Namumuhunan sa Low-Risk

Ang pangmatagalang pamumuhunan ng stock ay ang uri ng pangangalakal na karamihan sa mga tao ay pamilyar dahil ito ang uri ng pagbili at pagpigil sa pamumuhunan na ginagamit ng publiko na di-pangkalakal. Ang mga long-term stock mamumuhunan ay kadalasang bumili ng stock sa isang kumpanya na may tiwala sila sa, at pagkatapos ay maghintay para sa presyo ng stock upang madagdagan (hal. Sila bumili, at pagkatapos ay hawakan ang stock, kahit na ano).

Ano ang hindi nalalaman ng karamihan sa mga pangmatagalang mamumuhunan, na ang ganitong uri ng pangangalakal ay nangangailangan ng pinakamataas na margin, at isa sa mga pinakaligtagang paraan ng pamumuhunan sa stock. Ang isang mas mahusay na paraan ng pamumuhunan sa stock ay ang paggamit ng stock options, na may mas mababang margin, at limitadong panganib.

Mga Pagpipilian sa Stock

Ang mga opsyon sa stock ay mga pagpipilian na batay sa isang solong kalakip na stock (tulad ng GOOG para sa Google). Maaaring gamitin ang mga opsyon sa stock upang i-trade ang isang stock nang hindi bumibili o nagbebenta ng aktwal na stock. Available ang mga opsyon sa stock sa karamihan ng mga indibidwal na mga stock sa US, Europe, at Asia, at kadalasang kinakalakal gamit ang isang kontrata ng opsyon sa stock para sa bawat 100 namamahagi ng kalakip na stock. Ang karagdagang impormasyon tungkol sa mga opsyon ng stock, kabilang ang isang paglalarawan ng mga kontrata ng stock options, ay magagamit sa artikulong opsyon sa stock.

Stock Investing Using Options

Kapag gumagamit ng stock options upang mamuhunan sa isang partikular na stock, ang mga dahilan para sa pamumuhunan sa stock ay dapat na kapareho ng kapag binibili ang aktwal na stock. Ang tanging pagkakaiba ay ang kalakalan ay isinagawa gamit ang mga opsyon na mga kontrata sa halip na ang kalakip na stock. Sa sandaling ang isang angkop na stock ay napili, ang kalakalan sa pamumuhunan ng stock ay isinasagawa bilang mga sumusunod:

1. Bumili ng isa sa opsyon na tawag sa pera para sa bawat 100 namamahagi ng stock
2. Maghintay sa presyo ng stock (at sa gayon ang presyo ng mga pagpipilian) upang madagdagan
3. Ibenta ang mga pagpipilian sa pagtawag upang mapagtanto ang kita

Mga Bentahe ng Mga Pagpipilian sa Stock

Mayroong dalawang pangunahing bentahe ng paggamit ng mga opsyon sa stock upang mamuhunan sa stock. Una, ang mga opsyon sa stock ay mas mababa kaysa sa aktwal na stock, kaya ang halaga ng margin na kinakailangan ay mas mababa. Nangangahulugan ito na ang mga mangangalakal na may mas maliliit na trading account ay maaaring mamuhunan sa mga stock na maaaring hindi maabot at ang mga mangangalakal ay maaaring magkaroon ng mas maraming trades na aktibo sa parehong oras.

Pangalawa, ang panganib ng isang opsyon sa mahabang tawag ay limitado sa halaga na binayaran para sa opsyon, kaya ang panganib ng kalakalan ay limitado at kilala nang maaga. Kapag ang karamihan sa mga pangmatagalang namumuhunan ng stock ay humahawak pa ng kanilang stock kapag ito ay bumaba ng $ 10,000, ang isang negosyanteng opsyon ay maaari lamang bumaba sa pamamagitan ng $ 3,000, na walang karagdagang panganib anuman ang mababang presyo ng stock.

Halimbawa ng Trade

Ang isang pang-matagalang stock investor ay nagpasya na nais nilang mamuhunan sa XYZ kumpanya. Ang stock XYZ ay kasalukuyang nakikipagtulungan sa $ 430, at ang pag-expire ng mga susunod na pagpipilian ay dalawang buwan ang layo. Ang mamumuhunan ay nagnanais na bumili ng 1,000 pagbabahagi ng XYZ, kaya't isinasagawa nila ang mga sumusunod na kalakalan ng stock options:

Bumili ng 10 mga pagpipilian sa tawag (ang bawat kontrata ng mga pagpipilian ay nagkakahalaga ng 100 pagbabahagi), na may strike price na $ 420, sa halagang $ 15 bawat opsyon na kontrata. Ang kabuuang halaga ng kalakalan na ito ay $ 15,000 (kinakalkula bilang $ 15 x 100 x 10 = $ 15,000). Ang gastos upang bumili ng katumbas na bilang ng pagbabahagi sa kalakip na stock ay $ 420,000.

Maghintay para sa presyo ng stock, at ang presyo ng mga pagpipilian, upang madagdagan. Kung ang presyo ng stock ng XYZ ay tataas sa $ 450, ang presyo ng mga pagpipilian sa tawag ay tataas sa humigit-kumulang sa $ 30. Ang halaga ng pagtaas ng mga opsyon ay nakasalalay sa kung gaano kalayo sa pera ang mga pagpipilian. Ang mas malayo sa pera ang mga pagpipilian ay, mas malapit ang pagtaas sa 1: 1 ratio.

Ibenta ang 10 mga pagpipilian sa tawag sa isang halaga na $ 30 sa bawat kontrata ng mga pagpipilian. Ang kabuuang halaga na natanggap sa paglabas ng kalakalan ay $ 30,000, na isang tubo ng $ 15,000. Ang kabuuang kita na maisasakatuparan kung ang kalakalan ay isinagawa gamit ang aktwal na stock ay $ 20,000, ngunit bago ka magsimulang magreklamo tungkol sa nawawalang $ 5,000, basahin ang susunod na talata tungkol sa mga panganib ng kalakalan na ito.

Ang panganib ng mga opsyon na kalakalan ay limitado sa halaga na binabayaran upang bumili ng mga pagpipilian sa tawag (kapag nagpapasok ng kalakalan). Samantalang, sa aktwal na stock, walang limitasyon sa panganib ng kalakalan (ibig sabihin, ang buong pamumuhunan ay maaaring wiped out). Kung ang presyo ng stock ng XYZ ay bumaba sa $ 400 (o kahit na mas mababa), ang mga pagpipilian sa kalakalan ay magkakaroon lamang ng isang maximum na pagkawala ng $ 15,000 (ang unang halaga ng mga opsyon sa tawag). Gamit ang aktwal na stock, ang pagkawala ay $ 30,000, o higit pa kung ang presyo ng stock ay nawala kahit pa.

Konklusyon

Kung isinasaalang-alang mo ang pamumuhunan sa isang stock, mag-isip tungkol sa paggamit ng stock options sa halip na ang kalakip na stock. Ang paggamit ng mga opsyon sa stock sa ganitong paraan ay maaaring mabawasan ang panganib at potensyal na pagkawala ng pamumuhunan sa stock. Ito ay maaaring dagdagan ang iyong panganib sa ratio ng gantimpala, at sa gayon ang iyong kakayahang kumita.