Mga Proyekto sa Pagpaplano ng Taong-Taong Yugto sa Pakikitungo Ngayon

Ang pagpaplano ng estate ay isang malaking payong na sumasaklaw sa maraming bagay. Ang ilan sa mga iba't ibang aspeto na maaaring saklaw ng iyong plano sa ari-arian ay ang pagtapon ng iyong mga ari-arian pagkatapos mong mawala, mga pagsasaayos para sa pag-aalaga ng end-of-life o pagbibigay ng pangalan ng mga tagapag-alaga para sa mga menor de edad na bata.

Maaaring magbago ang plano ng iyong estate habang nakaranas ka ng mga pagbabago sa buhay at pag-iiskedyul ng isang regular na pagsusuri ng iyong plano ay isang mahusay na paraan upang matiyak na patuloy itong natutugunan ang iyong mga pangangailangan. Habang malapit na ang taon, maaari mong suriin ang iyong mga pamumuhunan, badyet o iba pang pinansyal. Ito ay isang magandang pagkakataon upang tingnan ang iyong estate plan at harapin ang anumang mga overdue na gawain.

Repasuhin ang Iyong Mga Makikinabang

Mayroong ilang mga ari-arian sa iyong estate plan na maaaring mayroon kang pinangalanan na mga benepisyaryo para sa. Halimbawa, maaaring pangalanan mo ang iyong asawa bilang benepisyaryo sa isang patakaran sa seguro sa buhay, o sa iyong mga account sa pagreretiro. Maaari mo ring pangalanan ang mga benepisyaryo sa iyong kalooban upang matiyak na natatanggap nila ang anumang mga asset na gusto mong iwanan.

Kumuha ng ilang oras bago ang taon ay upang suriin ang iyong mga makalangit na pagtatalaga. Kung nakuha mo ang diborsiyado, halimbawa, gusto mong i-update ang iyong impormasyon sa benepisyaryo sa iyong 401 (k) o seguro sa buhay; sa kabilang banda, ang iyong dating asawa ay may karapatan pa rin na makatanggap ng mga benepisyong iyon kung ikaw ay namatay. At kung kasal ka, gusto mong idagdag ang iyong asawa sa anumang mga account na nagpapahintulot sa mga itinalagang benepisyaryo. Dapat mo ring suriin ang mga benepisyaryo na kasama mo sa iyong kalooban upang tiyakin na walang mga pagbabago ang kinakailangan.

Inventory Your Assets

Kung nakuha mo ang anumang mga bagong asset sa panahon ng taon-tulad ng real estate, artwork o collectibles-o ibinebenta ng iba, ang iyong mga dokumento sa pagpaplano sa estate ay dapat sumalamin sa mga pagbabagong iyon. Sa pinakamaliit, maaaring kailangan mong i-update ang iyong kalooban sa katapusan ng taon sa account para sa anumang mga asset na iyong idinagdag o inalis mula sa iyong estate. Maaari mo ring gawin ang parehong kung nagtaguyod ka ng isang buhay na tiwala para sa ilan sa iyong mga ari-arian.

Halimbawa, kung bumili ka ng bakasyon sa bahay, kailangan mong ilipat ang pagmamay-ari nito sa iyong tagapangasiwa upang maisama ito sa tiwala. Habang gumagawa ka ng mga karagdagan upang magtiwala sa mga asset o pag-update ng iyong kalooban, maglaan ng sandali upang repasuhin ang iyong pagpili ng tagapangasiwa o tagatupad, pati na rin ang iyong mga kagustuhan kung paano mo naisin ang mga asset na sakop ng parehong mga dokumento na hawakan.

