Mid-Cap Stocks and Funds: Kahulugan, Mga Halimbawa, Epekto sa Ekonomiya

Ang mga mid-cap stock ay namamahagi ng mga pampublikong kumpanya na may mga capitalization ng merkado sa pagitan ng $ 1 bilyon at $ 5 bilyon. Ang ilang mga analysts kahit isaalang-alang ang mga kumpanya bilang malaking bilang $ 10 bilyon upang maging mid-takip. Ang market cap ay matatagpuan sa pamamagitan ng pagpaparami ng bilang ng mga namamahagi ng stock ng kumpanya sa kasalukuyang presyo ng stock. Ang mga ito ay medyo pamilyar na mga kumpanya na may mahusay na potensyal na paglago.

Dapat kang bumili ng mid-cap stock o mutual funds? Kung bumili ka ng mga indibidwal na stock, dapat mong saliksikin ang bawat kompanya upang magpasya kung aling mga magagandang pinili. Ito ay nangangailangan ng oras at kadalubhasaan. Ang trade-off ay na maaari mong mahanap ang isang bagay na ang stock analysts ay overlooked.

Ito ay mas madali upang piliin ang mga mid-cap mutual funds. Ang mga pondo na ito ay pinangungunahan ng mga tagapamahala na nakakaalam sa mid-cap na negosyo sa loob at labas. Mayroon ka pa ring pananaliksik sa mga ito, ngunit binabawasan nito ang iyong panganib. Iyon ay dahil ang mga pondo ay nagbibigay ng sari-saring uri. Ibinibigay nila sa iyo ang pinakamahusay na pagbabalik para sa hindi bababa sa panganib sa paglipas ng panahon.

Maaari ka ring magpasiya na pumunta sa mga pondo na nakikipagpalitan ng palitan na tumutuon sa mga stock ng mid-cap. Mas mababa ang mga bayarin kaysa sa mga pondo sa isa't isa. Sa downside, ikaw ay hindi kailanman outperform ang merkado sa isang ETF. Iyon ay dahil ang kanilang layunin ay upang subaybayan ang merkado.

Apat na mga Dahilan na Bilhin

Ang bawat mahusay na sari-sari portfolio ay dapat magkaroon ng ilang porsyento ng mid-cap stock o mutual funds. Ang halaga ay nakasalalay sa iyong partikular na mga layunin sa pamumuhunan at paglalaan ng asset. Depende din ito sa kasalukuyang yugto ng ikot ng negosyo. Narito ang apat na mga dahilan upang bumili ng mga stock ng mid-cap.

1. Pagpapalawak ng Ikot ng Negosyo. Ang mga kompanya ng mid-cap ay mahusay sa yugto ng paglawak ng ikot ng negosyo. Ang paglago ay matatag habang ang mga rate ng interes ay mababa pa at ang kabisera ay mura. Bilang resulta, ang mga tagapamahala ng mid-cap ay makakakuha ng mga mababang gastos na pautang na kailangan nila upang matugunan ang pagtaas ng demand. Lumalaki sila sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga kagamitan sa kapital, pagsasanib, o pagkuha.

2. Mid Cap Versus Small Cap. Ang mga kompanya ng mid-cap ay hindi mapanganib ng mga negosyo ng maliit na takip. Sa isang pang-ekonomiyang downturn, sila ay mas malamang na bumangkarota bilang isang maliit na cap kumpanya.

Ang mga mid caps ay karaniwan nang nasa paligid, upang makakuha ka ng karagdagang impormasyon tungkol sa mga ito sa pamamagitan ng pananaliksik. Mayroon silang higit pa sa isang track record at medyo mas matatag.

Sa katunayan, dapat mong mag-research bago bumili ng mga stock ng mid-cap. Ang mga kumpanyang ito ay may iba't ibang kita at potensyal na paglago.

