Core at Satellite Mutual Fund Portfolio

Kapag nagtatayo ng isang portfolio ng mutual funds, ang pinakasimpleng disenyo ay ang pinakamahusay. Sa artikulong ito, ang mga mamumuhunan ay ipakilala sa mga pangunahing kaalaman ng konstruksiyon ng portfolio na may disenyo na tinatawag na "core at satellite." Tulad ng marami sa mga pinakamahusay na estratehiya sa pamumuhunan at pilosopiya, ang core at satelayt ay simple at epektibo, lalo na para sa pangmatagalang, bumili-at-hold na pamumuhunan.

Kahulugan ng Core at Satellite Portfolio

Core at Satellite ay isang pangkaraniwan at napapanahong investment portfolio na disenyo na binubuo ng isang "pangunahing" investment, tulad ng isang malaking-cap stock index ng mutual na pondo, na kumakatawan sa pinakamalaking bahagi ng portfolio. Ang iba pang mga uri ng pondo-ang "satellite" na pondo-bawat isa ay kumakatawan sa isang mas maliit na bahagi ng portfolio upang lumikha ng buo.

Ang pangunahing layunin ng disenyo ng portfolio na ito ay upang mabawasan ang panganib sa pamamagitan ng sari-saring uri (paglalagay ng iyong mga itlog sa iba't ibang mga basket) habang mas malaki ang pagganap (nakakuha ng mas mataas na pagbalik kaysa sa) isang standard na benchmark para sa pagganap, tulad ng S & P 500 Index. Sa kabuuan, ang portfolio ng Core at Satellite ay inaasahan na makamit ang mga average na return-average na may average-average na panganib para sa mamumuhunan.

Magsimula Sa Core

Ang pinakamahusay na hawak ng core ay isang magkakaibang malaking pondo ng stock ng malaking cap, tulad ng isang mababang halaga ng S & P 500 index na pondo. Kinakatawan ng core ang pinakamalaking bahagi ng iyong portfolio. Ang isang mahusay na porsyento para sa isang katamtamang portfolio, halimbawa, ay 30-40%.

Ang dahilan kung bakit ang mga pondo ng index ng malaking-cap ay gumagana nang mahusay pati na ang mga pangunahing pinagkukunan ay dahil ang impormasyon tungkol sa mga malalaking kumpanya, tulad ng Apple, Wal-mart at Microsoft, ay madaling magagamit sa publiko na napakahirap para sa mga mamumuhunan na magkaroon ng isang kalamangan sa ibang mga namumuhunan , sa gayong paraan ay tuluy-tuloy na hindi gumaganap ang mga average na merkado, lalo na sa matagal na panahon.

Sa madaling salita, kung kahit na ang mga pros ay may isang mahirap na oras beating ang S & P 500, bakit dapat kang gumawa ng anumang mas mahusay? Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa konsepto na ito at ang pangangatwiran para sa paggamit ng mga pondo ng index sa pamamagitan ng pagbabasa tungkol sa Mahusay na Marka ng Hypothesis (EMH).

Idagdag ang Mga Satellite

Matapos mabili ang malaking cap-core, iba't ibang uri ng mga pondo-ang "mga satellite" -Pagrepresenta ng iba't ibang mga kategorya ng pondo ay makukumpleto ang istruktura ng portfolio ng Core at Satellite mutual fund. Maaaring kasama sa iba pang mga pondo ang stock ng mid-cap, stock ng maliit na cap, dayuhang stock, fixed income (bono), pondo ng sektor at pondo ng pera sa pera. Ang mga satellite ay ang mga pondo na makakatulong sa mamumuhunan, kung matagumpay sa diskarte na ito, upang makakuha ng mas mataas na pagbalik kaysa sa benchmark, tulad ng S & P 500.

Sa pinakamaliit, at marahil ang pinakamahalaga, ang disenyo ng konstruksiyon ng Core at Satellite portfolio ay maaaring makatulong na masiguro na ang mga namumuhunan ay mahusay na sari-sari sa iba't ibang mga uri ng asset (mga stock, mga bono at salapi) at iba't ibang mga kategorya ng pondo ng mutual. Ang paglalaan ng asset at investment makeup ay maaari ring makatulong sa mamumuhunan na makamit ang mga makatwirang pagbabalik para sa makatwirang panganib.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.