Pinakamahusay na Fidelity Funds na Bilhin

Ang Fidelity Investments, Inc., AKA Fidelity, ay isang financial services corporation na nakabase sa Boston, Massachusetts. Ang katapatan ay tono ng pinakamalaking tagapamahala ng pag-aari sa mundo at pinakamahusay na kilala para sa kanilang walang-load na mga pondo at serbisyo para sa mga plano sa pagreretiro, tulad ng 401 (k) na mga plano at mga indibidwal na retirement accounts (IRAs).

Ang katapatan ay may dose-dosenang mga mababang halaga, mga nangungunang gumaganap na mutual funds sa maraming magkakaibang kategorya. Habang ang Fidelity ay maaaring pinakamahusay na kilala para sa kanilang natitirang aktibong pinamamahalaang mga pondo, nag-aalok din sila ng ilan sa mga cheapest index pondo na magagamit sa merkado. Samakatuwid hindi kataka-taka kung bakit ang Fidelity ay isa sa mga pinakamahusay na walang-load na mga kumpanya ng pondo sa isa't isa sa pamumuhunan sa uniberso ngayon.

Narrowing Down ang Listahan ng Pinakamahusay na Fidelity Funds

Ang katapatan ay nag-aalok ng maraming mataas na kalidad na mutual funds, ito ay hindi madaling paliitin ang kanilang listahan ng mga pondo sa isang piling pangkat. Sa listahan ng mga pinakamahusay na pondo ng Fidelity na mabibili, babawasan namin ito sa tatlong kategorya ng mga pondo na ang Fidelity ay pinakamahusay: 1) Pinakamahusay na Aktibong Pinamahalaang Pondo, 2) Pinakamataas na Pondo ng Index, at 3) Pinakamahusay na Mga Balanseng Pondo.

Narito ang pangkalahatang pamamaraan sa pagpili ng pinakamahusay na pondo ng Fidelity:

• Fidelity Actively-Managed Funds: Nais kong makita ang pangmatagalang pagganap na pinipigilan ang kamag-anak na indeks ng pondo, ang panunungkulan ng manager ng hindi bababa sa limang taon, at mga natatanging katangian na nagtatakda sa kanila ng iba mula sa iba pang mga pondo sa listahan.
• Mga Pondo ng Fidelity Index: Gusto kong maglagay ng iba't ibang klase ngunit lalo na tumitingin sa mga sari-sari na pondo na may mababang mga ratios sa gastos.
• Fidelity Balanced Funds: Naghahanap ako ng hindi bababa sa mga pagpipilian na maaaring magtrabaho para sa iba't ibang mamumuhunan, malakas na record ng pagganap, at iba't-ibang mga portfolio.

Pinakamahusay na Fidelity Funds: Aktibong-Pinamahalaan

Ang mga aktibong pinamamahalaang pondo ay kung ano ang nagmumungkahi ng kanilang pangalan - mga portfolio ng mga mahalagang papel sa pamumuhunan na binibili at binebenta ng tagapamahala sa kanilang paghuhusga, kadalasan para sa hindi na layunin ng pagkatalo ng isang kamag-anak na indeks. Halimbawa, inaasahan ng isang aktibong pinamumunuan ang malaking pondo ng magkaparehong stock sa S & P 500 Index sa higit pang mga taon ng kalendaryo kaysa sa hindi at dapat magkaroon ng pangmatagalang pagbabalik na mas mahusay kaysa sa index.

Narito ang apat na mga pondo na aktibo-pinamamahalaang mula sa Fidelity na malamang na mas mataas ang kani-kanilang mga indeks ng benchmark, lalo na sa katagalan (ibig sabihin ay 5- o 10 taon na taunang pagbalik):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Ang malaking pondo ng stock index na ito ay may parehong tagapamahala, si Will Danoff, para sa higit sa 25 taon at ang kanyang track record ng pagganap ay isang bituin. Dahil ang panukala ng pondo noong 1990, ang average na FCNTX ay higit sa 12% na pagbalik, na isang bihirang gawa sa mundo ng mutual fund. Ang pondo ay nag-iimbak sa mga stock ng paglago at halaga ng mga stock, karamihan sa mga ito ay malaking-cap, na may ilang mga mid-cap stock sa halo. Ang ratio ng gastos para sa FCNTX ay makatwirang 0.74% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Ang 4-star na pondo na ito ay nag-iimbak lalo na sa mga halaga ng mga stock para sa layunin ng paggawa ng kita sa anyo ng mga dividend para sa mga shareholder. Subalit ang pondo ay may layunin din sa pag-unlad. Samakatuwid FSDIX ay maaaring maging isang mahusay na pagpipilian para sa mga retiradong mga tao na nais na bumili ng mga pondo para sa mga layunin ng kita ngunit maaari rin itong maging isang mahusay na angkop para sa mga mamumuhunan na naghahanap para sa pang-matagalang pagpapahalaga capital. Ang ratio ng gastos para sa FSDIX ay 0.78% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Piliin ang Bio-Technology (FBIOX): Ito ay isang pondo sa sektor ng kalusugan, na nangangahulugang tumutuon ang stock stock nito lalo na sa mga kumpanya sa sektor ng kalusugan, sa kasong ito ang sektor ng bio-technology. Bagaman ang mga stock sa kalusugan ng bio-teknolohiya ay may potensyal para sa mahusay na pagpapahalaga, maaari silang magkaroon ng maikling panahon ng matarik na pagtanggi. Samakatuwid FBIOX ay maaaring isaalang-alang at agresibo stock pondo, na nangangahulugang ito ay angkop para sa pang-matagalang namumuhunan na hindi tututol ang mga tagumpay at kabiguan ng tulad ng mga pamumuhunan. Ang ratio ng gastos para sa FBIOX ay 0.74% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Ang 5-star na pondo na ito ay isa pang halimbawa ng isang nangungunang pagganap na mutual fund na mga benepisyo mula sa isang napapanahong tagapangasiwa, si Steven Wymer, na naging pinuno ng FDGRX mula pa noong 1997. Ang pondo ay nag-iimbak lalo na sa mga stock na malalaking cap na Naniniwala ang tagapamahala na may potensyal para sa itaas-average na paglago. Ang ratio ng gastos para sa FDGRX ay 0.85% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500. Tandaan: Sa Hunyo 20, 2016, ang FDGRX ay sarado sa mga bagong mamumuhunan.

