Mabilis na Mahalaga para sa Pagsusuri ng Mac

Ang Quicken Essentials para sa Mac ay ang upgrade ng Intuit mula sa Quicken Mac 2007. Bagaman ang user interface ay mas Mac-tulad kumpara sa mga nakaraang bersyon ng personal na software na pinansya na ito, ang Quicken Essentials para sa Mac ay kulang sa ilan sa mga tampok na inaalok sa mga naunang bersyon.

Mahusay para sa Mga Pangunahing Kaalaman sa Pananalapi

Kung ikaw ay gumagamit ng Mac na bago sa personal na software sa pananalapi, ang mga Quicken Essentials ay maaaring sapat lamang para sa iyo. Ngunit, kung lumipat ka sa ibang software sa ibang pagkakataon, maaaring hindi mo makuha ang iyong data upang i-import sa ibang software at kailangan mong ipasok muli ang mga transaksyon (gayunpaman, i-import ang iBank 4 ng mga Quicken Essentials para sa data ng Mac). Kung kailangan mo lamang ng napaka-pangunahing personal na software sa pananalapi at pag-aalinlangan magkakaroon ka ng kailangan ng higit pang mga tampok sa pamamahala ng pera sa hinaharap, ang mga Quicken Essentials ay nagkakahalaga ng isang hitsura.

Ang software retails para sa paligid ng $ 50, ay walang libreng pagsubok, ngunit may 60-araw na garantiya ng pera likod.

Pag-set up ng mga Quicken Essentials

Ang mga Quicken Essentials ay napaka tumutugon, binuksan ang mga screen kapag tinawagan at mabilis na na-update ang data. Lahat ng bagay sa software ay maliwanag at makulay, mula sa screen ng pangkalahatang-ideya sa paggasta sa pagpili ng kategorya sa badyet. Ang aspeto ng software na ito ay talagang kanais-nais na gamitin. Ang mga pie chart at bar graph ay ginagamit upang ihatid ang impormasyon sa isang sulyap. Mag-click sa mga graphics na ito upang mag-drill down at makita ang mga transaksyon o mga account na bumubuo sa graph. Ang mga visual ay mahusay na tapos na at hindi kailanman pokey, na may mga kahon na flip bukas na may mga pagpipilian na napili.

Ang pag-set up ay relatibong mabilis, ngunit depende sa kung gaano karaming mga pinansiyal na account balak mong subaybayan. Nag-set up ako ng isang investment account, checking account at tatlong credit card sa halos walong minuto. Kung wala kang isang Intuit account (nilikha kapag nag-utos ng software o lumalahok sa mga forum ng gumagamit sa Quicken website) kinakailangan mong lumikha ng isa bago mo maidagdag ang iyong mga account sa pananalapi.

Sa pagsasalita ng pagdaragdag ng mga account, ang tatlong credit card na itinakda ko ay nasa isang institusyong pinansyal at kinikilala ng Quicken Essentials ito kaya mga transaksyon para sa lahat ng mga card na na-download nang sabay-sabay. Karaniwang kailangan kong itatag ang bawat isa sa mga account na ito nang hiwalay sa personal na software sa pananalapi. Ang mga balanse sa account ay matatagpuan sa pamamagitan ng pag-click sa Buod ng Account sa kaliwang toolbar, at ang mga registro ng account ay na-access sa pamamagitan ng pag-click sa mga account na nakalista sa parehong toolbar. Upang makahanap ng isang listahan ng mga payees, kategorya, at mga tag, mag-click sa Window sa tuktok na toolbar.

Mga Pagrehistro at Mga Transaksyon ng Account

Ang mga rehistro ng account ay katulad ng kung ano ang makikita mo sa iba pang personal na software sa pananalapi. Ang mga transaksyon ay hindi maaaring idagdag nang direkta sa rehistro tulad ng kaso sa Quicken for Windows, sa halip, kailangan mong mag-click sa Bagong button sa toolbar sa ibaba ng rehistro. Ang paglikha ng isang split na transaksyon ay isang dalawang hakbang na proseso, na tila kakaiba: una, i-click ang Bagong button, pagkatapos ay i-click ang split sa toolbar sa ibaba. Lumikha ng naka-iskedyul na transaksyon mula sa toolbar na rin.

