Index Investment Mutual Fund

Narinig mo na ang pamumuhunan sa mga pondo ng index ay maaaring maging isang smart ideya. Ngunit ano ang eksaktong mga pondo ng index at bakit ginagawa itong magandang pamumuhunan?

Sa artikulong ito, matututunan mo ang kahulugan ng mga pondo ng index, kung paano gumagana ang mga pondo ng index, at iba't ibang uri ng mga pondo ng index.

Kahulugan ng Pondo ng Index

Ang mga pondo ng index ay mga pondo sa isa't isa na idinisenyo upang masubaybayan ang mga pagbalik ng index ng merkado. Ang isang index ay isang pangkat ng mga securities na kumakatawan sa isang partikular na segment ng merkado (pamilihan ng sapi, pamilihan ng bono, atbp.). Kabilang sa mga pinaka-kilalang kumpanya na bumuo ng mga index ng merkado ay Standard & Poors at Dow Jones.

Ang mga pondo ng index ay hahawak ng halos lahat ng mga mahalagang papel sa parehong proporsyon ng kani-kanyang index. Ang mga pondo sa indeks ay maaaring nakabalangkas bilang isang mutual fund, isang pondo sa palitan ng palitan, o isang pinagkakatiwalaan ng investment unit. Maraming mga kilalang kompanya na nag-aalok ng mga pondo ng index ay ang Vanguard, Fidelity at T. Rowe Price.

Passively Managed: What Does This Mean?

Ang mga pondo sa index ay itinuturing na pasibo na pinamamahalaang dahil ang portfolio manager ng bawat pondo ng index ay nagsisilipat sa index, sa halip na pangangalakal ng mga mahalagang papel batay sa kanyang pagtingin sa mga potensyal na panganib / gantimpala na katangian ng iba't ibang mga mahalagang papel. Sa kabaligtaran, ang isang aktibong pinamamahalaang pondo ay may portfolio manager na namimili at nagbebenta ng mga mahalagang papel batay sa isang opinyon tungkol sa kung aling mga seguridad ang magagawa ng mga layunin ng pondo.

Ang katotohanang ang mga pondo ng index ay pinamamahalaang passively tumutulong panatilihin ang mga gastos mababa, na kung saan ay maaaring mapalakas ang pagbalik sa katagalan. Ang passive na likas na katangian ng mga pondo ng index ay nagpapanatili din ng paglilipat ng tungkulin ng mga hawak na mababa, na tumutulong din na mabawasan ang mga buwis mula sa mga pamamahagi ng kabisera na naaangkop sa mga nabubuwisang account.

Bayarin

Ang mga pondo ng index ay may mga istraktura ng gastusin na katulad ng iba pang mga pondo sa isa't isa. Tulad ng iba pang mga pondo ng mutual, ang mga pondo ng index ay may iba't ibang mga klase ng pagbabahagi depende sa kumpanya ng pondo (Class A, B, C, atbp.). Sa pangkalahatan, ang kabuuang halaga ng pagmamay-ari ng index na pondo ay mas mababa sa isang aktibong pinamamahalaang pondo. Gayunpaman, ang mga kabuuang gastos ay nakasalalay sa kalakhan sa pondo ng kumpanya na nag-aalok ng mga pondo at ang index na kung saan ang mga track ng pondo. Sa ibang salita, hindi mo ligtas na masasabi na ang lahat ng mga pondo ng index ay mas mura kaysa sa lahat ng mga pondo na aktibo-pinamamahalaang.

Kung gusto mong mamuhunan sa iba't ibang pondo ng index ng malaking pondo ng U.S., maaari mong bilhin ang Vanguard 500 Index Fund Investors Shares (VFINX). Sa paggawa nito, hindi ka magbayad ng singil sa upfront, at ang iyong kabuuang kabuuang gastos ng gastos ay isang murang 0.16%. Huwag isipin na ang lahat ng mga pondo ng index ay mura. Halimbawa, maraming iba pang mga pondo ng index na sinusubaybayan ang S & P 500 Index na may mga ratios sa gastos na mas mataas ng 1.50% o higit pa; iyon ay sampung beses nang higit pa kaysa sa Vanguard 500 Index Fund. Pagkatapos mong magpasya kung aling index ang gusto mong bilhin, siguraduhin na magsaliksik ng mga gastos ng mga pagpipilian sa pamumuhunan.

Lumapit Sila sa Iba't ibang Mga Hugis at Sukat

Ang mga index ay nagmumula sa maraming uri. Ang ilang mga index ay maaaring kabilang ang halos lahat ng mga stock sa U.S. (tulad ng Wilshire 5000 Index) o iba pang mga bansa (tulad ng MSCI Brazil Index). Ang mga index ay maaari ding maging mga subset ng iba pang mga index. Halimbawa, pinutol ng Standard & Poor ang index ng S & P 1500 Composite sa isang bilang ng iba't ibang index. Ang S & P 500 / Citigroup Value Index ay kabilang ang mga stock na may pinakamalaking stock sa S & P 1500 na itinuturing na halaga ng mga stock. Kabilang sa S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index ang pinakamaliit na stock sa S & P 1500 na itinuturing na mga stock ng paglago.

Sa mga nagdaang taon, ang mas nakikitang mga index ay nilikha upang payagan ang mga mamumuhunan ng pagkakataon na samantalahin ang mga merkado na mas pinasadya. Ang mga namumuhunan na gustong mamuhunan sa mga kalakal, dayuhang pera, o mga kumpanya na may pananagutan sa lipunan ay maaari na ngayong tumingin sa mga pondo ng index.