Mga Tool ng Pangunahing Pagsusuri ng isang Negosyo

Ang pangunahing pagsusuri ay ang proseso ng pagtingin sa isang negosyo sa pinaka basic o pangunahing pinansiyal na antas. Sinusuri ng ganitong uri ng pagtatasa ang mga pangunahing ratios ng isang negosyo upang matukoy ang pinansiyal na kalusugan nito at maaari itong magbigay sa iyo ng isang ideya ng halaga ng stock nito. Ito ay tumatagal ng maraming mga kadahilanan sa account, kabilang ang kita, pamamahala ng asset, at ang produksyon ng isang negosyo pati na rin ang rate ng interes.

Maraming mamumuhunan ang gumagamit ng pangunahing pagsusuri lamang, ngunit maaari itong maging kapaki-pakinabang na gamitin ito sa kumbinasyon ng iba pang mga tool upang suriin ang mga stock para sa mga layuning pang-puhunan. Ang layunin ay upang matukoy ang kasalukuyang halaga ng stock, at, marahil mas mahalaga, upang makilala kung paano pinahahalagahan ng pamilihan ang stock.

Kahit na hindi mo plano na gawin ang isang malalim na pangunahing pagtatasa sa iyong sarili, ang pag-unawa sa mga pangunahing ratios at mga tuntunin ay maaaring makatulong sa iyo na sundin ang mga stock mas malapit at tumpak.

Ito ang kita

Lahat ng ito ay tungkol sa kita. Iyon ang pangunahin na nais ng mamumuhunan at kailangang malaman: Gaano kalaki ang pera sa paggawa ng kumpanya at gaano ito malamang gawin sa hinaharap?

Ang kita ay mga kita. Maaari silang kumplikado upang makalkula, ngunit iyan ay kung ano ang pagbili ng isang kumpanya ay tungkol sa lahat. Ang pagtaas ng kita sa pangkalahatan ay humahantong sa isang mas mataas na presyo ng stock at, sa ilang mga kaso, isang regular na dibidendo.

Kapag nawala ang mga kita, ang merkado ay maaaring martilyo ang stock. Ang mga kompanya ay nag-uulat ng mga kinikita bawat quarter, at sinusunod ng mga analyst ang mga pangunahing kumpanya. Ang tunog nila ay ang alarma at kung ang mga kumpanya ay wala sa inaasahang kita.

Pangunahing Mga Tool sa Pag-aaral

Kahit na ang mga kita ay mahalaga, hindi nila maaaring sabihin sa iyo kahit ano sa kanilang sarili. Hindi nila tinutukoy kung paano pinahahalagahan ng pamilihan ang kanilang stock. Kakailanganin mo rin ang ilang mga pangunahing tool sa pag-aaral upang simulan ang pagbuo ng isang larawan kung paano pinahahalagahan ang stock.

Ang mga ratios na ito ay hindi mahirap kalkulahin at, sa katunayan, makikita mo ang karamihan sa mga ito ay nakumpleto na para sa iyo sa mga website tulad ng CNN Money o MSN MoneyCentral. Ngunit kung gusto mong lumakad sa iyong sarili, tandaan na ang ilan sa mga pinaka-popular na tool ng pangunahing pagsusuri ay nakatuon sa mga kita, paglago, at halaga sa merkado. Ang mga ito ay ilan sa mga kadahilanan na nais mong kilalanin at kasama ang:

• Mga Kinita sa bawat Ibahagi (EPS):Magkano ng kita ng isang kumpanya ay itinalaga sa bawat bahagi ng stock? Ang mga kita sa bawat bahagi ay kinakalkula bilang net income na mas kaunting mga dividend sa ginustong stock na hinati sa bilang ng mga natitirang namamahagi.
• Presyo sa Revenue Earnings (P / E):Inihambing ng ratio na ito ang kasalukuyang presyo ng pagbebenta ng stock ng isang kumpanya sa mga per-share earnings nito.
• Mga inaasahang Paglago ng Kita (PEG): Ang PEG ay inaasahan ang isang taon na paglago ng kita ng stock.
• Presyo sa Sales Ratio (P / S): Ang presyo sa mga ratio ng benta ay nagpapahalaga sa presyo ng stock ng kumpanya kumpara sa mga kita nito. Kung minsan ay tinatawag din itong PSR, maramihang kita, o maraming benta.
• Presyo sa Book Ratio (P / B): Ang ratio na ito, na kilala rin bilang ang presyo sa equity ratio, ay naghahambing sa halaga ng libro ng stock sa halaga ng pamilihan nito. Maaari kang makarating sa ito sa pamamagitan ng paghahati ng pinakabagong pagsasara ng stock sa huling bahagi ng halaga ng aklat ng huling bahagi ng bawat bahagi.Halaga ng libroang halaga ng isang asset na lumilitaw sa mga libro ng kumpanya. Ito ay katumbas ng halaga ng bawat asset na mas mababa ang pinagsama-samang pamumura.
• Dividend Payout Ratio: Inihahambing nito ang mga dividend na ibinayad sa mga namumuhunan sa kabuuang netong kita ng kumpanya. Ito ay ang mga natitirang kita, ang kita na hindi binabayaran ngunit pinananatili para sa mga potensyal na paglago.
• Paghahatid ng Dividend:Ito rin ay isang ratio: taunang dividend kumpara sa presyo ng pagbabahagi. Ito ay ipinahayag bilang isang porsyento. Hatiin ang mga dividend na binabayaran sa isang isang-taong tagal bawat bahagi sa pamamagitan ng halaga ng isang bahagi.
• Bumalik sa Equity: Ibahagi ang netong kita ng kumpanya sa equity ng shareholders upang mahanap ang return on equity nito. Maaari mo ring marinig ang ipinahayag na ito bilang return ng kumpanya sa net worth.

Walang mga Magic Bullet

Tandaan, ang mga numerong ito ay mga tool at walang solong ratio o numero ay isang magic bullet. Hindi sila maaaring magbigay sa iyo bumili o magbenta ng mga rekomendasyon sa pamamagitan ng kanilang sarili. Dapat silang timbangin sa magkatulad na mga pagsasaalang-alang at ratios.

Sa pagsisimula mong bumuo ng isang larawan ng kung ano ang gusto mo sa isang stock, ang mga numerong ito ay dapat maging mga benchmark upang sukatin ang halaga ng mga potensyal na pamumuhunan.