5 Mga Uri ng Financial Ratios

Ang lahat ng mga ratio ay ang kanilang pinakamahusay na aplikasyon, at habang ang ilang mga ratios sa pananalapi ay mahusay na gumagana sa mga stock na peni, halimbawa, ang iba ay hindi nag-aalok ng maraming kapaki-pakinabang na impormasyon. Sa mas malaking larawan ng mga ratio, limang pangkalahatang uri ng mga ratios sa pananalapi ang umiiral, at matututunan mo kung paano nila inaalok ang mga uri ng pananaw na maaaring magpalit ng kawalang katiyakan sa pamumuhunan sa malinaw na kita.

Ano ang isang Ratio?

Sa madaling salita, ang isang pinansiyal na ratio ay nangangahulugan ng pagkuha ng isang numero mula sa pinansiyal na mga resulta ng isang kumpanya at naghahati ito ng isa pa. Kapag pinagsama mo ang iba't ibang mga halaga at impormasyon, ang mga pinagkakatiwalaang mga merito ng kumpanya, o kakulangan nito, ay nagpapakita nang malinaw, lalo na kapag inihambing mo ang mga resulta ng ratio sa paglipas ng panahon o sa kompetisyon ng kumpanya.

Halimbawa, ang presyo ng bahagi ng pamumuhunan ng $ 2.13 ay nagsasabi sa iyo ng napakakaunting. Gayunpaman, kung alam mo na ang kumpanya ay may Presyo / Kita (P / E) na ratio ng 8.5, nagbibigay ito sa iyo ng higit pang konteksto. Sa karagdagang hakbang, maaari mong ihambing ang P / E sa mga malalaking korporasyon, direktang mga kakumpitensya, at sa mga nakaraang resulta mula sa eksaktong parehong negosyo para sa mas maraming pananaw.

Ang pagtingin sa marami sa mga ratios ay nagsasangkot ng ilang trabaho, ngunit maaari kang makahanap ng maraming kinakalkula para sa iyo at ipinapakita sa ilang mga pangunahing online financial portal. Ang impormasyon na maaari mong makuha mula sa mga ito ay walang kaparis at inilalagay ka sa isang kalamangan sa iba pang mga namumuhunan na hindi gumagawa ng kanilang angkop na kasipagan.

Ang 5 Uri ng Mga Financial Ratio

Likuididad: Ang mga ratios na ito ay nagpapakita ng kakayahan ng kumpanya na bayaran ang kanilang mga utang at iba pang mga pananagutan. Kung wala silang sapat na mga panandaliang asset upang masakop ang mga panandaliang obligasyon, o hindi sila gumawa ng sapat na daloy ng salapi upang masakop ang mga gastos, maaari silang harapin ang mga problema sa pananalapi.

Ang mga ratio ng pag-liquid ay may higit na kahalagahan sa mga stock na penny partikular na dahil ang mga mas maliliit at mas bagong mga kumpanya ay kadalasang may matinding kahirapan sa pagbabayad ng lahat ng kanilang mga bill bago ang kanilang mga negosyo ay maging matatag at matatag.

Ang ilang ratio ng likidasyon ay kinabibilangan ng kasalukuyang ratio, quick ratio, cash ratio, at operating cash flow margin. Para sa mga mamumuhunan na nais na makakuha ng isang kalamangan sa pamamagitan ng pagkuha ng malaman ang mga ratio na ito, maaari mong makita ang mga buod ng aktwal na mga kalkulasyon ng ratio sa maraming mga nangungunang mga website.

Aktibidad: Nagpapakita ang mga ratios na ito kung gaano mahusay ang operasyon ng negosyo. Sa ibang salita, makikita mo kung gaano kahusay ang ginagamit ng kumpanya sa mga mapagkukunan nito, tulad ng mga asset na magagamit upang makabuo ng mga benta.

Ang ilang magagandang halimbawa ng mga ratios na mamumuhunan ay dapat na mag-aplay sa kanilang pananaliksik kasama ang imbentaryo na paglilipat ng tungkulin, mga pagtanggap ng tungkulin, pagbabalik ng bayad sa utang, pagtatrabaho ng kapalit ng puhunan, pag-aalis ng fixed asset, at kabuuang paglilipat ng kita.

Pagkilos: Ang mga ratios na ito ay nagpapakita ng kakayahan ng kumpanya na bayaran ang pang-matagalang utang nito. Ang mga ratio ng pagkilos ay tinutukoy din bilang mga ratio ng utang, mga ratio ng utang-sa-equity, at mga ratio ng interes-coverage.

Pagganap: Ang mga rati ng pagganap ay nagsasabi sa mga mamumuhunan tungkol sa kita, na nagpapaliwanag kung bakit madalas silang tinutukoy bilang mga ratio ng kakayahang kumita.

Dahil ang karamihan sa mga stock firm ng pera ay hindi pa nakakamit ang kumikitang mga operasyon, hindi posible na makabuo ng anumang mga halaga ng pagganap ng ratio. Hindi mo maaaring hatiin ang presyo ng pagbabahagi sa pamamagitan ng zero. Ang mga rati ng pagganap ay nagsasabi sa isang malinaw na larawan ng kakayahang kumita ng isang kumpanya sa iba't ibang yugto ng mga operasyon nito, tulad ng gross profit margin, operating profit margin, net profit margin, return on assets, at return on equity.

Pagsusuri: Dahil ang mga ratios sa pagtatasa ay umaasa sa kasalukuyang presyo ng kasalukuyang kumpanya, nagbibigay sila ng isang larawan kung ang stock ng peni ay gumagawa ng isang nakahihikayat na pamumuhunan sa mga kasalukuyang antas. Talaga, kung magkano ang cash, o working capital, o cash flow, o kita, nakukuha mo ba para sa bawat dolyar na namuhunan?

Ang ilang mga ratio sa pagsasaalang-alang ay ang Presyo / Kita (P / E), Presyo / Cash Flow, Presyo / Sales (P / S), at Price / Earnings / Rate ng Pag-unlad (PEG).

Mga Ratios sa Paggamit

Ang bawat ratio mismo ay hindi nag-aalok ng maraming impormasyon. Gayunpaman, sa sandaling malaman mo ang tungkol sa bawat isa sa mga ratios na ito, maaari mong ihambing ang mga ito nang direkta sa mga kakumpitensya ng iyong target na kumpanya, ang mga average na industriya nito. o laban sa sarili mula sa naunang mga tirahan at taon. Nagbibigay ito ng pananaw at halaga sa iyong pagtatasa at pag-unawa sa isang negosyo. Maaari itong gumawa ng lahat ng pagkakaiba sa iyong mga resulta ng pamumuhunan, at nag-aalok ng higit pang kalinawan sa iyong mga pagpapasya sa kalakalan.