Nagtatanggol sa Namumuhunan para sa isang Volatile Stock Market

Kapag ang pagkasagupa ay sumalakay sa Wall Street, maraming namumuhunan ang nag-aalala tungkol sa kanilang mga portfolio. Bilang isang namimili na namumuong halaga ng mamumuhunan, tinitingnan ko ang mga kaganapang ito bilang mga pagkakataon upang kunin ang mas maraming pagbabahagi ng aking mga paboritong kumpanya sa mga presyo ng bargain. Gayunpaman, ito ay nauunawaan para sa mga hindi propesyonal na mamumuhunan, o na kumuha ng ibang diskarte sa pagkuha ng mga mahalagang papel, upang makakuha ng nerbiyos.

Pagkatapos ng pagwawasto, tinanong ako ng isang kaibigan sa akin kung anong uri ng portfolio ang gagawin ko para sa isang taong nais magkaroon ng mga equities (mga stock) ngunit masigasig sa pagkakaroon ng ilang pagkakabukod mula sa mga presyo ng gyrations. Habang nakikipag-usap kami sa kape, sinimulan kong iniisip na ang impormasyon ay maaaring maging kapaki-pakinabang sa ilan sa aking mga mambabasa. Narito ang isang pangkalahatang-ideya ng ilan sa mga bagay na magkasya sa panukalang-batas.

Ang mga Stocks na May Dividend ay Naghahatid ng Mas Malaki kaysa sa Pangmatagalang Yaman ng Treasury Ay Isang Mabuting Buffer Laban sa Downturns para sa mga nagtatanggol na mamumuhunan

Ang una, at marahil ang pinaka-makapangyarihang, ang pagtatanggol ay isang stock na may malusog na kita at isang medyo magandang dibidendo na payout ratio at dividend yield, lalo na kung ihahambing sa ani na magagamit sa walang panganib na Bono ng Treasury ng Estados Unidos. Ang lohika ay talagang medyo simple: Ang mga mamumuhunan ay palaging nakikipagkumpara sa lahat ng ito sa tinatawag na "walang panganib na" rate. Ang dahilan? Kapag bumili ka ng utang na obligasyon ng Estados Unidos, maaari mong tiyakin na mababayaran mo. Bilang ang pinakamayaman na bansa sa mundo, ang dapat gawin ng lahat ng pamahalaan ay ang pagtaas ng buwis o pagbebenta ng mga asset upang bayaran ang utang nito.

Kapag ang binayarang benepisyo ng isang stock ay katulad ng bono ng Treasury, maraming mamumuhunan ay mas gusto na magkaroon ng dating. Hindi lamang nakakuha ka ng mas maraming pera mula sa benepisyo ng dividend dahil sa kanais-nais na paggamot sa buwis (ang mga dividend ay sumasailalim sa maximum na 23.6% Federal tax rate habang ang mga Bono ng Treasury, bagaman exempt mula sa mga buwis ng estado at lokal, ay maaaring tumakbo nang mataas hangga't ang 39.6% na bracket ng buwis ). Marahil na mas mahalaga, nakukuha mo ang mga kapital na nakuha mula sa isang pagtaas ng presyo ng stock. Pagkatapos ng lahat, anong makatuwirang tao ang ayaw na magkaroon ng kanilang cake at kainin din ito?

Narito kung paano ito pinoprotektahan ka sa isang down market: habang ang presyo ng stock ay bumaba, ang dividend na ani ay napupunta dahil ang cash dividend ay isang mas malaking porsyento ng presyo ng pagbili ng bawat share. Halimbawa, ang isang $ 100 stock na may isang $ 2 na dibidendo ay magkakaroon ng 2% dividend na ani; Kung ang stock ay nahulog sa $ 50 kada bahagi, gayunpaman, ang ani ng dividend ay magiging 4% ($ 2 na hinati ng $ 50 = 4%.) Sa gitna ng isang pag-crash sa merkado, sa isang punto ang pag-aari ng dividend ay naging napakataas na ang mga mamumuhunan na may labis na likido madalas walisin sa merkado, pagbili ng mga pagbabahagi at pagmamaneho up ang presyo.

Iyon ang dahilan kung bakit karaniwan mong nakikita ang mas pinsala sa mataas na dibidong nagbabayad ng stock sa panahon ng mga merkado. Kasama sa pagsasaliksik na ginawa ni Jeremy Siegel, ito ay isa pang dahilan kung bakit gusto ng mga mamumuhunan na isaalang-alang ang mga cash generators para sa kanilang personal na portfolio.

Consumer Staple Companies at Other Blue Chip Stocks With Conservative Balance Sheets at Durable Competitive Advantages Sigurado Kabilang sa Pinakamahusay na Mga Uri ng nagtatanggol Pamumuhunan

Ang mga tunay na mamumuhunan ay interesado sa isang bagay at isang bagay lamang: ang pagbili ng mga kumpanya na may pinakamataas na kita sa kasalukuyang kita na halaga sa pinakamainam na posibleng presyo. Sa matinding pang-ekonomiyang panahon, ang katatagan ng kita ay napakahalaga. Kadalasan, ang pinakamatagumpay na mga stock ay ang mga may matibay na kalamangan sa kompetisyon. Ang mga staples ng mga mamimili ay nagbebenta ng mga bagay tulad ng mouthwash, toilet paper, toothpaste, laundry soap, breakfast cereal, at soda. Hindi mahalaga kung gaano masama ang nakukuha ng ekonomiya, nagdududa na sinuman ay hihinto sa pagputol ng kanilang mga ngipin o paghuhugas ng kanilang mga damit.

Ang paghahanap ng mga kumpanyang ito ay hindi mahirap. Ang mga ito ay madalas na kilala bilang asul na chip stock at bumubuo sa Dow Jones Industrial Average. Kabilang dito ang mga pangalan ng sambahayan gaya ng 3M, Altria, American Express, Coca-Cola, Exxon Mobile, General Electric, Home Depot, Johnson & Johnson, McDonald's, Procter & Gamble, at Wal-Mart. Sila ay madalas na may malaking malaking capitalization sa merkado.

Mga Mabuting Kumpanya na May Malaking Pagbabahagi ng Mga Programang Repurchase Kadalasan Gumawa para sa Magandang Nagtatanggol na Kompanya

Ang ilang mga kumpanya, tulad ng AutoZone at Coca-Cola, ay regular na bumili ng malaking halaga ng kanilang sariling pagbabahagi. Sa isang bumabagsak na merkado, makakatulong ito na mabawasan ang presyur dahil, dahil ang stock ay naibenta, ang kumpanya mismo ay madalas na nakatayo sa pamamagitan ng bukas na checkbook nito. Mayroong double benepisyo dito kung ang stock ay magiging undervalued, ang mga pang-matagalang shareholders ay nakikinabang sa mga muling pagbibili na ito, dahil ang enterprise ay maaaring mabawasan ang kabuuang namamahagi natitirang mas mabilis bilang isang resulta ng isang mas mababang presyo ng stock, pagtaas ng kinikita sa hinaharap per share at cash dividends para sa natitirang stock.

Ito ay kapaki-pakinabang lalo na kapag ang mga bagay ay bumabalik sa mga recovers ng stock dahil ang namamahagi na mananatiling nakakakuha ng mas mataas na tulong.

Stock Trading sa Makatwirang mga Valuation bilang Sinukat ng Historical Sukatan Gumawa para sa Magandang Potensyal na mga Nagtatanggol na Pananagutan

Siyempre, kung bumili ka lamang ng sari-sari na basket ng mga stock na ayon sa kaugalian ay may mga katangian na nauugnay sa pamumuhunan ng halaga, tulad ng mababang presyo sa mga ratio ng kita, mababang presyo sa mga ratios ng aklat, mababang presyo sa mga ratio ng benta, iba't ibang operasyon, konserbatibo na balanse sheet, atbp ., ang mga logro ay mabuti na ikaw ay lumabas mula sa pagkalugi na hindi nasaktan sa pangmatagalan.Ito ang dahilan kung bakit ang mga tindahan ng pamamahala ng pera na nakabatay sa halaga tulad ng Tweedy Browne & Company ay may pinamamahalaang upang maibalik ang mga kahanga-hangang resulta sa kanilang mga mayhawak ng pondo at mga pribadong mamumuhunan sa mga dekada.

Para sa karamihan sa mga mamumuhunan na kulang sa karanasan, ito ay pinakamahusay na nakamit sa pamamagitan ng isang mababang halaga ng pondo ng index.

Ilang Iba Pang Mga Saloobin

• Kung wala kang kakayahang pag-aralan ang mga pahayag sa pananalapi at kalkulahin ang isang konserbatibo na pagtantya ng tunay na halaga para sa mga asset sa iyong portfolio, ito ay isang matalinong patakaran upang mapanatili ang malawak na sari-saring uri.
• Isaalang-alang ang pagpapanatili ng isang bahagi ng iyong portfolio sa mga internasyonal na pamumuhunan sa pamamagitan ng pamumuhunan sa isang mataas na rate, mababang panganib pandaigdigang pondo sa isa o pondo index.
• Huwag kailanman mag-invest ng anumang kabisera sa mga equities na maaaring kailangan mo sa loob ng susunod na limang taon.
• Kung hindi mo kayang mahawakan ang pagkasumpungin ng presyo, isaalang-alang ang pagbawas ng pangkalahatang mga bahagi ng iyong portfolio sa pamamagitan ng pagsasama ng isang malaking bono o fixed income component. Bagaman maaari itong babaan ang iyong pagbalik sa mga susunod na dekada, kung binabawasan nito ang mga pagkakataong magbenta ka ng lahat ng bagay sa isang takot, maaari itong magbigay ng maayos na kompromiso.