Money Laundering at ang Iyong Negosyo

Hindi ang pinakamaliit sa mga krimeng ito ay ang trafficking sa droga at terorismo, kaya kailangan ang gobyerno ng Estados Unidos at iba pang mga pamahalaan na maging matigas sa mga launderers ng pera.

Ano ang Batas sa Pag-iwas sa Pera?

Ang dalawang U.S. Laws ay direktang nauugnay sa mga pagtatangka na bawasan ang mga aktibidad ng laundering pera. Ang Bank Secrecy Act of 1970 kasama ang mga kinakailangan para sa mga bangko at mga institusyong pinansyal upang mag-ulat ng ilang mga uri ng transaksyon, at malalaking transaksyon sa pera.

Noong 1986, ipinasa ng Kongreso ang Money Laundering Control Act na gumagawa ng money laundering sa isang tiyak na pederal na krimen. Pinagbabawal nito ang mga partikular na kriminal na gawain na may kinalaman sa mga transaksyong pinansyal (tinukoy na napakalawak) na nagtatangkang itago kung saan nagmumula ang mga pondo, na nagmamay-ari ng mga pondo, o kumokontrol sa kanila. Ang batas na ito ay maaaring mag-usig ng mga paglabag na walang minimum na halaga ng transaksyon.

Higit pang mga kamakailan-lamang na batas ang pinagtibay higit sa lahat sa mga bangko na may mas mahigpit na regulasyon at mga kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng mga customer sa bangko.

Ano ang Tungkol sa Mga Transaksyon sa Pananalapi Sa labas ng A.S.?

Ang mga launderers ng pera ay kadalasang nagtatrabaho sa mga account sa malayo sa pampang (mga account sa bangko sa labas ng U.S.) Upang mabawasan ang mga pagtatangka na itago ang pera sa ibang bansa, sinuman na may mga asset sa labas ng silangang bansa ay dapat na iulat ito sa IRS. Ang may-katuturang batas ay tinatawag na FATCA (Batas sa Pagsunod sa Buwis sa Pagpapataw ng Foreign Account). Ang batas na ito ay nangangailangan ng pag-uulat ng malalaking dayuhang ari-arian, na may mga itinakdang minimum depende sa iyong katayuan sa pag-file ng buwis. Kung ang iyong mga dayuhang ari-arian ay nasa ilalim ng minimum, hindi ka kailangang mag-file ng isang ulat para sa taon ng buwis na pinag-uusapan.

Ano ang Dapat Kong gawin upang Sumunod sa Mga Batas sa Anti-Money Laundering?

Kahit na ang iyong negosyo ay hindi isang bangko maaari kang maging biktima ng isang scheme ng pera-laundering. Kung ang iyong negosyo ay maaaring may malalaking halaga ng transaksyon (mula sa mga benta ng kagamitan o mga transaksyon sa real estate), o kung maraming negosyo sa cash (isang restaurant, halimbawa), dapat mong malaman kung saan nagmumula ang pera mula sa iyong negosyo. Ang prinsipyong ito, sa industriya ng pagbabangko, ay tinatawag na "Malaman ang Iyong Kustomer."

Sa partikular, ang pederal na batas ay nag-aatas sa iyo na mag-ulat ng anumang malaking transaksyon sa pera na higit sa $ 10,000 sa IRS. Mayroong isang tiyak na form na kakailanganin mong gamitin upang iulat ang mga transaksyon na ito - Form 8300. Tandaan na ang mga ito ay mga transaksyong cash, na hindi matutuloy sa pamamagitan ng sistema ng pananalapi.