Pinakamahusay na Fidelity Funds: Index Funds

Ang katapatan ay may ilan sa mga pinakamurang pondo ng index sa merkado. Kahit na nag-aalok sila ng isang dosenang pondo ng index, ipapakita namin ang tatlong ng kanilang mga pinakamahusay na pasibo-pinamamahalaang mga handog dito:

• Index ng Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Ang isa sa mga pinakamahusay na pondo ng S & P 500 Index sa merkado, ang FUSEX ay isang mahusay na trabaho ng pagsubaybay sa S & P 500 at may isa sa pinakamababang ratios na gastos (0.015%) sa buong pondo ng universe sa isa't isa. Dahil sa malawak na pagkakalantad nito sa mahigit sa 500 ng pinakamalaking stock ng US, ang FUSEX ay gumagawa ng isang mahusay na core na may hawak para sa isang pang-matagalang portfolio ng mga pondo. Ang minimum na paunang puhunan para sa FUSEX ay $ 2,500.
• Katapatan ng U.S. Bond Index (FBIDX): Kung naghahanap ka para sa isang Fidelity index na pondo na may magandang trabaho na sumasaklaw sa merkado ng bono ng U.S., gugustuhin mong isaalang-alang ang FBIDX, na sumusubaybay sa Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index. Nangangahulugan ito ng mga shareholders ng pondo sa index ng bono na ito ay makakakuha ng pagkakalantad sa libu-libong mga bono, na ginagawa ang FBIDX ng sari-saring hawak upang masakop ang merkado ng bono. Ang ratio ng gastos para sa FBIDX ay 0.025% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Kung nais mo ang isang natitirang pondo ng mutual na nag-aalok ng pagkakalantad sa mid-cap stock, ang FMEIX ay isa sa mga pinakamahusay na pondo na maaari mong bilhin sa kategoryang ito. Sinusubaybayan ng 5-star na pondo na ito ang Russell Mid Cap Index, na nangangahulugang ang mga shareholder ng FMEIX ay makakakuha ng malawak na pagkakalantad sa mga 300 stock ng middle capitalization. Ang mga stock ng mid-cap ay may higit na potensyal na paglago kaysa sa mga stock ng malalaking cap ngunit maaari rin itong makakita ng mas malaking panandaliang pagtanggi. Ginagawa nito ang FMEIX na isang agresibo na hawak na pinakaangkop para sa mga pangmatagalang mamumuhunan na may mataas na tolerasyon para sa panganib. Ang ratio ng gastos para sa FMEIX ay 0.59% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.

Pinakamahusay na Fidelity Funds: Balanseng Pondo

Ang mga balanseng pondo ay mamuhunan sa isang balanse ng mga stock, mga bono at salapi, kaya ang "balanseng" moniker. Maaari silang maging matalinong mga pagpipilian sa pamumuhunan para sa mga mamumuhunan na gustong mamuhunan sa isang pondo lamang o sa mga nais ng isang matatag na core na humahawak upang bumuo sa paligid.

• Ang katapatan ay balanse (FBALX): Ito ay isang katamtamang pondo ng paglalaan, na nangangahulugan na ang mga shareholders ng FBALX ay makakakuha ng isang medium-risk asset na paglalaan ng halos dalawang-katlo ng mga stock at isang-ikatlong mga bono. Bagaman mas mababa ang panganib sa halo na ito kaysa sa isang portfolio ng 100% na mga stock, ang pangmatagalang pagbabalik ay may kasaysayan na malapit sa kung ano ang iyong inaasahan para sa isang dalisay na pondo ng stock. Dahil ang pondo ay nakabuo ng higit sa 30 taon na ang nakakaraan, ang FBALX ay naglagay ng isang average na rate ng pagbabalik ng humigit-kumulang na 9%. Ang ratio ng gastos para sa FBALX ay 0.55% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Ang pondong ito ay isa sa mga pondo ng "kalayaan" mula sa Fidelity at ito ang pinaka-konserbatibo ng grupo. Ang layunin ay upang magbigay ng kita habang pinapanatili ang punong-guro. Samakatuwid ang pondo ay pinaka-angkop para sa mga mamumuhunan na mas interesado sa pagpapanatili kung ano ang mayroon sila kaysa sa lumalaking balanse ng kanilang account. Ang ratio ng gastos para sa FFFAX ay 0.47% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ang 5-star na pondo na ito ay maaaring makamit ang parehong mga aspeto ng paglago at kita ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pagbabalanse sa stock, na binubuo ng 20% ​​ng portfolio, at ang alok ng asset ng bono, na kung saan ay tungkol sa 80% ng portfolio. Samakatuwid, ang peligro sa merkado ay mas mataas kaysa sa pondo ng bono ngunit mas mababa kaysa sa pondo ng stock. Gayunpaman ang pangmatagalang pagbabalik ay patuloy na mas mataas kaysa sa karamihan ng mga pondo ng bono. Ang ratio ng gastos para sa FAGIX ay 0.67% at ang minimum na paunang pagbili ay $ 2,500.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.