Halimbawa, ang ilan ay maaaring manatili sa isang takip ng mid-cap nang walang katiyakan. Ang kanilang modelo ng negosyo ay hindi maaaring pahintulutan ang mga ito na maging mas malaki. Maaaring natutugunan nila ang lahat ng pangangailangan para sa kanilang produkto na umiiral. Sa ibang kaso, ang kanilang pamamahala ay maaaring hindi nais na maging isang malaking-cap na kumpanya. Maaari silang tangkilikin ang pagpapatakbo ng isang mid-size firm.

May ilang mga may solidong kita ngunit nasa isang hindi nakaaakit na segment ng stock market. Bilang isang resulta, mayroon silang mababang ratio-to-earnings ratio. Kahit na ang kanilang mga benta ay malakas, ang mga namumuhunan ay hindi gusto ang kanilang industriya. Kung wala ang parusa, ang mga mid-cap na ito ay maaaring maging malaking cap.

Ang iba pang mga kumpanya ng mid-cap ay maaaring maging handa upang maging ang susunod na malaking breakout. Maaaring sila ay nasa gilid ng pagpapahayag ng isang bagong produkto o pagkuha ng isang katunggali. Sa mga kasong ito, ang isang mid-cap ay maaaring magbigay ng parehong potensyal na paglago bilang isang mas maliit na kompanya na may mas kaunting panganib.

Ang isa pang paraan na maaaring bayaran ng kalagitnaan ng cap ay kung ang isang malaking kumpanya ng cap ay nagpasiya na bilhin ito. Sa kasong iyon, ang iyong stock ay maaaring makapag-convert sa stock ng malalaking cap. Kung ang paglipat ay mapagbigay, maaari kang makakuha ng maraming.

3. Mid Cap Versus Large Cap. Ang isang mid-cap company ay hindi magiging matatag tulad ng isang malaking kumpanya ng cap. Una, wala silang gaanong kabisera upang tumagal sa pamamagitan ng isang downturn. Samakatuwid, sila ay mas mapanganib sa bahagi ng pag-ikot ng ikot ng negosyo. Pangalawa, ang mga ito ay karaniwang nakatuon sa isang uri ng negosyo o merkado. Kung nawala ang pamilihan, sila rin.

4. Mid Caps Outperform Both Large and Small Cap. Ang John Roth, ang tagapamahala ng portfolio ng Fidelity Mid-Cap Stock Fund, ay napag-alaman na ang mga mid caps ay nakakuha ng mga maliliit at malalaking takip sa nakalipas na 20 taon. Inihambing niya ang pagbalik ng Russell MidCap® Index sa parehong Russell 2000® Index (maliit na cap) at Russell Top 200® Index (ang pinakamalaking 200 cap). Ang mga mid-caps ay tuluy-tuloy na nagawa. Mayroon silang mas mababang panganib kaysa sa mga maliliit na takip, ngunit isang mas mataas na pagbabalik kaysa sa malalaking takip.

Mga halimbawa

Maraming mga mid-cap kumpanya ay kilala. Sila ay may sapat na katagalan upang ma-secure ang kanilang niche sa merkado. Maraming mga mid-cap na kumpanya ang nasa industriya ng pananalapi, real estate, o transportasyon. Narito ang isang listahan ng ilang mga kilalang korporasyon ng mid-cap:

• 3D Systems Corp
• Dollar Tree Inc.
• Nu Skin Enterprises
• Pitney Bowes

Ang listahan na ito ay hindi sa anumang paraan isang indikasyon na ang mga ito ay ligtas na mga pamumuhunan. Iyan ang papel ng isang mahusay na tagaplano ng pananalapi. Ang mga mid-cap stock ay maaaring hindi maging angkop para sa iyong personal na mga layunin sa pamumuhunan. Kumonsulta sa isang tagaplano sa pananalapi upang matukoy kung paano magkasya ang mga mid caps sa iyong paglalaan ng asset.