Talaan ng mga Nilalaman:
- Isang Pagtingin sa isang Real World Halimbawa ng Mga Klase ng Magbahagi ng Mutual Fund
- Ang mga mayaman na mamumuhunan ay maaaring makakuha ng mga karagdagang benepisyo mula sa ilang mga Institusyon
- Higit Pa Tungkol sa Pamumuhunan sa Mga Mutual Fund
Video: The Vietnam War: Reasons for Failure - Why the U.S. Lost 2025
Ang isa sa mga tanong ng mga mamumuhunan ay kadalasang nagpapadala sa akin ay, "Ano ang bahagi ng pagbibigay ng bahagi ng institutional na mutual fund?" o "Ano ang share ng retail class ng mutual fund?"
Karamihan sa mga oras na ito ang mangyayari pagkatapos ng pagbabasa sa pamamagitan ng isang mutual fund prospectus at ang shareholder nakikita na ang isang pondo ay may iba't ibang mga klase. Kadalasan ay hindi malinaw kung ano ang pagkakaiba sa pagitan ng mga pondo, ngunit sa karamihan ng mga kaso, ang ilang mga pondo ay nag-aalok ng mas mababang mga bayarin at mga ratios ng gastos sa pagsang-ayon sa mga malalaking pamumuhunan.
Minsan, nais ng isang pondo na mag-apila mismo sa mga mamumuhunang nanay-at-pop (mga "namumuhunan") pati na rin ang mga malalaking korporasyon, mga plano sa pensiyon, at mga di-kita ("institutional" na mamumuhunan). Ang hamon sa paggawa ng kapwa pondo ay isang praktikal na opsyon para sa parehong uri ng mga mamumuhunan ay ang mas malaki na institusyonal na kliyente ay may tulad na napakalaking ekonomiya ng sukat na hindi nila tatanggapin ang mababang mga bayarin sa pangangasiwa na binabayaran ng karamihan sa mga namumuhunan sa tingian.
Sa halip na mag-alok ng dalawang magkakaibang pondo ng mutual, na hindi magiging mabisa, maraming mutual na pondo ay nagpasiya na lumikha ng iba't ibang mga klase ng share para sa parehong portfolio ng pamumuhunan. Maaaring mag-apela ang isang klase sa mga mamumuhunan na tingian at maaaring mag-apela ang isang klase sa mga namumuhunan sa institutional. Minsan, may isang mid-tier na klase ng pagbabahagi. Ang iba't ibang mga klase sa pagbabahagi ay malamang na magkaroon ng iba't ibang mga ratios ng gastos, mga minimum na pamumuhunan, mga bayad sa pagtubos, at mga naglo-load ng mga benta.
Isang Pagtingin sa isang Real World Halimbawa ng Mga Klase ng Magbahagi ng Mutual Fund
Upang matulungan kang maunawaan ang konsepto ng mga klase sa mutual fund, tingnan natin ang mga klase ng pondo sa index ng Vanguard S & P 500, isa sa mga pinakasikat na produkto sa pananalapi sa mundo.
Ang Vanguard 500 Index Fund ay magagamit sa maraming iba't ibang mga klase sa pagbabahagi:
- Ang Investor Shares fund trades sa ilalim ng ticker symbol VFINX at may isang 0.14% na ratio ng gastos na may isang $ 3,000 minimum investment
- Ang Admiral Shares fund trades sa ilalim ng simbolong ticker VFIAX at may ratio ng gastos ng 0.04% na may minimum na investment na $ 10,000
- Ang Institutional Fund Fund ay namamahagi ng mga pondo sa ilalim ng simbolong tickin VINIX at may ratio ng gastos ng 0.04% na may minimum na investment na $ 5,000,000
- Ang Institutional Plus Fund Pagbabahagi ng kalakalan sa ilalim ng simbolong simbolong VIIIX at mayroong isang ratio na gastos ng 0.02% na may isang minimum na $ 100,000,000 investment
Tulad ng makikita mo, depende sa uri ng pagbabahagi na iyong binibili, ang iyong minimum ay maaaring mula sa $ 3,000 hanggang $ 100,000,000 at ang ratio ng gastos sa iyong kapital na pondo ay maaaring mag-iba nang malaki.
