Mga Halimbawa ng Portfolio ng Mutwal na Pondo para sa 3 Uri ng Namumuhunan

Ang isang matalinong paraan upang matutunan kung paano bumuo ng isang portfolio ng mga mutual funds ay upang tingnan ang ilang mga mutual fund portfolio halimbawa bilang isang gabay. Sa artikulong ito magbabahagi kami ng ilang mga pangunahing at simpleng mga istraktura ng portfolio para sa tatlong uri ng mga namumuhunan - agresibo, katamtaman o konserbatibo.

Halimbawa ng Portfolio ng Mutual Fund para sa isang Aggressive Investor

Ang isang agresibo mutual fund portfolio ay angkop para sa isang mamumuhunan na may mataas na panganib na pagpapaubaya at isang oras na abot-tanaw na mas mahaba kaysa sa 10 taon. Ang mga agresibo na namumuhunan ay nais na tanggapin ang mga panahon ng matinding pagkasumpungin ng merkado (ups and downs sa halaga ng account) bilang kapalit ng posibilidad na makatanggap ng mga mataas na kamag-anak na nagbabalik na lumalagpas sa inflation sa pamamagitan ng malawak na margin.

Ang dahilan kung bakit ang mga agresibo na mamumuhunan ay kailangang magkaroon ng isang oras na abot-tanaw na mas mahaba kaysa sa 10 taon ay dahil magkakaroon sila ng mataas na laang-gugulin sa mga stock. At kung may malubhang downturn sa merkado, kailangan mo ng maraming oras upang gumawa ng up para sa pagtanggi sa halaga. Sa madaling salita, ang mas maraming laang-gugulin sa mga stock, ang mas matagal na panahon upang mamuhunan ay angkop.

Narito ang isang halimbawa ng 85% Stocks at 15% Bonds sa pamamagitan ng mutual fund type:

30% Malaking-cap stock (Index)15% Mid-cap stock15% Maliliit na stock25% Dayuhan o Emerging Stock15% Intermediate-term Bond

Ang isang agresibong portfolio ay maaaring average na 7-10% na average na rate ng pagbabalik sa paglipas ng panahon. Sa kanyang pinakamahusay na taon, maaaring makakuha ng 30-40%. Sa pinakamasamang taon nito, maaaring mabawasan ito ng 20-30%. Upang bumuo ng iyong sariling portfolio, ang kailangan mo lang gawin ay piliin ang mutual funds upang magkasya ang kani-kanilang mga kategorya.

Halimbawa ng Portfolio ng Mutual Fund para sa isang Moderate Investor

Ang isang katamtamang portfolio ng mga pondo sa isa't isa ay angkop para sa isang mamumuhunan na may katamtamang panganib na pagpapaubaya at isang oras na kapit sa mahigit na limang taon. Ang mga mamumuhunan na katamtaman ay handang tanggapin ang mga panahon ng katamtamang pagkasumpungin ng merkado bilang kapalit ng posibilidad na makatanggap ng mga pagbalik na lumalabas sa implasyon sa pamamagitan ng isang makabuluhang margin.

Narito ang isang katamtamang halimbawa ng portfolio sa pamamagitan ng mutual fund type: 65% Stocks, 30% Bonds, 5% Cash / MMKT

40% Malaking-cap stock (Index)10% Maliliit na stock15% Dayuhang Stock30% Intermediate-term Bond05% Cash / Money Market

Ang katamtamang portfolio ay maaaring makakuha ng isang average na taunang pagbalik ng 7-8%. Ito ay pinakamahusay na taunang pakinabang ay maaaring 20-30% at ito ay pinakamalaking tanggihan sa isang taon ay maaaring saklaw ng 20-25%.

Halimbawa ng Portfolio ng Mutual Fund para sa isang Konserbatibong Investor

Ang isang konserbatibong portfolio ng mga mutual funds ay angkop para sa isang mamumuhunan na may mababang panganib na tolerance at isang oras na abot-tanaw mula sa agarang sa mas mahaba kaysa sa 3 taon. Ang mga konserbatibong namumuhunan ay hindi handang tanggapin ang mga panahon ng matinding pagkasumpungin ng merkado at naghahanap ng mga pagbalik na tumutugma o bahagyang lumalabas sa implasyon.

Narito ang isang halimbawa ng konserbatibong pondo ng mutual fund sa pamamagitan ng uri ng pondo: 25% Stock, 45% Bond, 30% Cash / MMKT

15% Malaking-cap stock (Index)05% Maliliit na stock05% Dayuhang Stock45% Intermediate-term Bond30% Cash / Money Market

Ang pinakamataas na makakakuha ng portfolio na ito ay maaaring magkaroon sa isang taon ng kalendaryo ay maaaring 15% at ang pinakamasamang pagbaba ay maaaring saklaw ng 5 hanggang 10%.

Tingnan din: Mga Kategorya ng Mutual Fund

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.