Paano Upang Bigyan ng Pagbabahagi ng Stock bilang Isang Regalo

Kung nais mong magbigay ng stock bilang isang regalo na walang mga string na nakalakip - ganap na, ganap na walang hadlang upang ang tao ay maaaring gawin ang anumang nais niya dito sa sandaling ang pag-aari nito - may mga ilang mga paraan upang makamit ito, kabilang ang muling pag-titling ang iyong umiiral na stock holdings at / o pag-set up ng isang Direct Stock Purchase Plan o Dividend Reinvestment Plan sa pangalan ng tatanggap. Karamihan ay medyo mura at, sa ilang mga kaso, ganap na libre.

Bigyan ang Stock Sa pamamagitan ng Re-Titling Your Existing Stock Holdings

Kung hawak mo ang pagbabahagi na gusto mong regalo sa isang brokerage account o dividend reinvestment na plano ng iyong sarili, maaari kang makipag-ugnay sa institusyon at punan ang mga form upang muling pamagat ang ilan sa iyong mga kalakal sa pangalan ng tao kung kanino nais mong regalo ang istak. Maaari ka ring mag-set up ng mga regular na regalo sa paunang natukoy na agwat, tulad ng ika-5 ng bawat buwan, o ang ikalawang Martes ng bawat isang-kapat.

Isang ilustrasyon: May isang form na tinatawag na Charles Schwab & Company Liham ng Pagpapahintulot para sa Movement ng Pondo na nagpapahintulot sa mga kliyente nito na lumikha ng mga naka-iskedyul na paglilipat ng pagbabahagi sa mga third party. Isipin pagkatapos ng isang karera ng matagumpay na pamumuhunan, binuo mo ang isang napakalaking posisyon sa Procter & Gamble. Sa sandaling napatunayan mo na ang lahat ng impormasyon, maaari mong sabihin, "Gusto ko sa iyo ng regalo 100 na bahagi ng Procter & Gamble sa aking anak bawat buwan sa pamamagitan ng pagkuha ng stock mula sa aking account at ilagay ito sa kanyang brokerage account".

Bilang alternatibo, kung ang iyong anak ay walang brokerage account sa Schwab, puwedeng ipadala sa kanya ng kompanya ang isang pisikal na sertipiko ng stock o direktang nakarehistro ang namamahagi sa pangalan ng iyong anak sa pamamagitan ng Direct Registration System (maaaring bayaran ang mga bayarin para sa alinman sa mga serbisyong ito depende sa ang iyong broker).

Bilang ng Disyembre 2014, sinisingil ng Schwab ang isang $ 75 na bayad para sa muling pag-aari ng mga asset (sa pag-aakala na ayaw mo ng isang pisikal na sertipiko ng stock, na kung saan ay mas mahal at hindi ka magagawa ng mas mahusay na ngayon na nawala na ang paraan ng Dodo.)

Mag-set up ng Direct Stock Purchase Plan sa kanilang Pangalan

Sa ilang mga eksepsiyon, hindi ito madali. Punan mo ang isang form, mail sa isang tseke, at iyan. Ang tao ay tumatanggap ng isang pahayag na nagpapakita ng bilang ng mga namamahagi na pagmamay-ari nila, at maaaring pagkatapos ay bumili ng higit pa sa pamamagitan ng pagpapadala sa karagdagang mga tseke, pagkakaroon ng mga awtomatikong pag-withdraw na na-set up mula sa kanilang bank account, o muling pag-invest ng anumang cash dividend na binabayaran ng kanilang bagong stock. Kung gusto mong bilhin ang mga ito ng mas maraming pagbabahagi, maraming mga plano ang magbibigay-daan sa iyo upang magsulat ng isa pang tseke at ipadala ito sa iyong sarili, o isulat ito nang direkta sa tao kung pinagkakatiwalaan mo magagamit nila ang mga pondo upang bilhin ang stock na gusto mong ibigay sa kanila.

Paano kung nais mo ang isang pisikal na representasyon ng pagmamay-ari? Kahit na ang mga sertipiko ng stock ay nagiging bihirang at, sa ilang mga kaso, ang mga kumpanya ay tumangging i-isyu ito, maaari mong suriin sa isang serbisyo tulad ng OneShare.com. Maaari nilang pamagat ang stock sa pangalan ng tatanggap ng regalo at pagkatapos ay maaari mong gamitin ang share na iyon upang i-set up ang DRIP. Sa sarili kong pamilya, ganito ang pagtulong ko sa aking bunsong kapatid na babae na simulan ang pagbuo ng kanyang pagmamay-ari sa Coca-Cola Direct Stock Purchase Plan. Siya pa rin ang kanyang unang naka-frame na sertipiko, na may 99% + ng kanyang natitirang gaganapin sa ilalim ng direktang pagpaparehistro.

