Pinakamabuting Diskarte sa Pamumuhunan

Ang pinakamahusay na estratehiya sa pamumuhunan ay hindi palaging ang mga na ang pinakamalaking makasaysayang pagbabalik. Ang pinakamahusay na estratehiya ay ang mga pinakamahusay na gumagana para sa mga layunin ng indibidwal na mamumuhunan at pagpapaubaya sa panganib. Sa iba't ibang salita, ang mga estratehiya sa pamumuhunan ay tulad ng pagkain sa pagkain: Ang pinakamahusay na diskarte ay ang isa na pinakamahusay na gumagana para sa ikaw .

Gayundin, hindi mo nais na ipatupad ang isang diskarte sa pamumuhunan at mahanap na nais mong iwanan ito para sa ilang mainit na bagong trend na iyong natuklasan sa online. Huwag malito ng lahat ng masyadong-magandang-to-maging-totoong lasa ng buwan. Manatili sa mga pangunahing kaalaman sa oras.

Upang gamitin ang isa pang pamilyar na metapora, ang mga estilo ng pamumuhunan at mga taktika ay katulad ng mga damit na angkop sa iyo. Hindi mo kailangan ang anumang bagay na mahal o maiangkop; kailangan mo ng komportableng bagay na magtatagal ng mahabang panahon, lalo na kung ang iyong layunin sa pamumuhunan ay pangmatagalan (10 taon o higit pa).

Kaya bago gumawa ng isang pangako sa kahit ano, maging ito ay pagkain diets, damit, o estratehiya investment, tingnan kung aling pinakamahusay na gumagana para sa iyong pagkatao at estilo. Maaari mong simulan sa pamamagitan ng pagsasaalang-alang sa mga nangungunang 10 estratehiya sa pamumuhunan, ang ilan sa mga ito ay mga teorya, estilo o taktika, na makakatulong sa iyo na bumuo ng isang portfolio ng mutual funds o ETFs.

Pinakamabentang Istratehiya sa Pagsasaka: Pangunahing Pagsusuri

Nagsisimula kami sa pangunahing pagsusuri dahil ito ay isa sa mga pinakalumang at pinakasimpleng anyo ng mga estilo ng pamumuhunan. Lalo na ginagamit para sa pagsasaliksik at pag-aaral ng mga equities (mga indibidwal na stock, sa halip na pagpili ng mutual fund), ang pangunahing pagsusuri ay isang porma ng isang aktibong diskarte sa pamumuhunan na nagsasangkot ng pagsusuri sa mga pahayag sa pananalapi para sa layunin ng pagpili ng mga stock na kalidad.

Ang data mula sa mga financial statement ay ginagamit upang ihambing sa nakaraan at kasalukuyang data ng partikular na negosyo o sa ibang mga negosyo sa loob ng industriya. Sa pag-aaral ng data, ang mamumuhunan ay maaaring dumating sa isang makatwirang paghahalaga (presyo) ng stock ng partikular na kumpanya at matukoy kung ang stock ay isang mahusay na pagbili o hindi.

Pinakamabentang Istratehiya sa Pagsasaka: Pagsusuri ng Teknikal

Maaaring isaalang-alang ang pagtatasa ng teknikal na kabaligtaran ng pangunahing pagsusuri. Ang mga mamumuhunan na gumagamit ng teknikal na pagtatasa (mga teknikal na mangangalakal) ay kadalasang gumagamit ng mga tsart upang makilala ang kamakailang mga pattern ng presyo at kasalukuyang mga uso sa merkado para sa layunin ng paghula sa mga pattern at uso sa hinaharap. Sa iba't ibang salita, may mga partikular na mga pattern at mga uso na maaaring magbigay ng teknikal na negosyante ng ilang mga pahiwatig o mga signal, na tinatawag na tagapagpahiwatig, tungkol sa mga paggalaw sa hinaharap na merkado.

Halimbawa, ang ilang mga pattern ay binibigyan ng mapaglarawang pangalan, tulad ng "ulo at balikat" o "tasa at hawakan." Kapag ang mga pattern na ito ay nagsisimula sa hugis at kinikilala, ang teknikal na negosyante ay maaaring gumawa ng mga pagpapasya sa pamumuhunan batay sa inaasahang resulta ng pattern o kalakaran. Ang pangunahing data, tulad ng P / E ratio, ay hindi isinasaalang-alang sa teknikal na pagtatasa kung saan ang mga uso at mga pattern ay inuuna ang mga panukala sa overvaluation.

