Detect and Prevent Employee Theft and Embezzlement

Ang mga may-ari ng negosyo ay dapat na patuloy na mapagbantay laban sa pagnanakaw, at ang pinakakaraniwang uri ng pagnanakaw ay sa pamamagitan ng mga empleyado at pinagkakatiwalaang tagapayo sa pananalapi. Sa artikulong ito, alamin ang ilang mga palatandaan na ang empleyado ay nagluluksa at ilang tip para sa pagprotekta sa iyong negosyo mula sa pagnanakaw ng empleyado at paglustay.

Ano ang Embezzlement?

Ang pagwawasak ay pagnanakaw o malfeasance (masamang aksyon) ng mga empleyado o pinagkakatiwalaang iba sa isang negosyo. Ang karamihan sa paglustay ay kinasasangkutan ng pagnanakaw o paglilipat ng mga pondo ng kumpanya sa empleyado. Maaaring mangyari ang embezzlement sa anumang bahagi ng kumpanya, ngunit ito ay pinaka-karaniwan sa mga kagawaran kung saan pinoproseso ang pera, cash, tseke, o credit card (tulad ng payroll o accounting). Maaari din itong mangyari kung saan naproseso ang mga produkto o supplies, tulad ng pagpapadala, imbentaryo, at cabinet supply ng opisina.

Employee Fraud isang Makabuluhang Business Money Drain

Ang pandaraya ay isang pangkalahatang kategorya na kinabibilangan ng parehong paglustay at pagnanakaw. Ayon sa isang 2012 na ulat mula sa Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), "ang tipikal na negosyo ng Estados Unidos ay nawawala ang 7% ng taunang kita nito sa pandaraya ng empleyado" at ang mga maliliit na negosyo ang may pinakamaraming kaso at ang pinakamataas na pagkalugi. "

Detecting Fraud Employment at Embezzlement

Sinasabi ng ACFE na ang karamihan sa mga empleyado na gumagawa ng pandaraya o paglalagay ng mga palatandaan ay nagpapakita ng mga palatandaan tulad ng pamumuhay na lampas sa kanilang pamamaraan, pagkakaroon ng mga kahirapan sa pananalapi, pagkakaroon ng hindi pangkaraniwang malapit na pakikipag-ugnayan sa mga vendor, at pagkakaroon ng labis na mga isyu sa kontrol. Kung ikaw ay alerto at mapagbantay, maaari mong makita at pigilan ang mga pagkalugi sa negosyo.

Maging mapagbantay: Hanapin ang Mga Palatandaan ng Babala na ito

Panatilihin ang iyong mga mata bukas para sa mga babalang palatandaan ng pandaraya sa empleyado o paglustay:

• Ang isang empleyado na tumangging mag-bakasyon (natatakot na ang pagnanakaw ay napansin ng kapalit)
• Isang empleyado na patuloy na gumagawa ng obertaym, kahit na hindi kinakailangan na gawin ito
• Isang empleyado na nais magtrabaho sa bahay
• Labis na personal na paggasta (mga bagong kotse, biyahe) sa pamamagitan ng isang empleyado na ang kita ay hindi maaaring suportahan ang mga pagpapahusay na ito. Ang empleyado ay maaaring muling nagbebenta ng mga item o lamang tinatangkilik ang "magandang buhay" sa iyong gastos
• Napakabilis na nawawala ang maliit na salapi
• Malaking gastusin para sa paglalakbay sa empleyado
• Mga empleyado na may malapit na relasyon sa mga vendor.

• Mabilis na nawawala ang mga supply ng opisina. Kung tila ikaw ay gumagasta ng higit pa at higit pa sa mga bagay sa opisina, maaari silang umuwi sa mga empleyado.
• Personal na relasyon sa pagitan ng mga empleyado at iba pang mga empleyado, vendor, o mga customer.

Ang pagkakaroon ng kamalayan sa mga palatandaan ay maaaring makatulong sa iyo na malaman kung saan mag-focus ang iyong mga pagsisiyasat.

Pamahalaan ang mga Empleyado upang Pigilan ang Pagsira at Pagnanakaw

Isa sa mga pinakamahusay na paraan upang maiwasan ang pagnanakaw at paglustay ay upang pamahalaan ang pag-uugali ng empleyado. Sa listahan sa itaas ay may ilang mga pag-uugali na maaari mong pigilan. Mag-set up ng mga tukoy na patakaran sa iyong mga patakaran sa pamamalakad at mga pamamaraan sa manwal upang masakop ang mga sitwasyong ito

• Mangailangan ng bakasyon sa mga empleyado. Huwag hayaan silang makaipon ng sobrang bakasyon.
• Limitahan ang overtime para sa mga empleyado na nagtatrabaho sa mga sensitibong lugar tulad ng payroll. Kung ang mga empleyado ay binibigyan ng suweldo, hihilingin sa kanila na huminto sa pagtatrabaho sa isang partikular na oras.
• Huwag pahintulutan ang mga empleyado na magtrabaho sa bahay.
• Habang nakikinabang ang mga pakikipagtulungan sa mga nagtitinda sa iyong negosyo, pagmasdan ang mga relasyon na iyon. Alagaan ang mga empleyado na madalas na tanghalian sa mga vendor o kung sino ang may kaugnayan sa labas ng mga kontratista na nagtatrabaho para sa iyong negosyo.
• Magtakda ng mga patakaran upang paghiwalayin ang mga empleyado na may mga personal na relasyon sa ibang mga empleyado (tinatawag na mga patakaran ng fraternization).

