Ano ang isang Equity Fund? Kahulugan at Uri

Para sa iyo na naghahanap ng kahulugan ng pondo sa equity, o kung sino ang nagtatanong, "Ano ang pondo ng equity?" ang maikling pangkalahatang ideya na ito ay dinisenyo upang tulungan kang maunawaan ang mga pangunahing kaalaman, pati na rin ituro sa iyo sa isang direksyon upang matuto nang higit pang impormasyon tungkol sa paksa.

Ano ba ang Kahulugan ng Pangunahing Kahulugan ng Pondo?

Ang isang pondo sa equity ay isang uri ng mutual fund na may utos na nangangailangan ng portfolio manager na mamuhunan sa cash ng mga shareholder sa pagmamay-ari ng mga negosyo, na tinatawag ding mga equities, tulad ng mga karaniwang stock ng mga kumpanya na ibinebenta sa publiko. Ang mga pondo ng ekwisyo ay maaaring dumating sa kapwa sa tradisyunal na iba't ibang pondo ng mutual o bilang tinatawag na mga ETF, na maikli para sa mga Exchange Traded Funds. Ang huling kalakalan sa stock exchange sa buong araw, tulad ng indibidwal na pagbabahagi ng stock, samantalang ang ordinaryong mutual fund ay naninirahan isang beses bawat araw, na may mga bumili at magbenta ng mga order na pagkatapos ng oras upang kalkulahin ang Net Asset Value, o NAV.

Mayroong Iba't Ibang Uri ng Pondo ng Equity?

Mayroong maraming iba't ibang uri ng mga pondo sa equity, kabilang ang mga internasyonal na pondo sa equity, na namuhunan sa mga stock sa labas ng iyong sariling bansa, pondo sa pandaigdigang equity, na namuhunan sa buong mundo kasama ang iyong sariling bansa, mga pondo sa equity ng sektor, na namuhunan sa mga indibidwal na lugar ng ekonomiya tulad ng mga kumpanya ng telekomunikasyon o mga bangko, at kahit na mga pondo sa equity capitalization ng merkado, na naglilimita ng mga pamumuhunan sa micro cap, maliit na cap, medium cap, malaking cap, o mga kumpanya ng mega-cap. Ang isa sa mga pinakasikat na uri ng mga pondo sa katarungan ay ang index na pondo, na kumikilos bilang "pipi ng pera", namumuhunan sa mga stock na nagsasalamin ng isang index tulad ng Dow Jones Industrial Average.

Dapat ba akong Mamuhunan sa Mga Pondo ng Equity o sa Indibidwal na Mga Stock?

Ang isang pangunahing desisyon na kailangang harapin ng bawat mamumuhunan ay kung gusto o hindi na sila ay mamuhunan sa mga pondo ng equity o mamuhunan direkta sa mga stock. Upang makatulong na malaman kung alin ang mas angkop para sa portfolio ng iyong pamilya, basahin Dapat ko bang Mamuhunan sa Indibidwal na Stocks o Index Funds? . Sa pangkalahatan, ang karamihan sa mga tao ay makakakuha ng mas mahusay na mga resulta sa pamamagitan ng dolyar na averaging sa isang low-cost equity fund sa matagal na panahon, muling pagbabalik ng kanilang mga dividend, at pagsakay sa mga ups at down ng stock market hanggang sa maabot nila ang pagreretiro.

Ito ay nai-back up sa pamamagitan ng maraming mga pag-aaral, kabilang ang isa na ginawa ng Morningstar na nagpakita ang average na stock na mamumuhunan nakakuha lamang ng 2% hanggang 3% sa kanilang pera, habang sa parehong oras, ang kanilang mga kalakip na mga stock ay lumago ng 9% hanggang 10%. Natatakot at sobrang aktibo, ang mga walang karanasan ay lumipat sa loob at labas ng mga kumpanya, nawawala ang mga natamo na nagmumula sa pagiging isang matagalang may-ari ng isang mahusay na negosyo.

Alin ang ilan sa mga Pinakamalaking Tagapagbigay ng Pondo ng Equity sa Mundo?

Ang dalawa sa pinakamalaking kompanya ng pondo ng equity sa planeta ay ang Fidelity and Vanguard, na parehong nag-aalok ng isang halo ng aktibong pinamamahalaang mga pondo, passive index na pondo, mga pondo ng sektor, mga pondo ng bono, mga pondo sa real estate, at halos anumang bagay na maaari mong isipin.

Ano ang Dapat Hanapin ng Investor sa Pondo ng Equity?

Sa pangkalahatan, hinahanap mo ang isang equity fund na:

• May mababang gastos, tulad ng sinusukat sa ratio ng gastos at kakulangan ng load ng benta
• May maliit na walang paglilipat sa kalakip na portfolio
• Tumutugma sa iyong diskarte sa pamumuhunan o pilosopiya
• Malawak na sari-sari
• May mga tagapamahala ng portfolio na namuhunan ng karamihan sa kanilang mga net worth sa parehong mga asset sa tabi mo, paglalagay ng kanilang pera kung saan ang kanilang bibig ay
• May malinaw na tinukoy na misyon upang maunawaan mo ang mga uri ng mga ari-arian na nakukuha nito, ang dahilan kung bakit ito nakakuha sa kanila, at ang dahilan kung bakit ito nagbebenta sa kanila
• May isang kasaysayan ng matatag na pamamahala ng portfolio. Hindi mo nais na maging invested sa isang pondo kung saan ang nangungunang trabaho ng pagpapasya kung paano ang iyong pera ay makakakuha ng trabaho ay ibinibigay sa iba't ibang tao bawat ilang taon. Ang ilan sa mga pinakamahusay na pondo sa equity sa negosyo ay pinatatakbo ng parehong mga tao sa mga dekada.

Para sa karagdagang impormasyon, tingnan Dapat Mawalan ng Iwasan ang mga Namumuhunan sa Pondo ng Equity Fund .

Paano Magsimula Pamumuhunan sa mga Pondo ng Equity

Sa sandaling magpasya kang gusto mong mamuhunan sa mga pondo sa equity, tingnan ang mga handog sa pondo sa mga pangunahing tagapagbigay ng serbisyo, mag-browse sa ranggo ng pondo sa higanteng pondo ng Morningstar, at pagkatapos, sa sandaling mapaliit mo ang iyong listahan ng mga potensyal na pamumuhunan, basahin ang mutual fund prospektus at pahayag ng karagdagang impormasyon (SAI). Ang mga dokumentong ito ay nagpapaliwanag kung paano ang mga plano sa mutual na pondo sa pamumuhunan ng iyong pera, kung magkano ang pera na namuhunan ng pondo portfolio sa tabi mo, at isang host ng iba pang mahahalagang impormasyon na maaaring gumawa ng pag-abot sa mas madaling pag-aralan mas madali.

Ang iyong susunod na hakbang ay upang magtatag ng isang awtomatikong plano sa pamumuhunan. Ito ay nagpapahintulot sa iyo na magkaroon ng pera na awtomatikong withdraw mula sa isang checking account o savings account, sa mga nalikom na ginamit upang bumili ng mga namamahagi ng iyong napiling pondo sa equity. Maraming pondo ang magbibigay-daan sa iyo upang mamuhunan nang kasing $ 25 kada linggo, lalo na kung pipiliin mong buksan ang isang Roth IRA o Tradisyunal na IRA kung saan hahawak ang iyong pagbabahagi.