Isang Pag-crash Course sa Pagpaplano ng Estate

Maraming mga abogado sa pagpaplano ng estate ang nagbibigay ng isang punto upang turuan ang kanilang mga prospective na kliyente tungkol sa mga batayan ng pagpaplano ng ari-arian. Ito ay totoo kung o hindi ang mga prospective na kliyente ay mayroon nang plano sa estate dahil madalas na beses kahit na ang mga tao na mayroon ng isang estate plan ay walang ideya kung ano ang sinasabi o ibig sabihin nito.

Mahalaga ang pag-aaral dahil kinakailangan ang kumplikadong proseso ng pagpaplano ng ari-arian at pinuputol ito sa mas maliit at mas madaling maunawaan ang mga bahagi. Sa sandaling maunawaan mo ang isang bahagi, maaari kang lumipat sa susunod at sa susunod hanggang sa ang lahat ng biglaang bagay ay nagiging malinaw sa kristal. Sa gayon ay mapagtanto mo na ang pagpaplano ng ari-arian ay hindi lamang tungkol sa pag-sign ng isang grupo ng mga legal na dokumento na nakakalibang sa isang computer. Sa halip, ito ay tungkol sa paggawa ng mga matalinong desisyon na humantong sa paglikha ng mga legal na dokumento na naglalagay ng iyong mga kagustuhan, layunin, at huling tagubilin sa pagsulat, na nagreresulta sa isang pangunahing bagay na ang pagpaplano ng estate ay Talaga lahat ng tungkol sa paglikha ng kapayapaan ng isip para sa iyo at sa iyong mga mahal sa buhay.

Kung ikaw ay sapat na masuwerteng magtrabaho sa isang abugado sa pagpaplano ng estate na naniniwala sa pagtuturo sa mga kliyente tungkol sa proseso ng pagpaplano ng estate, ikaw ay magkakaroon ng isang mahusay na kaalaman sa mga konsepto na tinalakay sa ibaba. Kung hindi, pagkatapos ay basahin sa upang kumuha ng kurso ng pag-crash sa estate pagpaplano.

7 Fundamentals of Estate Planning

Ang susi sa pag-unawa sa plano ng iyong ari-arian ay upang maunawaan ang mga sagot sa sumusunod na pitong katanungan:

1. Ano ang layunin ng isang estate plan? Ang pagpaplano ng estate ay hindi lamang tungkol sa pagpaplano para sa kung ano ang mangyayari sa iyong ari-arian pagkatapos mong mamatay, ito ay tungkol sa pagpaplano para sa kung ano ang mangyayari sa iyo at sa iyong ari-arian kung ikaw ay naging walang pag-iisip. Maraming beses ang pagpaplano ng kapansanan sa isip ay alinman sa hindi tinalakay o lamang na hinawakan sa panahon ng proseso ng pagpaplano ng ari-arian. Ito ay isang pagkakamali dahil ipinakita ng mga istatistika na habang ang mga tao ay nabubuhay nang mas mahaba, hindi sila ay kinakailangang mamuhay nang malusog. Bukod dito, ang mga aksidente ay maaaring mangyari sa anumang oras na maaaring makapagbibigay sa iyo ng kakayahang gumawa ng mga pagpapasya sa personal at pinansyal. Samakatuwid, ang iyong plano sa ari-arian ay dapat na matugunan ang parehong pagpaplano para sa kawalang-kaya at pagpaplano para sa kamatayan.

