Magagawa ba ang Pagkawala ng Pagkawala ng Capital sa Susunod na Taon?

Tulad ng mga namumuhunan, mas maraming beses kaysa sa hindi, inaasahan namin ang mga kapital na nakuha, gayunpaman, kapag ang isang pamumuhunan napupunta sa halaga, ang pagkuha ng kapital pagkawala ay hindi kinakailangang ang pinakamasama bagay. Ang pagkawala ay maaaring magamit sa iyong pagbabalik ng buwis, at kung hindi ito lahat ay ginagamit sa kasalukuyang taon, ang pagkawala ng buwis ay maaaring magdala ng pasulong sa mga sumusunod na taon.

May tatlong pangunahing bahagi sa pag-unawa kung paano maaaring madala ng mga kapital na pagkalugi sa mga taon ng buwis sa hinaharap. Narito kung paano ito gumagana.

Ang mga Pagkalugi ng Capital ay Ginagamit sa Offset Capital Gains

Ipagpalagay natin na mayroon kang $ 10,000 na pagkawala ng kapital, at isang $ 10,000 na kapital na kita. Ang mga ito ay i-offset ang bawat isa sa iyong tax return. Sa sitwasyong ito, wala kang natitirang pagkawala ng buwis upang madala sa susunod na taon. Hindi ka maaaring pumili na magbayad ng buwis sa pagtaas sa taong ito at rollover ang pagkawala sa susunod na taon. Ang unang pagkalugi ay dapat munang gamitin upang i-offset ang anumang mga capital gains sa kasalukuyang taon ng buwis.

$ 3,000 ng isang Pagkawala ng Capital Maaaring Gagamitin sa Offset Ordinaryong Kita.

Kung mayroon kang $ 10,000 na pagkawala ng kapital at walang mga natamo, maaari mong gamitin ang $ 3,000 ng pagkawala ng kapital upang ibawas sa karaniwang kita. Halimbawa, kung ang iyong karaniwang kita ay $ 50,000, babawasan mo ang $ 3,000 ng pagkawala ng kapital, at kaya magbabayad ka lamang ng buwis sa $ 47,000 ng karaniwang kita. Ang natitirang $ 7,000 ng pagkawala ay maaaring dalhin sa susunod na taon.

Ang mga Pagkalugi sa Capital ay Maaaring Magdala ng Walang Hanggan

Ipagpalagay natin na ang stock market ay may masamang taon. Nagbebenta ka ng isang stock o mutual fund at napagtanto ang isang $ 20,000 pagkawala. Wala kang mga kapital na nakuha sa taong iyon. Una, gumamit ka ng $ 3,000 ng pagkawala upang mabawi ang karaniwang kita. Ang natitirang $ 17,000 ay dadalhin sa susunod na taon. Sa susunod na taon, kung mayroon kang $ 5,000 na kabisera, maaari mong gamitin ang $ 5,000 ng iyong natitirang pagkawala ng pagkawala upang mabawi ang nakuha na ito, $ 3,000 na babawasan laban sa ordinaryong kita, at ang natitirang $ 9,000 ay dadalhin sa susunod na taon ng buwis. Kung hindi mo natanto ang mga nakuha ng kabisera para sa mga sumusunod na tatlong taon, ang natitirang $ 9,000 na pagkawala ng buwis ay gagamitin, $ 3,000 sa isang pagkakataon, sa mga tatlong taon na iyon.

Dapat Ko Pag-aralan ang Pagkatalo Ngayon?

Minsan makatuwiran upang mapagtanto ang isang pagkawala ng kapital sa layunin upang magamit mo ito upang mabawi ang mga nakuha ng kabisera at karaniwang kita sa mga darating na taon. Ang konsepto na ito ay tinutukoy bilang pag-aani ng pagkawala ng buwis at ginagamit ng mga namumuhunan savvy.

Narito ang isang pangkalahatang-ideya kung paano ito gumagana. Ang ordinaryong kita ay binubuwisan sa mas mataas na antas ng buwis kaysa sa mga kapital ng kita. Nangangahulugan ito na matamo ang pagkawala at pagdadala ng iyong pagkawala ng kapital na kung saan ang $ 3,000 nito ay maaaring mabawi ang karaniwang kita bawat taon ay maaaring mangahulugan ng mas mababang singil sa buwis para sa iyo. Kung nagretiro, ang pagkakaroon ng mas kaunting karaniwang kita ay maaari ring mangahulugan ng mas mababa sa iyong mga benepisyo sa Social Security ay maaaring pabuwisin para sa taon. Siyempre, ang aktwal na benepisyo ng pagkawala ng kapital ay depende sa iyong indibidwal na sitwasyon sa buwis. Pagdating sa mga buwis, palaging matalino na humingi ng isang kwalipikadong tagapayo sa buwis upang matukoy kung ano ang naaangkop sa iyong partikular na sitwasyon.

Pagpapanatiling Track ng Capital Loss Carryover Halaga

Ang mga kapital at pinsala sa kapital, at ang pagkawala ng buwis na ipinadala ay iniulat sa mga form ng IRS ng Iskedyul D, at para sa mga pamumuhunan sa real estate o negosyo, sa Form 8949. Kapag iniulat nang wasto ang mga form na ito ay makakatulong sa iyong subaybayan ang anumang pagkawala ng kapital na pagkawala.

Ang mga panuntunan sa pagtaas at pagkawala na tinalakay sa artikulong ito ay pangunahin para sa mga pampublikong naitalagang pamumuhunan tulad ng mga stock, mga bono, at mga pondo sa isa't isa, at sa ilang mga kaso, sa mga ari-arian ng real estate. May mga karagdagang tuntunin na nalalapat kapag nakakuha ka ng mga nakakakuha ng maikling termino kumpara sa mga tagal ng pangmatagalang panahon, kung ang mga pagbabawas ay maaaring gamitin upang mabawi ang kita ng estado, kung paano ginagamot ang mga natamo ng real estate kapag dapat mong makuha ang pag-depreciate, at kung paano mo isinasaalang-alang ang mga balanseng pagkalugi at nadagdag .