Path ng Career ng Financial Advisor

Dahil ang mga tagapayo sa pananalapi ay may mahalagang papel sa pagtulong sa mga tao na gumawa ng mga desisyon sa kanilang pera, ang landas na maging isa ay hindi madali. Ang pagiging isang pinansiyal na tagapayo ay nangangailangan ng isang malaking halaga ng edukasyon, pagsubok, at karanasan. Gayunpaman, kung mananatili ka sa landas na iyon, maaari kang magbukas ng mga pagkakataon para sa pag-unlad at iba pang gumagalaw sa hinaharap.

Edukasyon para sa Financial Advisors

Ang edukasyon ay isang kritikal na hakbang sa landas upang maging tagapayo sa pananalapi. Upang magsimula, karaniwan mong kailangang makakuha ng bachelor's degree sa isang pinansya, ekonomiya, istatistika, o ibang field na may kinalaman sa pananalapi. Ang pagkakaroon ng isang degree na graduate ay hindi lamang magbibigay sa iyo ng isang mapagkumpetensyang kalamangan kapag naghahanap ng trabaho, ngunit ang ilang mga kumpanya ay nangangailangan ng kanilang mga tagapayo na magkaroon ng isang master sa business administration (MBA). Sa ilang mga kaso, maaari kang magtrabaho sa iyong MBA habang nagsasagawa ng trabaho sa larangan sa isang mas mababang antas.

Ang mga taong gustong maging tagapayo sa pananalapi ay maaari ring makakuha ng isa o lahat ng mga sertipikasyon na ito: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), o Chartered Financial Consultant (ChFC). Kahit na ang mga sertipikasyon ay hindi kinakailangang kinakailangan upang maging isang pinansiyal na tagapayo, ang pagkakaroon ng isang maaaring makatulong sa iyo na makakuha ng mas maraming trabaho at mas mataas na trabaho na nagbabayad.

Ang CFA certification ay itinuturing na pinaka-prestihiyoso dahil mas mahirap makuha. Kinakailangan ang tungkol sa apat na taon upang kumita ng kredensyal ng CFA, na kinabibilangan ng paglipas ng tatlong pagsusulit na nangangailangan ng higit sa 300 oras na pag-aaral sa bawat isa. Kasama sa iba pang mga kinakailangan ang isang bachelor's degree, apat o higit pang mga taon ng propesyonal na karanasan sa trabaho (hindi ito kailangang may kaugnayan sa pananalapi), at dalawa o tatlong titik ng sanggunian.

Upang makakuha ng sertipikasyon ng CFP, dapat kang magkaroon ng isang bachelor's degree, kumpletong kurso na nakabalangkas sa Lupon ng CFP, at pagkatapos ay ipasa ang CFP Exam. Kailangan mo ring kumpletuhin ang 6,000 na oras (mga dalawang taon) ng mga kaugnay na karanasan bago ka maaaring mag-aplay para sa sertipikasyon, o 4,000 kung matugunan mo ang ilang pamantayan.

Ang pagkakaroon ng isang ChFC ay medyo iba. Upang makakuha ng sertipikasyon, maaari mong kumpletuhin ang walong kurso sa pag-aaral sa sarili sa sarili mong bilis at pumasa sa huling pagsusulit sa loob ng apat na buwan ng pagkumpleto ng kurso. Dapat kang magkaroon ng tatlong taon ng full-time na karanasan sa negosyo pati na rin, o dalawang taon kung mayroon ka ding bachelor's o master's degree.

Hindi mahalaga kung anong sertipikasyon ang pinili mo, lahat sila ay may patuloy na edukasyon at patuloy na mga kinakailangan sa muling sertipikasyon na dapat mong kumpletuhin kung nais mong panatilihin ang iyong mga kredensyal.

Nagsisimula Out bilang Financial Advisor

Dahil ang lahat ng mga programa sa sertipikasyon ay nangangailangan ng ilang karanasan sa trabaho, maraming mga tao ang nagtutulak ng karera bilang isang pinansiyal na tagapayo na walang dating karanasan sa pamamagitan ng pagtatrabaho sa isang mas junior na uri ng posisyon sa isang pinansiyal na kumpanya habang natapos nila ang kanilang edukasyon o nakakuha ng kanilang mga kredensyal. Maraming mga kumpanya ay nag-aalok ng internships pati na rin, at kung ikaw pa rin sa paaralan o isang kamakailan-lamang na nagtapos, suriin sa iyong institusyon upang makita kung ito ay kasosyo sa anumang mga kumpanya.

Maraming mga lugar na maaari mong magtrabaho bilang tagapayo sa pananalapi, at ang uri ng kompanya na iyong sinasama ay depende sa kung ano ang pinakamahalaga sa iyo. Ang mga malalaking kumpanya na tulad ng Charles Schwab o Fidelity Investments sa pangkalahatan ay nag-aalok ng higit pang magagaling na mga programa at suporta sa pagsasanay, ngunit ang pag-akyat sa mga hanay sa mga malalaking kumpanya ay maaaring maging mas mahirap. Kadalasan, ang mga tagapayo sa mga malalaking kumpanya ay dapat ding makilala ang mga mahihirap na quota ng produksyon.

Ang mas maliit, mas maraming mga boutique ng kumpanya ay hindi maaaring mag-alok ng parehong antas ng pagsasanay o pagkilala sa tatak-pangalan na maaari mong makuha sa isang mas malaking kompanya, ngunit maaaring maging mas mahusay ang kabayaran. Maaari ka ring magkaroon ng pagkakataon na gumawa ng mas maraming mga uri ng trabaho at makakuha ng mas malawak na hanay ng karanasan sa isang mas maliit na kumpanya, at isang mas mahusay na pagkakataon ng pagsulong sa iyong karera.

Maraming mga pinansiyal na tagapayo pumili upang simulan ang kanilang sariling mga kumpanya at trabaho para sa kanilang sarili. Ang ruta na ito ay karaniwang mas mahusay na angkop para sa mga tao na mayroon nang ilang karanasan sa industriya.

Iba Pang Mga Karera sa Career para sa Financial Advisors

Ang pagiging tagapayo sa pananalapi ay maaaring magbukas ng iba pang posibleng mga landas sa karera at mga pagpipilian para sa pagsulong. Para sa mga pinansiyal na tagapayo na nakabuo ng kadalubhasaan sa isang partikular na lugar ng pamumuhunan o serbisyo ng kliyente, ang pagiging isang espesyalista sa alinman sa rehiyon o pambansang antas sa loob ng isang kompanya ay posible.

Sa ilang mga kumpanya, ang ilang mga pinansiyal na tagapayo sa teknikal ay nananatili sa loob ng function ngunit bawasan o alisin ang kanilang sariling mga pakikipag-ugnayan sa mga kliyente, at sa halip turn sa aktibong pamamahala ng mga account sa client sa ngalan ng iba pang mga tagapayo sa pananalapi ng kumpanya.

Ang mga interesado sa pagtaguyod ng isang track ng pamamahala ay maaaring magpatuloy upang maging branch sales manager o branch manager para sa isang institusyong pinansyal. Depende sa mga patakaran ng kompanya at ang laki ng opisina, ang isang tagapayo sa pananalapi na gumagalaw sa isang posisyon sa pamamahala ng sangay ay maaaring o hindi maaaring magkaroon ng pagkakataon na panatilihin ang isang libro ng negosyo.

Maaaring gamitin ng mga tagapayo sa pananalapi na lumipat sa branch sales manager o mga posisyon ng tagapangasiwa ng sangay ang mga post na ito bilang mga stepping-stone sa mga rehiyon o pambansang posisyon sa pamamahala ng mga benta sa puwesto, o sa iba't ibang mga posisyon sa pamamahala sa ibang mga lugar, tulad ng marketing o pamamahala ng produkto.