Pinakamabentang Istratehiya sa Pamumuhunan: Halaga ng Pamumuhunan

Ang mutual fund at ETF mamumuhunan ay maaaring gumamit ng pangunahing diskarte sa pamumuhunan o estilo sa pamamagitan ng paggamit ng halaga ng stock mutual funds. Sa simpleng mga termino, ang halaga ng mamumuhunan ay naghahanap ng mga stock na nagbebenta sa isang "diskwento;" gusto nilang makahanap ng bargain. Sa halip na gumugol ng oras upang maghanap ng mga stock na halaga at pag-aralan ang mga pahayag sa pananalapi ng kumpanya, ang isang mutual fund investor ay maaaring bumili ng mga pondo ng index, Exchange Traded Funds (ETFs) o mga aktibong pinamamahalaang pondo na nagtataglay ng mga halaga ng stock.

Pinakamabentang Istratehiya sa Pamumuhunan: Paglago Namumuhunan

Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ang mga stock ng paglago ay kadalasang nagsasagawa ng pinakamahusay sa mga yugto ng pag-ikot ng isang ikot ng merkado kapag ang ekonomiya ay lumalaki sa isang malusog na rate. Ang diskarte sa paglago ay sumasalamin sa kung anong mga korporasyon, mamimili, at mamumuhunan ang ginagawa nang sabay-sabay sa malusog na ekonomiya - ang pagkakaroon ng lalong mataas na inaasahan sa hinaharap na paglago at paggastos ng mas maraming pera upang gawin ito. Muli, ang mga kumpanya ng teknolohiya ay mahusay na mga halimbawa dito. Ang mga ito ay kadalasang pinahahalagahan ngunit maaaring patuloy na lumalaki sa mga valuasyon kapag ang kapaligiran ay tama.

Ang isang nuanced na bersyon ng paglago ng pamumuhunan ay matatagpuan sa diskarte sa pamumuhunan ng momentum, na isang diskarte ng pag-capitalize sa kasalukuyang mga trend ng presyo na may inaasahan na ang momentum ay patuloy na magtatayo sa parehong direksyon. Karamihan sa karaniwan, at lalo na sa mga mutual funds na dinisenyo upang makuha ang diskarte sa pamumuhunan ng momentum, ang ideya ay ang "bumili ng mataas at magbenta ng mas mataas." Halimbawa, ang isang tagapamahala ng pondo sa isa't isa ay maaaring humingi ng mga stock ng paglago na nagpakita ng mga trend para sa pare-pareho na pagpapahalaga sa presyo na may inaasahan na ang patuloy na pagtaas ng mga uso sa presyo.

Pinakamabentang Istratehiya sa Pamumuhunan: Bumili at Maghintay

Bumili at humawak ng mga mamumuhunan ay naniniwala na "oras sa merkado" ay isang mas maingat na pamumuhunan estilo kaysa sa "tiyempo sa merkado." Ang diskarte ay inilapat sa pamamagitan ng pagbili ng mga mahalagang papel sa pamumuhunan at humahawak sa mga ito sa mahabang panahon dahil ang mamumuhunan ay naniniwala na ang pangmatagalang pagbabalik ay maaaring maging makatwirang sa kabila ng pagkasumpungin ng katangian ng mga panandaliang panahon. Ang diskarte na ito ay nasa pagsalungat sa ganap na tiyempo ng merkado, na kadalasan ay may isang mamumuhunan na namimili at nagbebenta ng mas maikling panahon na may balak na bumili sa mababang presyo at nagbebenta sa mataas na presyo.

Ang mamimili ng mamimili at mamimili ay magtaltalan na ang pagkakaroon ng mas matagal na panahon ay nangangailangan ng mas madalas na kalakalan kaysa sa iba pang mga estratehiya. Kaya ang mga gastos sa pangangalakal ay pinaliit, na kung saan ay mapapalaki ang pangkalahatang net return ng investment portfolio.

Ang mga portfolio na gumagamit ng diskarte sa pagbili at pagpipigil ay tinatawag na mga tamad na portfolio dahil sa kanilang mababang pagpapanatili, likas na katangian.

