Kwalipikado para sa Mga Benepisyo sa Buwis sa Mamimili ng Unang-Oras ng Mamimili

Sa simpleng wika, hindi ka maaaring magkaroon ng tahanan sa loob ng dalawang taon bago ang bahay na iyong binibili ngayon.

Kung natutugunan mo ang kahulugan na ito, maaari kang makakakuha ng hanggang $ 10,000 mula sa iyong IRA upang bumili ng bahay kahit na hindi mo pa edad 59 1/2-at hindi mo kailangang magbayad ng maagang pagbabawas ng tax penalty sa IRA. Gayunpaman, babayaran mo pa ang mga buwis sa kita sa pag-withdraw.

Mga Programa ng Mortgage para sa "Unang-Oras" Mga May-ari ng Tahanan

Para sa mga programa ng mortgage, ang kahulugan ng isang unang-time na home buyer ay karaniwang binago sa ibig sabihin ng isang tao na hindi pag-aari ng isang bahay sa nakaraang tatlong taon. Nag-aalok ang mga espesyal na unang-oras na mamimili ng mga programa ng mortgage na ginustong mga tuntunin sa naturang mga mamimili.

Gamit ang mga ginustong mga term loan na ito, maaari kang bumili ng bahay na may kaunting 3 porsiyento. Ito ay maaaring maging mahusay para sa ilan, ngunit dahil sa mga nagdadalubhasang unang-time na mga pautang sa mamimili ay maaaring may mga paghihigpit, gumana sa isang mortgage broker upang galugarin ang lahat ng iyong mga opsyon sa financing. Kung mayroon kang magandang credit, ang isang maginoo na mortgage, sa halip na isang unang pagkakataon na programa ng mamimili, ay maaaring magkaroon ng higit na kahulugan.

Mga Kredito sa Buwis para sa mga Tagabenta ng Unang Panahon

Sa panahon ng Great Recession, nais ng pamahalaan na mag-udyok ng aktibidad sa pagbili ng bahay, kaya inaprubahan ng Kongreso ang isang espesyal na kredito sa buwis: Ang unang-oras na homebuyer credit (FTHBC). Ang credit tax na ito ay hindi na magagamit, at ang ilang mga tao na ginamit ito ay maaaring kinakailangan upang bayaran ito.

Unang-time na credit ng mamimili para sa mga tahanan na binili noong 2008: Ang mga taong nakatanggap ng credit sa FTHBC noong 2008 ay kinakailangang sumali sa "recapture period" sa pamamagitan ng pagbabayad ng kredito sa higit sa 15 taon sa 6 2/3% bawat taon. Kaya kung kinuha mo ang maximum na credit ng $ 7,500, kailangan mong magbayad ng $ 500 bawat taon sa loob ng 15 taon. Kung nagbebenta ka ng bahay, ang lahat ng natitirang halaga ng kredito ay dapat bayaran sa ulat ng taon ng buwis.

Ang iyong bahay ay hihinto sa iyong pangunahing tahanan sa mga sumusunod na kalagayan:

• Nagbebenta ka ng bahay.
• Inilipat mo ang bahay sa isang asawa o dating asawa sa isang kasunduan sa diborsyo.
• Ang bahay ay binago sa isang rental o ari-arian ng negosyo, o bakasyon o pangalawang bahay.
• Hindi ka na naninirahan sa bahay para sa isang mas mataas na bilang ng gabi sa isang taon.
• Ang bahay ay nawasak o nahatulan.
• Ang tahanan ay nawala sa foreclosure.
• Mamatay ka.

Credit para sa mga bahay na binili noong 2009 o 2010:Para sa mga mamimili sa bahay na kumuha ng kredito noong 2009 o 2010, nagbago ang mga panuntunan nang malaki. Talaga, ang IRS ay hindi nilayon para sa mga tao na i-flip ang mga tahanan at panatilihin ang credit. Ang pinakamataas na halaga ng kredito ay nadagdagan sa $ 8,000 para sa unang pagkakataon na mga mamimili, at ang pagbabayad na sugnay ay inalis batay sa ilang mga kinakailangan. Dahil lumipas na ang mahigit sa 36 na buwan mula nang maibigay ang kredito na ito, ang mga kinakailangan para sa pagbabayad ay hindi nauugnay ngayon kung ang tahanan ay at pa rin ang iyong pangunahing tirahan.

Ngunit kung binuksan mo ang ari-arian sa isang rental property o negosyo, ang IRS ay nagpapahiwatig na dapat mong bayaran ang buong halaga at kumpletuhin ang Form 5405 bilang isang kalakip sa iyong federal tax return para sa taon na ito ay na-convert.