Ang mga mayaman na mamumuhunan ay maaaring makakuha ng mga karagdagang benepisyo mula sa ilang mga Institusyon
Ang mga benepisyo ng pagpapalaki ng iyong portfolio ay hindi nagtatapos sa pagkakaroon ng access sa mas mababang gastos sa mga klase ng mutual share ng pondo. Maraming mga institusyong pinansyal ang nag-aalok ng karagdagang mga benepisyo batay sa kabuuang halaga ng mga asset na mayroon ka sa ilalim ng kanilang mga kilalang-kilala bubong sa parehong paraan maraming mga nakarehistrong tagapayo ng pamumuhunan para sa mga indibidwal na pinamamahalaang mga account na dinisenyo upang maglingkod sa mayaman at mataas na net nagkakahalaga mamumuhunan.
Nakapirming sa aming halimbawa sa Vanguard, kung mayroon kang kabuuang $ 50,000 hanggang $ 500,000 na namuhunan sa mga pondo ng Vanguard mutual at ETFs, kwalipikado ka para sa tinatawag na antas ng Serbisyo ng Voyager, na nangangahulugan ng mga walang bayad na komisyon sa ETF ng kumpanya at binawas ang mga komisyon sa mga stock at non-Vanguard ETFs. Dagdag pa, walang mga bayarin sa serbisyo.
Kung mayroon kang $ 500,000 sa $ 1,000,000 na namuhunan sa mga mutual funds at ETFs ng Vanguard, ikaw ay karapat-dapat para sa Voyager's Voyager Select Services, at ang mga mamumuhunan na may higit sa $ 1 milyon sa Vanguard mutual funds at ETF ay karapat-dapat para sa Voyager's Voyager Flagship Services. Nag-aalok ang bawat antas ng isang pagtaas ng bilang ng mga benepisyo para sa mga namumuhunan. Siyempre, ito ay higit sa katotohanan na nagbabayad ka ng mas mababa sa mga ratios sa gastos sa iyong mga pinagkukunang pondo sa pamamagitan ng pagmamay-ari ng mas mataas na minimum na mga klase sa pagbabahagi!
Higit Pa Tungkol sa Pamumuhunan sa Mga Mutual Fund
Upang matuto nang higit pa tungkol sa pamumuhunan ng mutual fund, basahin ang Gabay sa Kumpletong Beginner sa Pamumuhunan sa Mga Mutual Fund, na kung saan ay isang koleksyon ng ilan sa mga pinakamahusay na mga artikulo at mapagkukunan ng pondo ng mutual na site.
Ano ang Mutual Fund? Kahulugan, Mga Mapagkukunan, at Impormasyon
Sure, maaari kang bumili ng indibidwal na mga stock, ngunit maraming mamumuhunan ang gusto lamang gumamit ng mutual funds para sa kanilang pamumuhunan sa stock market. Alamin kung paano gumagana ang magkaparehong pondo, kung paano ihambing ang mga gastos at pagganap, at kung aling pondo ang kapwa para sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan.
Definition at Strategy ng Paglago ng Stock Fund Mutual Fund
Ano ang mga pondo ng mutual na paglago ng stock? Ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa mga stock ng paglago ay may mutual fund. Matuto nang higit pa tungkol sa mga diskarte sa paglago ng pamumuhunan.
Alamin kung Alin ang Pinakamahusay na Klase sa Ibahagi sa Mutual Fund
Narito ang ilang mga tip at kung ano pa ang kailangan mong isaalang-alang kapag pinili kung saan ang mutual fund class ay pinakamainam para sa iyong portfolio.