng mga distribusyon? Nagbubuo sila ng mga buwis sa kapital ng kita!

Samakatuwid mataas na turnover madalas na nagreresulta sa mataas na mga kaugnay na buwis. Ngunit sa likas na katangian, ang mga pondo ng index ay may napakababa na paglilipat - madalas na kasing baba ng 1% o 2% - habang ang mga aktibong pinamamahalaang pondo ay madalas na may mga ratio ng paglilipat na mas mataas kaysa sa 20% at kung minsan ay mas mataas ng 100% o higit pa.

Index Funds Generally Pay Less Dividends

Ang mga dividend mula sa mutual funds ay maaaring ipagpaparatang sa buwis bilang kita at ang karamihan sa mga pondo ng index ay karaniwang gumagawa ng mas mababa na mga dividend kaysa sa aktibong pinamamahalaang mga pondo sa loob ng parehong kaukulang kategorya.

Maliban kung bumili ka ng indeks ng pondo na partikular na idinisenyo upang bumili at hawakan ang mga stock na nagbabayad ng mga dividend o maliban kung bumili ka ng mga pondo sa index ng bono, malamang na hindi ka magtaglay ng index na pondo na gumagawa ng buwis sa kita mula sa mga dividend o interes.

Kahit na mas mabuti, kung ito ay nababagay sa iyong pagpapaubaya sa panganib at mga layunin sa pamumuhunan, maaari kang bumili ng mga pondo ng index ng paglago, tulad ng Nangungunang Index ng Paglago (VIGRX). Ang mga stock ng paglago ay hindi karaniwang nagbabayad ng mga dividends (dahil ang mga kumpanya na nagbigay ng mga ito ay muling binubuhay ang kanilang mga kita sa halip na ibahagi ang mga ito sa mga mamumuhunan sa anyo ng mga dividend).

Sa ilalim na linya ay kung mayroon kang isang taxable brokerage account, ang mga pondo ng index ay maaaring maging isang matalinong paghawak, sa pag-aakala na nais mong panatilihin ang mga buwis sa pinakamaliit.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan o payo sa buwis. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.