Namumuhunan sa mga Trust Unit Investment

Ang isang investment unit trust ay hindi isang mutual fund, ngunit ang mga UIT ay pareho sa maraming paraan na nakakatulong ito na isipin ang mga ito bilang mga mutual funds na may ilang mga twists.

Unit Investment Trusts (UITs)

Ang isang UIT ay epektibong isang kumpanya sa pamumuhunan o kumpanya na nag-iipon ng mga pamumuhunan, karaniwang mga stock o mga bono, sa isang yunit. Ang mga yunit na ito ay ibinebenta sa mga namumuhunan upang humawak para sa isang paunang natukoy na tagal ng panahon. Ang layunin ay ang mga pamumuhunan ay mapahalagahan at makabuo ng kita. Isipin ang isang tiwala sa pamumuhunan sa unit bilang isang koleksyon ng iba pang mga pamumuhunan, tulad ng isang mutual fund.

Sa mundo ng bono, isang UIT ay mahalagang koleksyon ng mga bono, pondo ng bono o derivatives ng bono.

Pagkakatulad at pagkakaiba

Hindi tulad ng isang mutual fund, ang mga pamumuhunan sa isang unit trust investment ay hindi kinakalakal ng tagapamahala ng pondo. Sa halip, binibili ng tagapamahala ang mga pamumuhunan at hinahawakan ang mga ito hanggang sa kapanahunan.

Ang pagbili ng isang UIT ay bahagyang naiiba sa pagbili ng isang mutual fund. Ang mga bayarin sa pangangasiwa ng isang UIT ay mas mababa kaysa sa mga kapwa pondo-siguro, dahil walang gaanong "pamamahala" na kasangkot sa isang buy-and-hold na portfolio tulad ng isang UIT. Mayroong mga bayarin sa pagbebenta na nauugnay sa mga pinagkakatiwalaan ng pamumuhunan sa unit, gayunpaman, tulad ng mga bayarin na nauugnay sa mga nag-iipon na pondo. Ngunit narito ang catch: Magbayad ka ng isang komisyon sa pagbebenta upang bumili ng UIT, ngunit hindi na magbenta.

Dahil ang isang UIT ay binubuo ng mga pamumuhunan na gaganapin hanggang sa kapanahunan, ang isang investment unit trust ay mayroon ding petsa ng kapanahunan, hindi katulad ng isang mutual fund. Ang ilang UITs ay idinisenyo upang maganap sa loob ng limang taon o higit pa. Ang iba ay mga pangmatagalang pamumuhunan na hindi magtatapos hanggang 30 taon pagkatapos ng paglikha.

Mga kalamangan at kahinaan ng Pagbili ng UIT

Mayroong tatlong pangunahing mga kadahilanan na nagkakahalaga ng noting kung isinasaalang-alang mo ang isang UIT para sa iyong portfolio. Dalawang ang mga pros at ang iba pang ay isang con.

Sa positibong panig, ang pinakamalaking bentahe ng isang UIT ay din ang pinakamalaking punto sa pagbebenta para sa isang pondo ng mutual na bond: diversification. Ang UIT ay may hawak na iba't ibang mga bono at kaugnay na mga pamumuhunan, at ang pagbili ng isang koleksyon ng mga pamumuhunan ay karaniwang itinuturing na mas ligtas kaysa sa pagbili ng isang solong pamumuhunan.

Ang isa pang positibo ay ang pagbabago ng pagkakaiba-iba ng isang UIT. Kung nagmamay-ari ka ng isang UIT, alam mo kung anong mga bono ang nasa loob nito. Hindi mo kailangang maghintay hanggang ang iyong quarterly statement upang makita kung ano ang binili ng pondo ng tagapamahala, kung ano ang ibinebenta niya, at kung ano ang iyong naiwan. Nag-aalok ang UIT ng pare-pareho na maaaring kapaki-pakinabang at komportable para sa maraming namumuhunan, lalo na sa mga retirado.

Ang ikatlong kadahilanan ay dapat isaalang-alang na negatibo, kahit na malapit itong nauugnay sa dalawang positibong bagay. Dahil ang isang UIT ay mayroong maraming mga bono sa loob nito, ang isang potensyal na mamumuhunan ay dapat magsaliksik ng lahat ng mga kinita upang matiyak na lahat sila ay nakakatugon sa kanyang indibidwal na pagpapaubaya para sa panganib. Iyon ay maaaring isang proseso ng matagal na oras. Maaaring ito ay isang mas mahusay na paglipat para sa maraming mamumuhunan upang bumili ng mas kumplikadong mga pamumuhunan, tulad ng Mga Treasuries sa U.S..