Kung Paano Ibigay ang Stock bilang isang Regalo Kung Nais Mong Ilagay ang Mga Paghihigpit sa Pagbabahagi

Paano kung hindi mo nais ang taong iyong ginagawang isang regalo ng pagbabahagi upang magkaroon ng walang harang na pag-access sa stock? Depende sa iyong sitwasyon, mayroon kang ilang mga pagpipilian.

Para sa mga Minoridad: Ang mga kuwentong ito ay kakaiba dahil pinapayagan ka nitong pangalanan ang isang tagapag-alaga na may tungkulin na pamahalaan ang pera para sa kapakanan ng menor de edad, ngunit ang ari-arian ay kabilang sa menor de edad dahil ang mga regalo sa UTMA ay hindi mababawi. Depende sa estado, maaari kang magpasya sa oras na maitatatag ang account kung gusto mo ang menor de edad ay magkaroon ng karapatang kumuha ng mga ari-arian sa edad na 21 o sa ibang edad (pinahihintulutan ka ng ilang mga estado na ipagpaliban ka bilang hangga't ika-25 na kaarawan ng bata, habang ang ilan ay hahayaan kang itakda ito bilang bata bilang 18).

Magtatag ng isang Trust Fund at Maglipat ng mga Pagbabahagi ng Stock Upang Ito: Kung gusto mong bigyan ang pagbabahagi ng stock sa isang menor de edad o adult, ang ultimate na pagpipilian sa mga tuntunin ng kakayahang umangkop ay isang trust fund. Maaari kang magsulat ng isang pahayag ng tiwala na bumabagsak sa legal na pamagat ng ari-arian sa pagitan ng isang tagapangasiwa, na may tungkulin ng katiwala upang pamahalaan ito sa sukdulang pamantayan ng pangangalaga, at isang pang-ekonomiyang benepisyaryo, na makakakuha upang tamasahin ang ari-arian sa paraang iyong tinutukoy . Maaari mo ring gamitin ang tiwala upang makakuha ng isang tax write-off para sa iyong sarili sa pamamagitan ng pagsasama ng ilang kawanggawa na sanhi nito.

Isang halimbawa

Isipin mo na nakaupo ka sa isang bloke ng 10,000 namamahagi ng Royal Dutch Shell Class B ADR. Nagpasya ka na gusto mong ibigay ang stock bilang isang regalo sa iyong tatlong apo. Nag-aarkila ka ng isang abogado na sumulat ng isang pangunahing dokumentong trust (ang isang simple, tapat na tiwala ay maaaring magpatakbo sa iyo ng halos $ 1,000 sa mga legal na bayarin, bagaman maaaring mag-iba ito sa lokasyon) na nagsasabi na inililipat mo ang lahat ng 10,000 namamahagi sa tiwala mismo. Para sa natitirang bahagi ng kanilang buhay, 100% ng mga dividend na binayaran sa stock sa tiwala ay ipamamahagi sa iyong mga grandkids sa Pasko.

Kapag ang huling ng mga ito ay namatay, ang buong block - kahit na ano ito ay nagkakahalaga - ay pumunta sa iyong alma mater upang magtatag ng mga scholarship.

Maaari mong i-convert ang iyong umiiral na brokerage account sa isang pagtitiwala sa pamamagitan ng pagpuno sa mga papeles (ang ilang mga broker ay hayaan mo ring panatilihin ang parehong numero ng account upang walang anuman kundi ang mga pagbabago sa pagmamay-ari) o maaari kang mag-set up ng isang hiwalay, bagong account sa ilalim ng pangalan ng tiwala at ipasa ang stock sa pamamagitan ng retitle, na tinalakay na namin.

Sa kasong ito, nakapagbigay ka ng stock bilang isang regalo ngunit hindi maaaring hawakan ito ng mga grandkids. Sa halip, nakuha nila upang mabuhay ang mga dividend. Sa nakaraang 12 buwan, ito ay nagkakahalaga ng $ 34,400. Ang bawat grandkid ay nakatanggap ng isang tseke para sa halos $ 11,467. Sa paglipas ng panahon, ang mga tseke ay dapat na patuloy na lumalaki nang mas malaki. Sa paglalarawan na ito, hindi mo pinaghigpitan kung paano magagamit ang pera, ngunit kung gusto mo, maaari mong limitado ito sa pagbili ng bahay, regular na bumili ng bagong wardrobe, o pagbabayad ng mga pamilihan.

Ang mga tiwala ay lubos na kakayahang umangkop at halos lahat ng mga probisyon ay itataguyod maliban kung lumalabag sila sa isang batas o nangangailangan ng isang tao na kumilos sa isang paraan na itinuturing na salungat sa pampublikong patakaran.

Ang isang karagdagang benepisyo ng paggamit ng isang tiwala ay hindi ka limitado sa gifting stock. Kung mahusay ang nakasulat na tiwala, maaari kang mag-ambag mamaya sa iba pang mga pamumuhunan, kabilang ang mga bono, pagbabahagi ng mutual funds, real estate, at higit pa.