Core at Satellite:Ang Core at Satellite ay isang pangkaraniwan at sinulit na disenyo ng portfolio ng pamumuhunan na binubuo ng isang "core," tulad ng isang malaking pondo ng stock na magkakaibang stock, na kumakatawan sa pinakamalaking bahagi ng portfolio, at iba pang mga uri ng mga pondo-ang "satelayt "pondo-bawat isa ay binubuo ng mas maliit na mga bahagi ng portfolio upang lumikha ng buo. Ang pangunahing layunin ng disenyo ng portfolio na ito ay upang mabawasan ang panganib sa pamamagitan ng sari-saring uri (paglalagay ng iyong mga itlog sa iba't ibang mga basket) habang mas malaki ang pagganap (nakakuha ng mas mataas na pagbalik kaysa sa) isang standard na benchmark para sa pagganap, tulad ng S & P 500 Index. Sa kabuuan, ang portfolio ng Core at Satellite ay inaasahan na makamit ang mga average na return-average na may average-average na panganib para sa mamumuhunan.
Ang Dave Ramsey Portfolio:Ang popular na talk show host at sa pangkalahatan ay iginagalang na personal na finance guru na si Dave Ramsey ay may matagal na suportado sa kanyang apat na diskarte sa portfolio ng mutual fund para sa kanyang mga tagapakinig at tagahanga. Ang karunungan ni Dave ay nasa kanyang pagiging simple; madaling maunawaan ang kanyang paghahatid at mga pamamaraan sa pananalapi. Gayunpaman, ang karunungan ay tumigil doon. Ang mga apat na uri ng mutual na pondo ay madalas na makahanap ng pondo na magkakapatong, na nangangahulugang mayroong maliit na pagkakaiba-iba. Higit pa rito, ang mga mababang-panganib na asset, tulad ng mga bono at salapi, ay ganap na wala sa portfolio.
Modern Portfolio Theory:Ang Modern Portfolio Theory (MPT) ay isang paraan ng pamumuhunan kung saan ang mamumuhunan ay nagtatangkang gumawa ng isang minimal na antas ng panganib sa merkado upang makuha ang pinakamataas na antas ng pagbalik para sa isang ibinigay na portfolio ng mga pamumuhunan. Ang isang mamumuhunan na sumusunod sa mga prinsipyo ng MPT ay maaaring gumamit ng isang diskarte sa core at satelayt, tulad ng inilarawan sa numero 6 sa itaas. Sa pangunahing pilosopiya ng pamumuhunan, ang bawat mamumuhunan ay nais na makamit ang pinakamataas na posibleng posibleng pagbalik nang walang pagkuha ng matinding antas ng panganib. Ngunit paano ito magagawa? Ang maikling sagot ay sari-saring uri. Ayon sa MPT, ang isang mamumuhunan ay maaaring humawak ng isang partikular na uri ng asset, mutual fund, o seguridad na may mataas na panganib na isa-isa ngunit, kapag kasama ng maraming iba pang mga uri ng asset o pamumuhunan, ang buong portfolio ay maaaring balansehin sa isang paraan na ang panganib nito ay mas mababa kaysa sa ilan sa mga nakatagong aset o pamumuhunan.
Post-Modern Portfolio Theory (PMPT):Ang pagkakaiba sa pagitan ng PMPT at MPT ay ang paraan kung paano nila tinukoy ang panganib at bumuo ng mga portfolio batay sa panganib na ito. Nakikita ng MPT ang panganib bilang simetriko; ang konstruksiyon ng portfolio ay binubuo ng maraming magkakaibang pamumuhunan na may iba't ibang mga antas ng panganib na pagsamahin upang makamit ang makatwirang pagbabalik. Ito ay mas malaking pagtingin sa larawan ng panganib at pagbabalik. Ang isang mamumuhunan sa PMPT ay nakikita ang panganib na walang simetrya; ang paraan ng pakiramdam ng mga mamumuhunan tungkol sa mga pagkalugi ay hindi ang eksaktong kabaligtaran ng mirror ng kung ano ang nadarama nila tungkol sa mga kita, at ang bawat kapaligiran sa ekonomiya at pamilihan ay natatangi at umuunlad. Nakikita ng PMPT na ang mga namumuhunan ay hindi palaging kumilos nang makatwiran. Samakatuwid, ang PMPT ay tumutukoy sa mga aspeto ng pag-uugali ng pagsasama ng mamumuhunan, hindi lamang ang matematikal na modelo na sumusunod sa MPT.
Taktikal na Asset ng Paglalaan:Ang allocation ng taktikal na asset ay isang kumbinasyon ng marami sa mga naunang estilo na binanggit dito. Ito ay isang estilo ng pamumuhunan kung saan ang tatlong pangunahing mga klase sa pag-aari (mga stock, mga bono, at salapi) ay aktibong balanse at inaayos ng mamumuhunan na may layuning pag-maximize ng mga return ng portfolio at pagliit ng panganib kumpara sa isang benchmark, tulad ng index. Ang estilo ng pamumuhunan ay naiiba sa mga teknikal na pagtatasa at pundamental na pagtatasa sa na ito ay pangunahing naka-focus sa paglalaan ng asset at pangalawa sa pagpili ng pamumuhunan. Ang malaking view ng pananaw na ito ay para sa isang mahusay na dahilan, hindi bababa sa pananaw ng mamumuhunan na pumipili ng pantaktika na paglalaan ng asset.

Upang ulitin ang unang punto ng artikulong ito. Ang pagpili ng diskarte sa pamumuhunan o estilo ay hindi naiiba kaysa sa pagpili ng mga pamumuhunan: Ang bawat mamumuhunan ay natatangi at ang pinakamahuhusay na diskarte ay ang isa na pinakamahusay na gumagana para sa kanilang mga natatanging layunin sa pamumuhunan at pagpapaubaya para sa panganib.

Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.