Kahulugan at Mga Halimbawa ng Hybrid Fund

Ang mga hybrid na pondo ay mutual funds o mga pondo sa palitan ng palitan (ETFs) na namuhunan sa higit sa isang uri ng seguridad sa pamumuhunan, tulad ng mga stock at mga bono. Nagbibigay ito ng mga hybrid na pondo natitirang para sa isang stand-alone na pagpipilian, mahusay na mga pondo para sa mga nagsisimula, o mga pangunahing Kompanya sa isang kumpletong portfolio ng mutual funds.

Kahulugan ng Hybrid Fund

Kilala rin bilang Balanced Funds o mga pondo sa paglalaan ng asset, ang Hybrid Funds ay mga pondo sa isa't isa na nagbibigay ng kumbinasyon ng higit sa isang batayang uri ng pamumuhunan ng pamumuhunan, tulad ng mga stock, mga bono o salapi. Ang "hybrid" na tagapaglarawan ay nagmumula sa ideya na ang isang mutual fund ay binubuo ng isang halo ng iba't ibang elemento na karaniwang umiiral sa dalawa o higit pang mga pondo.

Kadalasan, ang mga hybrid na pondo ay isang kumbinasyon ng mga stock at mga bono at ang pondo ay may nakasaad na layunin, tulad ng agresibo, katamtaman o konserbatibo. Bakit bumili ng mutual funds na tumutuon sa isang layunin o klase ng asset kapag maaari kang bumili ng mutual funds na mamuhunan sa higit sa isang uri ng seguridad?

Sa core ng smartest investment pilosopiya ay sari-saring uri. Kadalasan ang pinakamahusay na mga pondo sa mutual ay ang mga may magkakaibang pagsasama ng mga holdings at mga hybrid na pondo ay isang mahusay na halimbawa ng kategoryang ito ng pamumuhunan.

Mga Halimbawa ng mga Hybrid na Pondo

Ang alok ng asset ng mga hybrid na pondo ay maaaring manatiling nakapirming (i.e balanseng mga pondo) o maaaring magbago ito sa paglipas ng panahon (ibig sabihin, mga pondo ng target na petsa).

Ang mga balanseng hybrid na pondo ay karaniwang naiuri bilang konserbatibo (mababang panganib), katamtaman (medium risk) o agresibo (mataas na panganib / mataas na potensyal na pagbalik). Halimbawa, ang isang katamtamang pondo ng laang-gugulin ay kadalasang mayroong isang allocation ng asset ng humigit-kumulang 65% na mga stock at 35% na mga bono. Ang isa sa mga pinakamainam na katamtaman na balanseng pondo ay Ang katapatan ay balanse (FBALX).

Ang mga pondo sa target na petsa, na karaniwan ay ginagamit para sa pag-save at pag-iinit sa pagreretiro, ay nagtatrabaho kung gaano nagpapahiwatig ang kanilang pangalan: Pinipili ng mamumuhunan ang isang target na petsa (isang taon) na pinakamalapit sa dulo ng kanilang layunin sa pamumuhunan. Halimbawa, kung iniisip ng mamumuhunan na sila ay magretiro sa paligid ng taong 2040, maaari silang pumili ng pondo tulad ng Target sa Pagparehistro sa Paaralan 2040 (VFORX). Kung ang mamumuhunan ay unang bumili ng pagbabahagi ng VFORX sa taong 2015, ang paglalaan ng asset ay humigit-kumulang sa 90% ng mga stock at 10% na mga bono. Ang halo na ito ay maaaring ituring na agresibo ngunit ito ay angkop para sa isang oras na abot-tanaw ng 25 taon.

Ngunit habang malapit na ang taong 2040, ang paglalaan ng asset ay unti-unting magbabago upang maging mas maraming bono at mas kaunting mga stock.

Mayroong ilang iba pang mga pamilya sa pondo ng mutual na nag-aalok ng mga balanseng pondo at mga pondo sa pagreretiro ng target na petsa. Ang isa sa mga pinakamahusay na pondong pamilya na nag-aalok ng mga hybrid na pondo ay T.Rowe Price Mutual Funds. Ang kanilang mga pondo sa target na petsa ay mataas ang rate ngunit dapat malaman ng mga mamumuhunan na nakamit nila ang mas mataas na pang-matagalang pagganap dahil ang kanilang mga portfolio ay may posibilidad na magkaroon ng mas mataas na konsentrasyon ng mga stock sa kanilang mga laang-gugulin. Bagaman ito ay kadalasang gumagawa para sa mas mataas na pagganap, na maaaring maging isang maingat na layunin sa mga unang taon ng pag-save ng pagreretiro, ngunit ang mas mataas na kamag-anak na panganib (at mas mababang mga pagbalik sa mga merkado) ay maaaring masyadong pabagu-bago ng isip para sa ilang mga namumuhunan na may mas mababang panganib na pagpapahintulot.

Bottom Line sa Hybrid Funds

Tandaan ang pinakadakilang lakas ng mga hybrid na pondo - ang kakayahang mag-iba sa isa lamang na pondo. Ito ang dahilan kung bakit maaaring gamitin ng mga nagsisimula ang mga hybrid na pondo upang makapagsimula ng pamumuhunan. Pinapayagan din ng kalidad ng sari-saring uri na ito na gamitin bilang isang pangunahing may hawak na isang portfolio ng mutual funds o ETFs.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.