Ang Pinakamagandang Charles Schwab Mutual Funds na Bilhin

Ang Charles Schwab mutual funds ay ilan sa mga pinakamahusay, mababang gastos na pondo upang bumili sa merkado. Gayunpaman, hindi nakuha ng Schwab ang pinagkakatiwalaang pangalan nito sa komunidad ng pamumuhunan sa pamamagitan ng kanilang mga handog na pondo sa isa't isa. Nagsimula sila bilang isang brokerage firm at pagkatapos ay pinalawak sa mga pondo mula doon.

Hindi dapat malito kay Charles M. Schwab (bakal magnate at madalas na halimbawa ng tagumpay na ginamit sa sikat na 1936 na libro ni Dale Carnegie, Paano Magwagi ng mga Kaibigan at Makakaimpluwensya ng Mga Tao ) Ang tagapagtatag ng Schwab na si Charles R. Schwab ay kabilang sa mga pioneer ng komunidad ng pamumuhunan na do-it-yourself kasama ang kanyang tatak ng mga serbisyo sa mababang halaga ng brokerage at malawak na pagpili ng walang-pondo na mutual funds.

Pinangalanan pagkatapos ng tagapagtatag nito, ang Charles Schwab Corporation ay isang diskwento brokerage firm na nag-aalok ng mutual funds at financial services sa mga indibidwal na mamumuhunan. Itinatag noong 1971 sa ilalim ng pangalang First Commander Corporation, ang Schwab ay nagsimulang mag-aalok ng mga serbisyo ng brokerage sa mga indibidwal sa diskwento noong 1975. Bago ito, ang pamumuhunan sa stock market ay itinuturing na pangunahing bilang isang pribadong tao.

Ngunit alin ang pinakamahusay na mga pondo ng Charles Schwab at kung paano makakagawa ng isang mamumuhunan ang isang portfolio sa kanila? Dumating ka sa tamang lugar para sa sagot!

Magsimula Sa Pinakamagandang Portfolio Structure

Bago namin pipiliin ang pinakamahusay na pondo ng Schwab na gagamitin para sa aming portfolio, susuriin namin ang isang simple ngunit epektibong istraktura ng portfolio, na tinatawag na core at satellite, na katulad nito: Ang portfolio ay itinayo sa paligid ng isang "core holding," tulad ng isang Ang malaking pondo ng stock sa malaking stock, na kumakatawan sa pinakamalaking bahagi ng portfolio, at iba pang mga uri ng mga pondo-ang "pagmamay-ari ng satelayt" -naglalaman na binubuo ng mas maliit na mga bahagi ng portfolio upang tapusin ang kabuuan. Ang mga satellite ay karaniwang binubuo ng mga pondo mula sa iba't ibang mga kategorya, tulad ng dayuhang stock, maliit na takip ng stock, mga pondo ng bono, at kung minsan ay mga pondo ng sektor.

Ang pangunahing layunin ng disenyo ng portfolio na ito ay upang mabawasan ang panganib sa pamamagitan ng sari-saring uri (paglalagay ng iyong mga itlog sa iba't ibang mga basket) habang nakamit ang makatwirang pagbalik upang matugunan ang pangmatagalang layunin ng mamumuhunan.

Sample Portfolio ng Pinakamagandang Charles Schwab Funds

Ngayon na mayroon kaming isang matalinong disenyo para sa aming portfolio ng mga pondo ng T. Rowe Price, maaari naming tingnan ang isang halimbawa na maaaring magsilbi bilang isang modelo upang bumuo ng iyong sariling portfolio:

• 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Malaking stock index
• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Dayuhang stock
• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Maliliit na stock
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Mga Intermediate-Term Bond ng Gobyerno

Ang partikular na pagsasama ng mga pondo ng Schwab ay isang halimbawa ng isang katamtamang portfolio, na angkop para sa isang mamumuhunan na may katamtaman (katamtaman) panganib na pagpapaubaya at isang oras na abot-tanaw ng hindi bababa sa 5 taon. Ang mga mamumuhunan na katamtaman ay handang tanggapin ang mga panahon ng katamtamang pagkasumpungin ng merkado (ups and downs sa halaga ng account) bilang kapalit ng posibilidad na makatanggap ng mga pagbalik na lumalabas sa implasyon sa pamamagitan ng isang makabuluhang margin. Ang breakdown ng asset allocation ay 65% ​​na mga stock at 35% na bono.

Ang paggamit ng mga pondo ng sektor ay opsyonal. Ang Schwab ay walang malakas na seleksyon ng mga pondo ng sektor, kaya ang mga ito ay hindi kasama sa halimbawang portfolio na ito. Kung pinipili ng isang mamumuhunan na magdagdag ng mga sektor, dapat nilang tiyaking panatilihin ang paglalaan sa paligid ng 5% para sa bawat sektor at subukang huwag lumampas sa kabuuang 15% na paglalaan sa mga sektor (ibig sabihin, 5% na inilaan sa 3 iba't ibang mga pondo ng sektor).

Maaari mo ring mapansin na ang portfolio na ito ay mayroon lamang apat na pondo sa loob nito. Ang apat na pondo na ito ay napakalawak na sari-sari na walang pangangailangan para sa mas maraming pondo sa portfolio. Sa pangkalahatan ito ay isang magandang ideya na magkaroon ng hindi bababa sa tatlong mga pondo ngunit hindi hihigit sa pitong o walong sa isang portfolio.

Bottom Line

Ang Schwab Funds ay maaaring ang pinakamahusay na one-stop shop para sa pinakamahusay na walang-load na pondo sa isa't isa upang bumili ng $ 100 lamang. Hindi mahalaga kung aling mga pondo ng Schwab ang pipiliin mo, tiyaking gumagamit ka ng magkakaibang halo ng mga kategorya ng mutual fund at sundin ang mga patnubay na ito sa pag-aaral ng mga pondo sa isa't isa.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.