Pag-unawa sa halaga ng Net Asset ng iyong Mga Paboritong Pondo

Bilang isang bagong namumuhunan, maaari mong makita ang parirala NAV, o net asset na halaga, sa tabi ng iyong paboritong pondo sa isa't isa kapag pupunta ka upang bumili o magbenta ng pagbabahagi. Ano ang kahulugan ng halaga ng NAV o net asset at bakit dapat mong alagaan? Ito ay lumiliko, mahalaga ito ng maraming. Sa katunayan, ang halaga ng net asset, kasama ang mga dividend na natanggap mo mula sa iyong puhunan, kung mayroon man, ay ang mga bagay lamang na mahalaga sa kabuuang return ng iyong portfolio sa pangmatagalan.

Bumalik tayo at tingnan kung Paano Nakabalangkas ang Mutual Funds

Ang mga mutual fund ay isang uri ng pooled trust fund o korporasyon na namumuhunan sa iba pang mga ari-arian tulad ng mga stock at bono (kung nais mong maunawaan ang minutia, maaari kang matuto nang higit pa sa pamamagitan ng pagbabasa Paano Nakabalangkas ang mga Mutual Fund? ). Gayunpaman, ang mga stock, bono, at maraming iba pang mga mahalagang papel tulad ng REITs sa buong araw kapag bukas ang mga merkado. Ang isang matalinong mamumuhunan ay magagawang upang samantalahin ang mga ito sa pamamagitan ng pagbili o pagbebenta ng pagbabahagi ng isang mutual fund na hindi pa nakalarawan ng isang pagbabago sa kalakip na portfolio, na nagbibigay sa kanila ng hindi patas na kalamangan.

Upang maprotektahan ang mga namumuhunan mula sa mabilis na mga mangangalakal sa merkado, ang pagbabahagi ng bawat pondo ay namimili lang isang beses sa isang araw. Naiwasan nito ang gayong mga sitwasyon. Sa 4:30 p.m., Eastern Standard Time, ang halaga ng mga nakabatay na posisyon ng mutual fund ay idinagdag sa pamamagitan ng mga kumpanya ng accounting batay sa pagsara ng presyo ng stock market at iba pang mga palitan, at ginagamit upang matukoy ang halaga ng lahat ng mga pondo ng mutual fund. Ang anumang mga utang o mga pananagutan ng kapwa pondo, tulad ng stock na ibinebenta ay maikli, ay ibabawas upang makalkula ang net asset value, o NAV, dahil madalas itong tinatawag.

Ang palitan ng stock ay pagkatapos ay i-update ang presyo ng pagbabahagi ng mutual fund upang mapakita ang bagong NAV na ito.

Ang halaga ng net asset, o NAV, ay talagang lamang ang net nagkakahalaga o halaga ng libro (asset - liabilities) ng kapwa pondo batay sa pagsasara ng mga pinagkakatiwalaang pamumuhunan ng mga may-ari ng pondo. Ito ang presyo kung saan ang mga namumuhunan ay maaaring bumili o magbenta ng kanilang pagbabahagi sa dulo ng bawat araw ng kalakalan. Ang Mutual Fund NAV ay hindi nagpapakita ng mga nakakakuha ng mga nakuha na kabisera, na nangangahulugan na sa ilalim ng maling mga pangyayari, maaari kang magbayad ng singil sa buwis ng ibang tao kahit na nakakaranas ka ng pagkawala sa iyong pagbabahagi.

Ang anumang mga order na inilalagay mo upang bumili o magbenta ng mga namamahagi ng pondo sa isa't isa ay pinagsama-sama at pagkatapos ay nanirahan sa 4:30 p.m., EST. Halimbawa, kung nagbebenta ka ng 1,000 pagbabahagi ng index na pondo sa 11:32 a.m., hindi mo malalaman ang presyo na iyong tatanggapin para sa mga namamahagi, o makuha ang iyong pera hanggang 4:30 p.m. That afternoon kapag ang NAV ay kinakalkula. Ito ang dahilan kung bakit hindi mo nakikita ang mga presyo ng tradisyonal na pondo sa isa't isa sa buong araw ng kalakalan.

Kabaligtaran sa mga tradisyunal na pondo ng mutual, mga pondo na nakikipagpalitan ng palitan, o ETF, ang kalakalan sa buong araw at bilang isang resulta, ang presyo ng pagbabahagi ay maaaring sa premium, sa pagkakapantay-pantay, o sa diskwento sa NAV. Nangangahulugan ito na maaaring magbayad ka ng mas mababa o mas mababa kaysa sa halaga ng mga kalakip na mga mahalagang papel ng pondo mismo. Kasaysayan, ang mga pondo ng closed-end ay nakipagkalakalan sa mga diskwento, sa ilang mga kaso, malaking diskuwento, sa net asset na halaga.

Ano ang Hindi Matutukoy sa iyo ng Halaga ng Net Asset

Ang halaga ng net asset ay hindi isinasaalang-alang para sa pagkakalantad ng mga hindi makabuluhang mga nakuha na capital gains na kadalasang binuo sa loob ng isang mas lumang pondo sa pondo o index. Hindi maaaring sabihin sa iyo ng halaga ng net asset kung ang aktwal na halaga ng mga kalakip na pinagkakatiwalaan ay makatwiran o hindi; hal., sa panahon ng dot-com boom, maaari kang bumili ng pondo sa halaga ng net asset nito at pa rin ang nagbabayad ng malaswa na mga ratios na presyo-sa-kita para sa mga negosyo na nakalaan para sa bangkarota.

Ang Balanse ay hindi nagbibigay ng serbisyo sa buwis, pamumuhunan, o pinansyal at payo. Ang impormasyon ay iniharap nang walang pagsasaalang-alang sa mga layunin ng pamumuhunan, pagpapahintulot sa panganib o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng mamumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro.