Ano ang isang Interval Fund

Ang isang pondo ng agwat ay isang alternatibong uri ng kumpanya ng pamumuhunan, na legal na inuri bilang isang closed-end fund, na pana-panahong nag-aalok upang ibalik ang isang nakasaad na halaga ng pagbabahagi ng pondo mula sa mga mamumuhunan sa orihinal na Net Asset Value (NAV) sa oras ng pagbili. Ang mga namumuhunan na bumili ng mga pondo ng agwat ay karaniwang naghahanap ng mataas na mga ani.

Ano ang Malaman Tungkol sa mga Pondo ng Interval Bago ka Mamuhunan

Mahalaga na maunawaan ang mga pondo ng agwat ay hindi katulad ng kanilang mga pinsan sa pondo - mga mutual fund, closed-end na pondo, at mga pondo sa palitan ng palitan (ETF).

Tulad ng anumang uri ng pamumuhunan, ang mga pondo ng agwat ay may ilang mga layunin na maaaring magamit sa bentahe ng isang mamumuhunan o tiyak na layunin sa pamumuhunan. Gayunpaman, ginamit nang hindi wasto, ang mga pondo ng agwat ay maaaring potensyal na kapaki-pakinabang.

Narito kung ano ang dapat malaman tungkol sa mga pondo ng agwat bago ka mamuhunan:

• Mga Alok na Pagbabayad ng Pagbabayad ng Palugit na Pondo: Sa panahon ng pagbili ng isang pondo ng agwat ay mag-aalok upang muling bumili ng ipinagbili ang isang tiyak na porsyento ng namamahagi ng mamumuhunan sa mga hanay ng mga panahon, na tinatawag na mga pagitan, sa isang presyo na katumbas ng net asset value (NAV) ng pondo. Ang porsyento ng muling pagbili ay depende sa pondo ngunit kadalasan ay umaabot sa pagitan ng 5-25 porsiyento ng halaga ng mga asset ng pondo ng namumuhunan. Ang mga repurchase na agwat na ito ay kadalasang pangkaraniwang sa isang quarterly basis ngunit maaari ding bi-taunan o taunang.
• Interval Fund Likuiditas at Pagbebenta ng Pagbabahagi:Ang mga pondo ng agwat ay hindi likido, ibig sabihin ay hindi madaling ma-convert ito sa cash. Tulad ng pondo ay mag-aalok upang muling bumili ng ipinagbili ang isang porsyento ng pondo sa pagitan, ang mamumuhunan ay limitado sa pagbebenta ng mga pagbabahagi sa mga agwat.

• Mga Pondo ng Interval vs Mga Pondo ng Closed-End:Ang mga pondo ng agwat ay inuri bilang mga pondo na sarado na ngunit hindi pareho. Halimbawa, ang mga pondo ng agwat ay hindi karaniwang kalakal sa pangalawang merkado at kadalasang nakikipagkalakalan sa NAV ng pondo, habang ang mga pondo ng closed-end ay hindi nagbabahagi ng mga katangiang ito.
• Mga Hawak ng Pondo ng Interval:Ang isa sa mga pinaka-natatanging mga katangian ng mga pondo ng agwat ay na sila ay may posibilidad na mamuhunan sa isang magkakaibang hanay ng mga asset, na maaaring hindi gaganapin sa iba pang mga uri ng mga pondo. Halimbawa, ang mga pondo ng agwat ay maaaring mamuhunan sa mga di-ligtas na mga ari-arian, tulad ng lupang sakahan at panggugubat, at iba pang mga alternatibong uri ng pamumuhunan o mga mahalagang papel, tulad ng mga pautang sa negosyo at mga pondo ng pribadong equity.

• Gastos sa Gastos ng Interval:Ang mga gastos para sa mga pondo ng agwat ay may posibilidad na maging mas mataas kaysa sa bukas na dulo ng mutual funds, closed-end funds at ETFs. Ang mga bayarin at gastos ay nag-iiba mula sa pondo upang pondohan ngunit maaari mong asahan na magbayad ng mga bayarin sa pamamahala ng 1.5 porsiyento at mas mataas, mga bayarin sa serbisyo ng hanggang sa 0.25 porsiyento, at higit sa 3.5 porsiyento sa taunang bayad. Ang mga gastos na ito ay dalawa hanggang tatlong beses ang mga gastusin para sa karamihan ng mga mutual funds at ETFs. Ang mga singil sa pagbebenta ng front-end, mga komisyon ng broker, mga bayad sa pagtubos ay maaari ring mag-aplay sa mga pondo ng agwat.
• Mga Pondo ng Interval na Nagbigay:Ang kakayahang mamuhunan sa mga alternatibong uri ng mga ari-arian at ang kakayahang limitahan ang mga redemption ng mamumuhunan (withdrawals), ay lumilikha ng mas higit na kakayahan para sa mga tagapamahala ng pondo ng agwat upang bayaran ang mas mataas na pana-panahong mga distribusyon sa mga namumuhunan. Samakatuwid ang mga mamumuhunan ay maaaring magtamasa ng mas malaking ani at mas mataas na potensyal na pagbalik kaysa sa iba pang mga uri ng pondo. Gg

Mga Kalamangan at Kahinaan ng mga Pondo ng Interval

Ngayon na alam mo ang mga pangunahing kaalaman ng mga pondo ng agwat, maaari mong matukoy kung ang pagbili ng pagbabahagi ng natatanging uri ng pamumuhunan ay isang magandang ideya o hindi. Tulad ng iba pang mga uri ng mga pondo, ang mga pondo ng agwat ay may mga pakinabang at disadvantages.

Narito ang pangunahing mga kalamangan ng mga pondo ng agwat:

• Mas mataas na potensyal na ani kaysa sa iba pang mga uri ng pondo
• Access sa mga alternatibong uri ng pamumuhunan, tulad ng mga pautang sa negosyo at pribadong equity
• Pana-panahong mga nag-aalok mula sa pondo upang muling bumili ng pagbili ng pagbabahagi sa NAV mula sa mamumuhunan

Narito ang pangunahing kontra ng mga pondo ng agwat:

• Hindi isang likidong pamumuhunan, ibig sabihin hindi mo maaaring makuha ang pagbabahagi kahit kailan mo gusto
• Mahahalaga kumpara sa mutual funds, closed-end funds at ETFs

Bottom Line sa Namumuhunan sa mga Pondo sa pagitan

Karamihan sa mga mamumuhunan ay maaaring makatanggap ng mga pinaka-karaniwang benepisyo ng pamumuhunan sa maginoo mutual funds, na kung saan ay inuri bilang open-end mutual funds, at mula sa ETFs. Kasama sa mga benepisyong ito ang pag-diversify, pang-matagalang paglago ng punong-guro, at kita mula sa mga dividend. Kung ang mga namumuhunan ay naghahanap ng iba pang mga katangian sa isang pondo, tulad ng mas mataas na potensyal na ani o access sa mga alternatibong uri ng pamumuhunan, ang mga pondo ng agwat ay maaaring naaangkop.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.