Mga Inst na Pondo - Klase I, X, Y, Z

Mayroong iba't ibang mga klase ng pagbabahagi ng mutual funds. Karamihan sa mga namumuhunan ay pamilyar sa A Shares, B Shares at C Shares ngunit ano ang mga institutional mutual funds, ang mga mayroon akong X isang Y o isang Z sa dulo ng pangalan ng pondo?

Sino ang Makakabili ng Mga Pagbabahagi ng Institusyon

Ang mga pondo na pang-institusyon ng mga pondo ng magkaparehong, na kadalasang binabanggit bilang mga pondo ng "Inst", Klase I, Klase X, Klase Y o Klase Z, ay karaniwang magagamit lamang sa mga malalaking (institutional) na mamumuhunan na may pinakamababang halaga ng pamumuhunan na $ 25,000 o higit pa. Sa ilang mga kaso kung saan magkakasama ang mga mamumuhunan ng pera, tulad ng 401 (k) na mga plano, ang mga breakpoint ay maaaring matugunan upang magamit ang mga pondo ng mga klase ng klase ng grupo, na karaniwang may mas mababang mga ratios sa gastos kaysa sa iba pang mga klase ng pagbabahagi.

Samakatuwid, ang mas maliit na pang-araw-araw na mamumuhunan ay maaaring makakuha ng access sa mga namamahagi ng klase ng institutional kapag ang isang kumpanya ng mutual fund ay nagbibigay-daan para sa mga eksepsiyon sa mga employer na naka-sponsor na mga plano sa pagreretiro, kung saan may inaasahan na ang mataas na minimum ay matutugunan ng lahat ng mga indibidwal (ang mga empleyado na nag-aambag sa sa kani-kanilang mga account) na magkasama upang maabot ang mga minimum.

Mga Bentahe ng Mga Pondo sa Institusyon

Sa pangkalahatan, ang mga pondo ng pondo sa institutional class ay mas mahusay kaysa sa iba pang mga klase ng share dahil ang mas mababang mga rati ng gastos ay nagreresulta sa mas mataas na kita para sa mga namumuhunan dahil ang pondo ay hindi nagtatagal ng maraming pera para sa layunin ng pagbabayad sa mga gastos sa pagpapatakbo ng mutual fund. Halimbawa, ang magkaparehong pondo ay magkakaroon ng iba't ibang klase ng pagbabahagi na magagamit sa mga mamumuhunan.

Sabihin natin na ang bahagi ng pagbabahagi ng pondo ng B ay may ratio ng gastos na 1.00% ngunit ang Class I institutional share class ay may gastos na ratio na 0.25%. Kung ang pondo ay may 10% na kabuuang kita sa anumang naibigay na taon, ang net return to B share investor ay 9.0%, samantalang ang pagbabalik para sa kong ibahagi ang mamumuhunan ay magiging 9.75%. Sa paglipas ng panahon, ang dagdag na kalamangan na 0.75% ay maaaring mangahulugan ng libu-libong dolyar para sa mamumuhunan.

Ano ang Pinakamagandang Uri ng Ibahagi para sa Karamihan sa mga mamumuhunan?

Hindi pangkaraniwan para sa isang indibidwal na mamumuhunan na makakuha ng access sa mga pondo sa pagbahagi ng institusyon ngunit maraming mga mataas na kalidad, mababa ang gastos ng walang-load na mga pondo sa isa't isa na maaaring gumanap pati na rin o mas mahusay kaysa sa karamihan ng mga pondo sa institutional na bahagi.

Ang mga pondo ng walang-load ay madalas na tinutukoy bilang "pagbabahagi ng mamumuhunan" at hindi laging may isang pormal na pamagat ng pamamahagi ng klase. Samakatuwid, hindi ka madalas makahanap ng liham, tulad ng A, B, C o ko, sa dulo ng pangalan ng pondo sa isa't isa.

Ang mga pondo ng index ay maaaring maging matalinong mga pagpipilian para sa mga mamumuhunan na ginagawa nila mismo sapagkat ang mga ito ay kadalasang mataas ang pagkakaiba at nagbabayad ng napakababang mga bayarin.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.