1. Aling buwis ang nakakaapekto sa isang estate? Mayroong apat na uri ng mga buwis na maaaring makaapekto sa iyong ari-arian: mga buwis sa ari-arian (kabilang ang mga buwis sa estado ng estado), mga buwis sa regalo Pag-unawa sa kung at paano mapapansin ng mga buwis na ito ang iyong ari-arian, at, sa gayon, ang mana na matatanggap ng iyong mga benepisyaryo, ay isang mahalagang bahagi ng proseso ng pagpaplano ng estate.
2. Paano pinamagatang ang iyong ari-arian? Ito ay isang simpleng konsepto - kung paano ang titulo ng iyong ari-arian ay magdikta kung sino ang magmamana ng mga ito pagkatapos mong mamatay - at pa araw araw at labas ng pagpaplano ng abogado sa estate ay nakikipagkita sa mga taong hindi alam kung paano ang lahat ng kanilang mga ari-arian ay pinamagatang. Sa magkakasamang mga pangalan na may karapatan sa survivorship, ang mga nangungupahan sa kabuuan, mga nangungupahan sa pangkaraniwan, o sa mga mapagkakatiwalaan na buhay na tiwala? O, para sa ilang mga uri ng mga ari-arian (kabilang ang electronic), sino ang pinangalanan bilang pangunahing at sekundaryo na makikinabang? Ang pag-unawa sa kung sino ang nagmamay-ari ng tunay na susi sa pagpaplano ng mahusay na ari-arian mula noong nagmamay-ari nito ngayon ay humahantong sa kung sino ang magmamana nito pagkatapos ng kamatayan. Halimbawa, kung ang iyong kalooban ay nag-iiwan ng lahat ng pantay sa iyong kapatid ngunit ang lahat ng iyong ari-arian ay may pamagat na magkakasamang mga pangalan na may karapatan sa pagkaligtas sa iyong kapatid na babae, kung gayon ang lahat ng iyong ari-arian ay pupunta sa iyong kapatid na babae pagkatapos mong mamatay at ganap na walang mangyayari sa iyong kapatid. Kung gayon, ano ang layunin ng iyong kalooban?
3. Ano ang isang pabalik na buhay na tiwala at kailangan mo ba ng isa? Ang isang pabalik na buhay na tiwala ay isang legal na dokumento na sumasaklaw sa tatlong yugto ng iyong buhay: kung ano ang nangyayari sa iyo at sa iyong ari-arian habang ikaw ay buhay at maayos, kung ikaw ay mawalan ng pag-iisip, at pagkatapos mong mamatay. Ang isa sa mga pangunahing dahilan kung bakit ang mga tao ay gumagamit ng isang rebolable na pamumuhay na tiwala bilang bahagi ng kanilang plano sa ari-arian ay upang maiwasan ang probate, ngunit ito rin ay isang makapangyarihang kasangkapan upang panatilihin ang iyong estate plan isang pribadong bagay sa pamilya. At dahil hindi magkasya ang lahat ng pagpaplano ng estate, magkakaroon ng maraming mga kadahilanan na dapat isaalang-alang bago magpasiya kung ang isang rebolable na pamumuhay na tiwala ay tama para sa iyo.
4. Ano ang mga pagpipilian para mabayaran ang iyong mga nakikinabang sa kanilang mana? Sa sandaling nakalagay ka sa isang plano upang mapangalagaan ka at ang iyong ari-arian kung ikaw ay mawalan ng pag-iisip, maaari kang magtuon kung sino ang magmamana ng iyong ari-arian at kung paano ito magmamana pagkatapos mong mamatay. Maraming iba't ibang mga paraan na maaari mong iwanan ang iyong ari-arian sa iyong mga benepisyaryo - tahasan sa isang lump sum, sa mga yugto o mga yugto, sa mga paghihigpit sa buong buhay na pagtitiwala, at lahat ng nasa pagitan. Mahalaga rin na maunawaan ang pagkakaiba sa pagitan ng pagbibigay para sa mga menor de edad na benepisyaryo kumpara sa pagbibigay para sa mga benepisyaryo ng may sapat na gulang. Bukod dito, maaari mong ilakip ang mga string sa iyong ari-arian at limitahan kung paano magamit ang iyong ari-arian.
5. Ano ang mga mahahalagang dokumento sa pagpaplano ng ari-arian? Kabilang sa mga bloke ng gusali ng isang mahusay na plano sa pag-aari ang Huling Kahilingan at Tipan, Advance Health Care Directive, Living Will, at Power of Attorney. Bukod sa mga dokumentong ito, tulad ng nabanggit sa itaas, ang ilang mga tao ay maaaring makinabang mula sa pagsasama ng isang Revocable Living Trust bilang bahagi ng kanilang estate plan.
6. Gaano kadalas dapat mong suriin ang iyong estate plan? Sa sandaling nasa plano ka na ang iyong estate, hindi mo ito maitatabi sa isang drawer at kalimutan ang tungkol dito. Araw-araw ay magaganap ang mga bagay na makakaapekto sa iyong plano sa ari-arian-maaari kang mag-asawa o diborsiyado, magkaroon ng mga anak o apo, mawalan ng isang mahal sa buhay, lumipat sa isang bagong estado, o bumili o magbenta ng isang negosyo. Bukod dito, ang mga batas ng estado at pederal ay nagbabago sa lahat ng oras.Ang lahat ng mga bagay na ito, at marami pang iba, ay makakaapekto sa iyong plano sa ari-arian. Iyan ang dahilan kung bakit kailangan mong suriin ang iyong plano sa isang regular na batayan upang matiyak na natutugunan pa rin nito ang iyong mga layunin sa pagpaplano ng estate.