Talunin ang pagkasumpungin Gamit ang Pinakamahusay na Balanced Funds

Kung nais mong bumili ng pinakamahusay na pondo para sa isang pabagu-bago ng isip merkado, balanseng pondo ay maaaring maging isang smart tool upang isaalang-alang.

At kapag ang isang toro merkado ay nagsisimula sa karanasan ng isang pagwawasto, o isang buong blown bear market, pagkasumpungin (ang mga tagumpay at down sa mga presyo ng seguridad) ay madalas na maging mas malinaw at balanseng pondo ay maaaring mag-ayos ang mga gilid upang mabawasan ang pagkasumpungin.

Ngunit ano ang balanseng pondo at paano nila tinutulungan ang mga mamumuhunan na bawasan ang panganib sa merkado at panatilihing pagkasumpungin sa isang minimum?

Kahulugan ng Balanseng Pondo

Tinatawag din na mga hybrid na pondo o mga pondo ng pondo sa pag-aari, ang mga balanseng pondo ay mga pondo sa magkaparehong pondo ng mga pinagkukunang pamumuhunan, tulad ng mga stock, mga bono, at salapi. Ang paglalaan ng asset, o "balanse" ng mga ari-arian, ay nananatiling medyo naayos at nagsisilbing isang estadong layunin o pamumuhunan. Halimbawa, ang isang konserbatibong balanseng pondo ay maaaring mamuhunan sa isang konserbatibo (medyo mababa ang panganib) na halo ng mga pinagbabatayan ng mga ari-arian ng pamumuhunan, tulad ng 40% na mga stock, 50% na bono, at 10% na market ng pera.

Paano Balanse ang Pondo Bawasan ang Panganib sa Market

Ang mga balanseng pondo ay naglalapat ng walang-hanggang pamumuhunan na karunungan ng pagkakaiba-iba. Kapag nag-iba ka sa mga pamumuhunan, ikaw ay bumibili at nagtataglay ng mga mahalagang papel na may magkakaibang pag-uugali ng pagganap at mga profile ng peligro. Ang mga pinakamahusay na kasanayan sa pag-diversify ay kadalasang kinasasangkutan ng mga pamumuhunan na hindi nakakaugnay sa bawat isa. Sa iba't ibang salita, upang makagawa ng isang mahusay na trabaho sa pagbuo ng isang sari-sari na portfolio ng mga mutual funds, kakailanganin mo ang isang kumbinasyon ng mga uri ng pondo, tulad ng mga stock at mga bono para sa isang simpleng halimbawa, na hindi gumaganap nang magkatulad sa isa't isa.

Ito ay kung ano ang balanseng pondo para sa mga mamumuhunan: pinagana nila ang mga ito upang bumili ng isang pondo na sari-sari. Ang tanging tunay na trabaho na kasangkot para sa mga namumuhunan ay upang piliin ang pinakamahusay na balanseng pondo na akma sa kanilang layunin sa pamumuhunan at pagpapahintulot ng panganib.

Mga Uri ng Balanseng Pondo

Mayroong tatlong pangunahing uri ng mga balanseng pondo:

1. Conservative Balanced Funds: Ang mga pondong ito ay karaniwang may hawak na balanse ng mga stock, bono, at salapi na angkop para sa mga konserbatibong mamumuhunan - ang mga hindi komportable sa malawak na swings sa mga presyo. Ang paglalaan ng asset ng mga konserbatibong balanseng pondo ay kadalasang nasa paligid ng 35% na mga stock, 60% na mga bono, at 5% na cash.
2. Moderate Balanced Funds: Ang mga pondo na ito ay karaniwang may hawak na balanse ng mga stock, bono, at salapi na angkop para sa mga mamumuhunan na hindi tututol ng ilang pagbabagu-bago sa mga presyo ngunit hindi tulad ng isang pondo na may 100% na paglalaan sa mga stock. Ang isang karaniwang allocation ng asset para sa isang katamtamang balanseng pondo ay 65% ​​ng mga stock, 30% na bono, at 5% na cash.
3. Agresibo Balanced Funds: Ang mga balanseng pondo ay magkakaroon ng pinakamataas na laang-gugulin sa mga stock at angkop para sa mga mamumuhunan na komportable na may malawak na swings sa mga presyo. Gayunpaman, ang isang maliit na laang-gugulin sa mga bono ay maaaring magbigay ng sari-saring uri na maaaring magresulta sa pagkasumpungin ng presyo na mas mababa kaysa sa pamilihan ng sapi, na sinukat ng S & P 500 index. Ang isang agresibong balanseng pondo ay kadalasang may isang laang-gugulin ng humigit-kumulang 85% ng mga stock at 15% na mga bono.

Ang mga namumuhunan ay dapat tandaan na ang allocation ng asset para sa mga balanseng pondo ay nananatiling medyo maayos. Samakatuwid, hindi sila dapat malito sa mga target-date na pondo sa pagreretiro, na may mga paglalaan na nagbabago sa paglipas ng panahon.

Pinakamahusay na Balanced Funds upang Bawasan ang pagkasumpungin

Sa pamamagitan ng kanilang balanseng disenyo, ang lahat ng uri ng balanseng pondo ay maaaring mabawasan ang pagkasumpungin, kumpara sa isang portfolio na binubuo ng 100% na paglalaan sa mga stock. Samakatuwid ang "pinakamahusay na balanseng pondo" para sa anumang ibinigay na indibidwal na mamumuhunan ay nakasalalay sa layunin ng pamumuhunan ng mamumuhunan at pagpapaubaya para sa panganib.

Gayunpaman, sa pangkalahatan, ang mga pondo na maaaring magsagawa ng pinakamahusay sa mga merkado ng bear, kapag ang mga presyo ng stock ay bumagsak ng higit sa 20%, ay konserbatibong balanseng pondo.

Ang isa sa mga pinakamahusay na pondo sa konserbatibo sa unibersal na pondo sa isa't isa ay Vanguard Wellesley Income (VWINX). Noong 2008, nang nagkaroon ng napakalaking drop ng -37% ang index ng S & P 500, ang VWINX ay may mas matagal na pagbabalik ng -9.8%. Kahit na ang negatibong pagbabalik ay hindi isang karanasan para sa mga konserbatibong namumuhunan, ang 2008 na ito ay nagbago ng 90% ng iba pang mga pondo sa konserbatibong pondo. Para sa isang mas malawak na pananaw, ang 15-taong taunang pagbabalik sa Disyembre 31, 2015, ay isang kamangha-manghang 6.8%, na kung saan ang mga 97% ng konserbatibong pondo ng laang-gugulin.

Ang VWINX ay isang paglalaan ng asset ng humigit-kumulang na 38% na mga stock, 60% na bono, at 2% na cash.

Kung hindi mo isipin ang pagkuha ng kaunti pang panganib, ang isa sa mga pinakamahusay na katamtaman na pondo ng paglalaan ay Vanguard Wellington (VWELX), na mayroong isang paglalaan ng humigit-kumulang 65% na mga stock, 34% na bono, at 1% na cash.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.