I-update ang iyong mga Power of Attorney Documents

Ang isang kapangyarihan ng abugado ay nagbibigay sa ibang tao ng kakayahang kumilos para sa iyo sa ilang mga sitwasyon. Ang isang pinansiyal na kapangyarihan ng abogado ay nagbibigay sa taong pinili mong kontrolin ang iyong mga pinansiyal na gawain. Ang isang kapangyarihan sa pangangalaga ng kalusugan ng abogado ay nagbibigay sa iyong ahente ng awtoridad na gumawa ng mga medikal na desisyon para sa iyo kung pansamantalang ikaw ay walang kakayahan o walang malay. Ang isang matibay na kapangyarihan ng abugado ay ginagamit sa mga sitwasyon kung saan ikaw ay walang kakayahan sa pag-iisip bilang resulta ng sakit o pinsala.

Ang mga dokumentong ito ay mahalaga para sa pagpaplano ng ari-arian dahil maaari silang gamitin upang masakop ang tungkol sa anumang pangyayari, habang tinitiyak na ang iyong ari-arian ay pinamamahalaan ayon sa iyong kagustuhan. Depende sa iyong sitwasyon, maaari ka lamang magkaroon ng isang uri ng kapangyarihan ng abugado, o lahat ng tatlo. Sa katapusan ng taon, isang magandang ideya na repasuhin kung aling kapangyarihan ng mga dokumento ng abugado ang mayroon ka sa lugar upang makita kung may mga gaps na umiiral na kailangang mapunan. Dapat mo ring suriin ang iyong pagpili ng ahente para sa bawat isa upang tiyakin na ang mga ito ay isang angkop na pagpipilian.

Gumawa ng isang Digital Estate Plan Kung Wala Ka May Isang

Ang pagpaplano ng ari-arian ay higit sa lahat ay nakatuon sa pagpaplano para sa mga nabubuhay na ari-arian, tulad ng ari-arian na pagmamay-ari mo, mga pamumuhunan, mga bank account, mga pamana ng pamilya at iba pang mga bagay na may halaga. Gayunpaman, ang iyong estate plan ay dapat ding magsama ng mga probisyon para sa iyong mga digital na asset. Kabilang dito ang mga bagay tulad ng:

• Mga account ng email
• Mga social media account
• Mga online na bangko at mga account sa pamumuhunan
• Mga larawan o dokumento na iyong naimbak sa online
• Ang isang personal o negosyo website na pagmamay-ari mo
• Mga copyright, patent at trademark
• Digital pera

Ang ilang mga digital na ari-arian ay may pinansiyal na halaga, habang ang iba ay may pulos personal na halaga. Sa anumang kaso, dapat i-balangkas ang iyong agenda sa pagpaplano sa estate kung paano mo naisin ang mga ari-arian na mapangasiwaan kung pumanaw ka at sino ang may pananagutan sa pag-aalaga sa mga ito. Iyon ay mahalaga lalo na kung mayroon kang mga pinansiyal na ari-arian sa mga online na bank o investment account na kakailanganin ng iyong mga mahal sa buhay na magkaroon ng access. Ang ilan, ngunit hindi lahat, ang mga estado ay may mga batas na may kinalaman sa mga digital na asset at kung paano sila maaaring maisama sa isang plano sa estate.

Ang abugado sa pagpaplano ng estate ay maaaring mag-alok ng patnubay sa kung ano ang tinutukoy ng batas sa iyong estado.

Kumuha ng Family Involved sa Discussion sa Pagplano ng Estate

Habang papalapit ang panahon ng kapaskuhan, ang oras sa paggastos sa pamilya ay malamang na maging isang priyoridad. Kung gumawa ka ng ilang mga pagsasaayos sa iyong plano sa estate, maaaring gusto mong mag-iskedyul ng isang chat ng pamilya upang mapasa ang mga pagbabago. Ito rin ay isang magandang pagkakataon upang pahintulutan ang mga miyembro ng iyong pamilya na magkaroon ng anumang mga katanungan tungkol sa iyong estate plan. Kasama ang pagbili ng mga regalo o pagkuha ng sama-sama para sa hapunan, ang pakikipag-usap sa mga isyu sa pagpaplano ng ari-arian ay maaaring maging isang matatag na-at kapaki-pakinabang na tradisyon.