Alamin ang Tungkol sa Balanced Mutual Funds

Ang mga pondo ng mutual ay ayon sa tradisyon na inuri ng uri ng pag-aari ng mga pamumuhunan na pagmamay-ari nila. Ang ilang mga mutual funds ay may sariling mga stock; ang mga ito ay tinatawag na mga pondo sa katarungan. Ang ilang mga mutual funds ay may sariling mga bono; ang mga ito ay tinatawag na mga pondo ng bono o mga pondo ng fixed income. Ang ilang mga mutual funds ay nagmamay-ari ng parehong stock at mga bono; ang mga ito ay tinatawag na balanseng pondo o, mas karaniwan, pinaghalo ang mga pondo.

Bakit nais ng isang mutual fund na pag-aari ang parehong mga stock at mga bono? Sa madaling salita, ang ilang mamumuhunan ay hindi nais na makitungo sa pagpili mula sa iba't ibang uri ng mutual funds. Gusto nila ng isang solong, napakalawak na pagpipilian na maaari nilang bumili ng regular, nag-aalok ng isang disenteng pagkakataon sa isang mahusay na return sa kanilang pera, at mas malamang na maiwasan ang mga pangunahing pagkasundok kapag ang mundo ay bumagsak bukod, kahit na ito ay nangangahulugan na mas mababa upside kapag kami ay sa isang toro merkado. Ang isang mahusay na pinamamahalaang, balanseng pondo ay ang pinakamainam na pagkakataon sa pagkamit ng mga layuning ito dahil ang mga bono ay may posibilidad na mapahusay ang kanilang halaga kapag bumagsak ang mga presyo ng stock.

Ang stock market ay karaniwang gumagawa ng mga low-yield na kapaligiran sa mga bono, na gumagawa ng mga benepisyo na binabayaran na mapagkumpitensya sa mga paninda ng corporate bond.

Mag-ingat sa Panoorin ang Kabuuang Gastos sa Paggastos ng Mutual Fund

Ang isa sa mga pinakamalaking panganib ng pamumuhunan sa isang balanseng pondo ay ang posibilidad na ang ratio ng gastos ng mutual fund, na ang mga gastos na binabayaran ng kapwa pondo sa ngalan ng mga kapwa shareholders ng pondo, ay maaaring mas mataas kaysa sa kung bumili ka ng dalawang hiwalay na pondo , isang pondo sa equity (stock) at isang pondo ng fixed income (bono). Ito ay hindi maaaring mag-abala sa iyo kung isaalang-alang mo itong isang abala fee - pagkatapos ng lahat, mayroon ka lamang sa pakikitungo sa isang solong pamumuhunan, na may sariling halaga. Ito ay isang bagay, gayunpaman, na dapat na hindi bababa sa ay isinasaalang-alang.

Bilang isang pangkalahatang tuntunin, ang lahat ng mga mamumuhunan ay dapat magsikap na magbayad ng mas mababa sa 1.50% kada taon sa mga bayarin sa pamamahala, gastos, at iba pang mga gastos kapag nagbuo ng isang indibidwal na pinamamahalaang account na sumusunod sa parehong balanseng diskarte (isang bagay na mayaman o mataas na net nagkakahalaga mamumuhunan ay malamang na gawin). Samantala, ang mga namumuhunan ay dapat na magbayad sa pagitan ng 1.25% at 1.50% kapag namumuhunan sa isang pampublikong traded, pinagsamang balanseng pondo, na maaaring dumating sa isang napakaraming mga disadvantages sa buwis at mga pamamaraan sa pamamaraan kung hindi ka maingat.

Halimbawa, ang Vanguard Balanced Index Fund Investors Shares (ticker symbol VBINX), na nagpapanatili ng 60% ng pera sa US stocks at 40% sa mga bono ng US, ay may gastos na ratio ng lamang 0.25% taun-taon ngunit mayroon din itong malaking naka-embed na capital gains , ibig sabihin magiging hangal na bilhin ito sa isang taxable na brokerage account. Sa mga shelter ng buwis tulad ng isang Roth IRA, ang naturang pondo ay naging isang magandang pamumuhunan sa pagitan ng mga panahon tulad ng 2000 at 2010 kapag outperformed nito ang Dow Jones Industrial Average bilang mga halaga ng bono, kumikilos bilang isang kaligtasan ng unan sa pagsunod sa pag-crash ng stock market na coincided sa pagsabog ng dot-com bubble.

Pag-unawa sa Intelligent Strategy Behind Balanced Mutual Funds

Ang teoretikal na pagbibigay-katwiran para sa isang balanseng portfolio ay napupunta nang lampas lamang ng balanseng mutual funds. Ang pinakamalaking bentahe ng balanseng diskarte ay sikolohikal, na nakabatay sa isang disiplina na kilala bilang pang-ekonomiyang pag-uugali. Ilagay sa pinakasimulang mga termino nito, ang mga namumuhunan ay mas malamang na mag-panic at gumawa ng isang bagay na pipi kung ang kanilang portfolio ay may posibilidad na magkaroon ng halaga nito. Bilang hindi makatwiran na tulad nito, ang karamihan sa mga mamumuhunan ay mas gusto ng bahagyang mas mababang mga return na dumating sa mas malinaw na mga agwat kaysa sa isang mas mataas na balik na dumating na may napakalaking patak at pagtaas sa halaga.

Ang pagtanggap ng katotohanang ito tungkol sa kalikasan ng tao ay maaaring magkaroon ng susi sa pagtulog ng isang magandang gabi at matagumpay na kayamanan na akumulasyon.