Iba Pang Mga Paraan upang Pigilan ang Pagnanakaw ng Empleyado at Pag-alis

Ang kaalaman sa mga palatandaan ng pagkawala ng empleyado ay hindi sapat. Dapat mong malaman kung partikular na ang ginagawa ng mga empleyado. Narito ang ilang mga panloob na kontrol (mga diskarte sa pamamahala ng accounting) maaari mong itataguyod upang malaman kung ano ang nangyayari:

• Mag-deposito araw-araw at magkasundo buwan-buwan . Ang pag-iwan ng cash na nakaupo sa paligid ay masyadong napakasama para sa ilang mga empleyado, at ang pag-reconcile sa bank statement bawat buwan ay tumutulong sa iyo na mahuli ang mga iregularidad sa lalong madaling panahon kaysa mamaya.
• Paghiwalayin ang mga tungkulin sa pananalapi ng mga empleyado. Halimbawa, ang empleyado na nagsusulat ng mga tseke ay hindi dapat maging empleyado na tumutugma sa pahayag ng bangko.
• Subaybayan ang maliit na cash. Ang pera sa isang cash drawer ay maaaring patunayan masyadong napakasama para sa ilang mga empleyado. Ipag-utos na ang lahat ng transaksyong cash ay may maliit na cash slip o mag-log upang suportahan ang mga ito, at nangangailangan ng dalawang lagda sa mga cash check refill.
• MBWA (Pamahalaan sa pamamagitan ng Paglalakad Paikot). Ipaalam sa mga empleyado na pinapanood mo ang mga bagay sa paligid ng kumpanya. Huwag kang pumasok sa mga locker ng empleyado o mga mesa o mga personal na item, maging mapagbantay para sa mga pagbabago o hindi pangkaraniwang aktibidad. Nakakagulat kung paano gagawin ng mga daliri ang linya kapag alam nila ang isang taong nagmamalasakit sapat upang panoorin.
• Suriin upang matiyak na ang mga gastusin sa paglalakbay ay suportado ng angkop na papeles at na sila ay nasa linya. Halimbawa, suriin ang mga bill ng hotel upang matiyak na hindi ka nagbabayad para sa mga pelikula o masahe.

Ipahayag ang Iyong Mensahe tungkol sa Katapatan ng Empleyado

Mula sa unang araw ng trabaho, dapat malaman ng mga empleyado na kinakailangan mo ang mga ito, upang maging tapat. Ang isang bagong empleyado ay madaling kalimutan kung ano ang sinasabi mo sa kanila, ngunit kung dapat nilang basahin at lagdaan ang isang handbook ng empleyado o mga patakaran at manual ng pamamaraan, wala silang dahilan para hindi alam kung ano ang kinakailangan.

Panatilihing na-update ang iyong handbook ng empleyado at isama ang impormasyon sa iyong mga inaasahan at kung ano ang mangyayari kung hindi sila tapat.

Pasubalian kaagad

Sasabihin sa iyo ng mga uri ng tagapagpatupad ng batas na ang pinakamalaking nagpapaudlot sa krimen ay posibilidad na mahuli at masusulit. Ang mga nakakakuha ng mga empleyado na pagnanakaw o pagsamsam ay hindi sapat; dapat kang maging handa sa pag-usig. Ang pagiging mabait dahil ang isang empleyado na "ginawa lamang ito dahil kailangan niya ang pera" ay hindi magpapanatili sa kanya o sa iba mula sa pagnanakaw mula sa iyong negosyo.

Kumunsulta sa Abugado sa Trabaho

Bago mangyari ang isang bagay, gumugol ng ilang oras sa pakikipag-usap sa isang abogado sa trabaho, isang taong pamilyar sa mga batas sa trabaho at kung paano haharapin ang mga isyu sa empleyado. Alamin ang iyong mga karapatan bilang isang tagapag-empleyo, kung paano haharapin ang pinaghihinalaang pagnanakaw o paglustay, kung paano makipag-usap tungkol sa isyung ito sa pindutin at iba pang mga empleyado, at kung paano mag-usigin ang isang empleyado.

Kung pinaghihinalaan mo ang isang empleyado ay pagnanakaw mula sa iyo o pagsamsam, ang iyong unang tawag ay dapat na sa isang abogado, ngunit mas mabuti kung mayroon kang isang relasyon sa isang tao at alam mo ang pangkalahatang mga balangkas ng pagharap sa pagnanakaw ng empleyado at paglustay.

Disclaimer Ang impormasyon sa artikulong ito at sa site na ito ng gabay ay para sa mga pangkalahatang layunin ng impormasyon at hindi nilayon upang maging legal o payo sa buwis. Ang bawat sitwasyon ay naiiba; bago gumawa ng anumang aksyon laban sa isang empleyado, kumunsulta sa isang abugado.