Index Funds: Definition, Cost & Benefits

Ang mga pondo ng index ay mga mutual funds o mga pondo sa palitan ng palitan (ETFs) na namuhunan sa isang paraan na malapit na sinusubaybayan ng pondo ang index ng benchmark na target, tulad ng S & P 500. Dahil sa kanilang likas na katangian, ang mga pondo ng index ay karaniwang may mas mababang gastos at potensyal na mas mataas na pang-matagalang pagbalik kaysa sa aktibong pinamamahalaang pondo.

Karamihan sa mga namumuhunan ay may narinig ng mga pondo ng index at na ang mga ito ay matalinong mga pagpipilian para sa pagbuo ng isang portfolio ng mga mutual funds. Ngunit hindi alam ng lahat ang tunay na mga pakinabang na inilalaan ng mga pondo sa index. Magsimula tayo sa mga pangunahing kaalaman ng pag-invest ng index at pagkatapos ay sa mga pakinabang ng mga pondo ng index.

Ano ang isang Index?

Ang isang index, tungkol sa pamumuhunan, ay isang sampling ng mga stock o mga bono na kumakatawan sa isang partikular na segment ng pangkalahatang mga pamilihan sa pananalapi. Halimbawa, ang Standard & Poor's 500 (S & P 500), ay isang indeks na kumakatawan sa humigit kumulang sa 500 sa mga pinakamalaking kompanya ng US, tulad ng Apple, (AAPL), Amazon (AMZN), Wal-Mart (WMT), Microsoft (MSFT) Exxon Mobil (XOM).

Ano ang Mga Bentahe ng Pondo ng Index?

May tatlong pangunahing dahilan na dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang paggamit ng mga pondo ng index para sa kanilang sariling estratehiya sa pamumuhunan. Ang mga pangunahing pakinabang ng mga pondo ng index ay ang pamamahala ng pasibo, mababang gastos, at malawak na pag-uuri.

• Passive Management: Ang mga pondo ng mutwal ay maaaring maging aktibo-pinamamahalaang o passively-pinamamahalaang. Ang tagapamahala ng isang aktibong-pinamamahalaang stock mutual na pondo, halimbawa, ay aktibong bumibili at nagbebenta ng mga stock na may layunin na "matalo ang merkado," na sinusukat ng isang partikular na benchmark , tulad ng S & P 500. Gayunman, may malaking panganib na ang aktibong tagapamahala ay gumawa ng mga mahihirap na desisyon at sa ilalim ng pagganap ng S & P 500 (higit sa dalawang-katlo ng mga aktibong pinamamahalaang pondo ay hindi lumalabas sa mga index para sa mga panahon na mas mahaba kaysa sa 10 taon). Sa kabaligtaran, ang tagapamahala ng pondo ng index, na kung saan ay pasibo-pinamamahalaang, ay naghahanap lamang upang bumili at hawakan ang mga mahalagang papel na kumakatawan sa ibinigay na index para sa mga layunin ng pagtutugma sa pagganap ng index, hindi upang matalo ito. Sa buod, ang dahilan ng pamamahala ng passive ay mabuti para sa mamumuhunan ay nakuha sa sinasabi, "Kung hindi mo matalo 'em, sumali sa' em."

• Mababang Gastos: Ang pagpapanatili ng mga mababang gastos ay isang malaking kalamangan para sa mga pondo ng index at ang pagtitipid sa gastos ay isinasalin sa mas mataas na kita para sa mamumuhunan. Ang mababang gastos ng mga pondo ng index ay isang function ng kanilang passive management. Kapag ang mga tagapamahala ay hindi gumagasta ng kanilang oras at pera na nagsasaliksik ng mga stock at / o mga bono upang bumili at ibenta para sa portfolio, ang mga gastos sa pamamahala ng pondo ay mas mababa kaysa sa mga pondo ng aktibong pinamamahalaan. Ang mga gastos sa pagtitipid na ito ay ipinasa sa mamumuhunan. Para sa kadahilanang ito, hanapin ang mga pondo ng index na may pinakamababang mga ratios sa gastos.
• Malawak na Pagkakaiba-iba: Maaaring mahuli ng isang mamumuhunan ang mga pagbalik ng isang malaking segment ng merkado sa isang index na pondo. Ang mga pondo ng index ay madalas na namuhunan sa daan-daang o kahit na libu-libong mga kalakal; samantalang ang mga pondo na aktibo-pinamamahalaang minsan mamumuhunan sa mas mababa sa 50 mga kalakal. Sa pangkalahatan, ang mga pondo na may mas mataas na halaga ng mga hawak ay may mas mababang panganib ng market ng kamag-anak kaysa sa mga may mas kaunting mga kayamanan; at ang mga pondo ng index ay kadalasang nag-aalok ng pagkakalantad sa higit pang mga mahalagang papel kaysa sa kanilang aktibong mga pinamamahalaang katapat.

Ang pinaka-kilalang mga kumpanya sa pondo ng mutual na may isang mahusay na iba't ibang mga mababang halaga ng mga pondo ng index ay kasama ang Vanguard at Fidelity. Maaari ka ring bumili ng mga pondo ng index sa pamamagitan ng isang broker ng online na diskwento, tulad ng Charles Schwab o TD Ameritrade.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng securitie s.