Paano Iulat ang Pag-uulat ng Nasuspetsang Pagkalupkop ng Bankruptcy

Bagaman hindi ito nangyayari kasing dami ng pinaghihinalaan ng mga tao, ang pandaraya sa bangkarota ay isang isyu hangga't mayroon tayong sistema ng mga korte ng pagkabangkarote. Ano ang dapat mong gawin kung pinaghihinalaan mo na ang isang tao o isang kumpanya ay nagtatago ng mga asset mula sa bangkarota korte o gumagawa ng ilang iba pang uri ng pandaraya sa pagkabangkarote, tulad ng maling pagpapakita ng kita o gastusin, namamalagi sa ilalim ng panunumpa, o singilin ang mga credit card bago magsampa ng kaso ng pagkabangkarote?

Maaari mong iulat ang iyong mga hinala sa tamang awtoridad. Gayunpaman, magkaroon ng kamalayan na kung gagamitin mo ang iyong pangalan, hindi ka mananatiling hindi nakikilalang at ma-sued ng may utang kung ang iyong sinasabi ay mali (tingnan sa ibaba).

Mga Uri ng Pandaraya sa Pagkalugi

Ang may utang ay maaaring makagawa ng pandaraya sa pagkabangkarote hindi lamang laban sa korte kundi laban sa mga nagpapautang, gayundin. Ang mga nagpapautang ay maaaring gumawa ng pandaraya sa bangkarota laban sa korte. Sa ilang mga pagkakataon, kahit na ang tagapangasiwa at mga ikatlong partido ay maaaring gumawa ng pandaraya sa bangkarota. Narito ang ilang mga halimbawa:

• Ang isang pinagkakautangan ay nag-file ng isang claim sa isang kaso ng bangkarote na alam na ang may utang ay mas mababa kaysa sa nag-aangkin ng pinagkakautangan.
• Ang isang may utang ay nagtatago ng alahas sa pamamagitan ng pagbibigay nito sa isang kamag-anak upang hawakan hanggang matapos ang kaso ay nakumpleto.
• Ang isang debtor ay may layunin na undervalues ​​pagbabahagi ng stock sa kanyang mga iskedyul, at mga palatandaan sa accurateness sa ilalim ng parusa ng perjury o testifies tungkol sa hindi tamang halaga sa hukuman sa ilalim ng panunumpa.
• Ang isang may utang ay sadyang nabigo na mag-ulat ng kita ng malayang trabahador sa kanyang mga iskedyul.
• Ang alinman sa isang debtor o isang pinagkakautangan ay nagtatangkang makakuha ng pabor sa tagapangasiwa sa pamamagitan ng panunuhol.

• Ang tagapangasiwa ay naglalagay ng pera na tinipon niya para sa kalagayang pagkabangkarote.
• Ang isang mortgage counselor ay nag-file ng bankruptcy petition sa pangalan ng isang kliyente, ngunit wala ang kaalaman ng kliyente, upang itigil ang isang pagreretiro.

Narito ang isang artikulo na may higit pang impormasyon: Isang panimulang aklat sa mga Krimen sa Pagkalugi

Anong Impormasyon ang Dapat Kong Magkaroon ng Ulat ng Pandaraya sa Pagkalugi?

Ang Kagawaran ng Hustisya ay sinisingil sa responsibilidad para sa pagsisiyasat at pag-uusig ng mga kaso ng pandaraya sa bangkarota alinman nang direkta o sa pamamagitan ng Tanggapan ng Tiwala ng Estados Unidos. Upang iulat ang mga pinaghihinalaang kaso ng pandaraya sa bangkarota, hiniling ng Kagawaran ng Katarungan na magbigay ka ng nakasulat na buod sa sumusunod na impormasyon:

• Pangalan at tirahan ng tao o negosyo na iyong iniuulat.
• Ang pangalan ng kaso ng bangkarota, numero ng kaso, at ang lokasyon kung saan isinampa ang kaso.
• Anumang pagkilala ng impormasyon na maaaring mayroon ka tungkol sa indibidwal o sa negosyo.
• Ang isang maikling paglalarawan ng pinaghihinalaang pandaraya, kabilang ang kung paano mo nalaman ang pandaraya at kapag naganap ang pandaraya. Pakisama ang lahat ng pagsuporta sa dokumentasyon.
• Kilalanin ang uri ng pag-aari na nakatago at ang tinatayang halaga ng dolyar, o ang halaga ng anumang hindi na-ulat na kita, undervalued asset, o iba pang tinanggal na asset o claim.
• Ang iyong pangalan, tirahan, numero ng telepono, at email address. *

* Pakitandaan na hindi ka kinakailangang kilalanin ang iyong sarili, ngunit alam kung sino ang gumawa ng ulat ay maaaring maging kapaki-pakinabang sa pagsisiyasat, lalo na kung lumitaw ang mga karagdagang katanungan.

Ang hindi pangkaraniwang pangkalahatang assertions ay mas malamang na humantong sa isang pagsisiyasat at pag-uusig kaysa ay detalyadong mga tiyak na mga katotohanan na suportado ng naaangkop na dokumentasyon.

Saan Ako Gumagawa ng Ulat ng Pandaraya sa Pagkalugi?

Narito kung paano makakuha ng impormasyong iyon sa naaangkop na mga awtoridad:

Gamit ang email:

[email protected]

o sa pamamagitan ng koreo sa:

Executive Office para sa mga Trustees ng US

Opisina ng Pagpapatupad ng Kriminal

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

o makipag-ugnay sa isang lokal na tanggapan ng Tagapangasiwa ng US o Tagapangasiwa ng Pagkalugi:

• Para sa mga kaso sa Alabama at North Carolina, kontakin ang naaangkop na Bankruptcy Administrator - maghanap ng isang listahan ng mga tanggapan ng Mga Tagapangasiwa ng Pagkalumpo para sa mga estado na iyon.
• Para sa mga kaso sa ibang mga estado, maghanap ng isang listahan ng mga tanggapan ng rehiyon ng Mga Tagapangasiwa ng US.

Ano ang Nangyayari Nang Iulat Ko ang Panloloko sa Pagkalugi?

Ang patakaran ng Kagawaran ng Katarungan ay ang hindi pagsisiyasat sa kriminal. Ang Kagawaran ng Katarungan at ang tungkulin ng US Trustee ay hindi makukumpirma o magtatwa kung ang isang pagsisiyasat ay nagaganap o kahit na ang isang bagay ay tinukoy sa kanila. Dahil dito, hindi ka makakatanggap ng isang pagkilala na isinumite mo ang impormasyong ito at hindi mo maaaring matutunan ang mga resulta ng iyong pagsusumite maliban kung ang Kagawaran ng Katarungan o ang opisina ng Tagapangasiwa ng US ay kailangang makipag-ugnay sa iyo para sa karagdagang impormasyon o kung ang isang pag-uusig ay nagpapatuloy.

Susuriin agad ang impormasyong iyong isinumite. Kung nagtatatag ito ng makatuwirang paniniwala na nangyari ang isang paglabag sa krimen, ang bagay na ito ay sasangguni sa US Attorney. Kung ang US Attorney deems ang ulat ay may merito, ito ay tinutukoy sa naaangkop na ahensiya ng pagpapatupad ng batas para sa pagsisiyasat.

Kung Gumagawa Ako ng Ulat, Mapoprotektahan ba ang Aking Pagkakakilanlan?

Hindi, hindi ka makatiyak na protektado ang iyong pagkakakilanlan, ngunit maaari mong iulat ang pandaraya nang hindi nagpapakilala. Bukod dito, ikaw ay hindi immune mula sa suit alinman. Kung ang nagpautang o ang inakusahan ay sa kalaunan ay nahatulan sa isang kriminal na paglilitis, maaari kang sued para sa malisyosong pag-uusig kung ang iyong pagkakakilanlan ay isiwalat. Kahit na walang kasong kriminal, maaari mong harapin ang isang kaso para sa paninirang-puri, libelo o iba pang paninirang-puri.