Ang pag-download ng mga transaksyon sa account ay isang mabilis at maayos na proseso. Upang makatipid ng oras, ang mga Quicken Essentials ay awtomatikong ilalapat ang mga kategorya sa paggastos at mga tag sa mga nai-download na mga transaksyon batay sa mga naunang naipasok na mga transaksyon Kung ayaw mo ang awtomatikong pag-uuri, i-off ito sa mga kagustuhan.

Gayundin sa mga kagustuhan, maaari mong sabihin sa Quicken na awtomatikong magtalaga ng isang kategorya o tag kung hindi ito maaaring awtomatikong maikategorya ang mga transaksyon, ngunit inirerekumenda ko ang pagpili sa Opsyon na Walang Wala. Pagkatapos, pagkatapos na ma-download ang mga transaksyon, i-scan ang rehistro para sa mga hindi nakategorya na mga transaksyon upang maayos mong maikategorya ang mga ito, at sa hinaharap, gagamitin ng Quicken Essentials ang kategoryang iyon para sa mga katulad na transaksyon.

Ang mga Quicken Essentials ay may tampok na mga attachment na natagpuan sa bersyon ng Windows. Ang paggamit nito ay sapat na madaling, ngunit ako ay nalilito na walang icon para sa tampok sa toolbar ng rehistro o mula sa isang linya sa rehistro mismo. Upang mag-attach ng isang imahe sa isang transaksyon, mag-click sa Mga Transaksyon mula sa tuktok na toolbar, pagkatapos ay piliin ang Magdagdag ng Attachment.

Seguridad

Ang opsyon upang itakda ang isang password upang protektahan ang iyong data file ay matatagpuan sa menu ng Mga Kagustuhan. Inirerekumenda ko ang pagtatakda ng password upang mapanatiling ligtas ang iyong impormasyon sa pananalapi at dahil ang Quicken Essentials ay nag-iimbak ng mga username at password para sa pagbabangko at iba pang mga account sa pananalapi. Tiyaking pumili ng isang solidong password upang mapanatiling ligtas ang iyong data.

Mga ulat

Ang Quicken Essentials ay may anim na ulat na nakalista sa kaliwang toolbar, na may mga pangunahing mga pagpipilian sa pag-customize. Kung gumamit ka ng Quicken for Windows o isang ulat ng financial report, hindi ka magiging masaya. Kasama sa mga opsyon ang kakayahang pumili ng mga account, mga kategorya, at mga tag upang isama sa mga ulat at ang hanay ng petsa ay maaaring mabago. Walang ulat sa badyet na nagpapakita ng buwanang buwan na badyet na halaga kumpara sa aktwal na paggastos, makakakita ka lamang ng bar graph na magagamit sa module ng badyet.

Ang Tool sa Badyet

Ang pag-set up ng badyet ay madali sa Quicken Essentials para sa Mac. Kapag binuksan mo muna ang tampok na badyet, inirerekomenda ang mga layunin sa paggasta sa bawat kategorya ng gastos batay sa tatlong-buwan na average ng iyong mga nai-download na mga transaksyon. Maaari mong baguhin ang mga halaga ng layunin at magdagdag ng mga layunin para sa hindi awtomatikong kinuha ng awtomatikong badyet, o alisin ang mga kategorya na hindi mo gustong subaybayan. Iyon ay tungkol sa lahat ng may sa pagbabadyet sa Quicken Essentials. Gaya ng nabanggit sa itaas, walang kumpletong pag-uulat ng badyet. Kung ang pagpapanatili ng mas detalyadong badyet ay mahalaga sa iyo, subukan ang iBank 4, Kailangan mo ng Badyet o MoneyWell.

Pag-convert ng Data

Ang Quicken Essentials ay mayroong tampok na conversion para sa data mula sa Quicken for Windows, Microsoft Money, at mas matanda na bersyon ng Quicken Mac. Ang mga conversion ay mapagkakatiwalaan at nangangailangan na mag-export ka muna ng data mula sa naunang ginamit na software. Ang mga Quicken Essentials ay may isang limitadong bilang ng mga ulat at walang regular na rehistro ng investment account, kaya depende sa software na iyong ini-export ng data mula sa, ang ilang impormasyon ay hindi maaring ilipat.

Mga Buwis sa Kita

Kung subaybayan mo ang mga kategorya ng badyet na may kaugnayan sa buwis, maaari mong i-export ang data para gamitin sa anumang software ng buwis na sumusuporta sa format ng TXF file, at karamihan kung hindi lahat ay ginagawa. Upang i-export ang data sa software ng buwis, ang mga kategorya ay nakatalaga sa mga item sa buwis na makikita sa mga iskedyul ng IRS tax at mga form na ginamit para sa iyong tax return. Mahalaga na ang mga atas na ito ay ginawa ng maayos. Sa katapusan ng taon, mag-click sa Iskedyul ng Buwis na makikita sa toolbar sa ilalim ng Mga Ulat, pagkatapos ay piliin ang I-export ang Mga Buwis. Nagbubuo ito ng isang TXF data file, na pagkatapos ay i-import sa software ng buwis (itatanong ng buwis sa iyo para dito).

Mga Kilalang Tampok

• Makinis na interface ng gumagamit na may malulutong na graphics.
• Ang lahat ng iyong mga account sa isang lugar.
• Madaling gamitin.
• Madaling pag-access sa Quicken Live Community para sa tulong.
• Comprehensive help manual (PDF).

Mga kahinaan

• Ang tampok na badyet ay sobrang pinasimple at walang planong kumpara sa badyet na ulat sa paggastos bukod sa kung ano ang nakikita mo para sa anumang naibigay na buwan ngunit ang bar graph sa tampok na Badyet.
• Walang suporta sa indibidwal na transaksyon para sa mga pamumuhunan, bagama't ang kabuuan ng account ay na-update.
• Walang Quicken Bill Pay.
• Walang mobile app o pagsasama sa Mint.com.

Ika-Line sa Mabilis na Mahahalaga

Ang dakilang bagay tungkol sa personal na software sa pananalapi na ito ay may mabilis na mga pag-download mula sa isang malaking pagpipilian ng mga pinansiyal na institusyon, at ito talaga ang hitsura at behaves tulad ng isang Mac application, hindi katulad ng mga naunang bersyon. Sa kasamaang palad, ang Quicken Essentials para sa Mac ay kulang sa ilan sa mga gumagamit ng mga tampok na binibilang sa mga mas maaga na mga bersyon ng Quicken Mac, ngunit patuloy na sinusuportahan ng Intuit ang Quicken Mac 2007. Kung kailangan mo ang bill pay, investment at iba pang mga tampok sa Quicken Mac, dapat mong patuloy na gamitin ito at maghintay para sa mga tampok na Quicken Essentials upang mapalawak bago ka lumipat.

Kung ikaw ay isang Quicken user ng Windows na lumipat sa isang Mac, malamang na hindi ka nasiyahan sa Quicken Essentials, na walang mga tampok sa negosyo, lifetime planner, pagsasama sa rental property, mas sopistikadong badyet, pagbawas ng utang o tagaplano ng buwis. Maaari kang gumamit ng software upang patakbuhin ang Windows sa iyong Mac gamit ang Quicken for Windows o subukan ang isa sa aking iba pang mga pinili para sa Mac personal finance software.

Kung naghahanap ka para sa maaasahang ngunit simpleng personal finance software para sa iyong Mac, malamang na gusto mong gamitin ang Quicken Essentials. Ang software retails para sa $ 50 ngunit mayroong ilang mga mahusay na mga Quicken Essentials para sa Mac deal na matagpuan online.