Paano Mag-invest sa Mga Pondo ng Sektor

Narinig mo na ang pamumuhunan sa mga pondo ng sektor ay maaaring maging isang matalinong bagay na gagawin ngunit kung paano ang isang pumunta tungkol sa pagpili ng pinakamahusay na mga pondo ng sektor para sa kanilang sariling portfolio? Bakit dapat gamitin ng mga mamumuhunan ang mga pondo ng sektor at kailan ang pinakamainam na oras upang mamuhunan sa mga ito?

Ang mga pondo ng sektor ay hindi para sa bawat mamumuhunan at tiyak na isang tamang paraan at isang maling paraan upang magamit ang paggamit nito. Kaya bago bumili sa isa o higit pa sa iba't ibang sektor ng industriya, magandang ideya na turuan ang iyong sarili sa kung ano ang mga ito at kung paano gumagana ang mga ito.

Mga Sektor ng Pondo at Paano Sila Mamuhunan

Ang isang pondo sa sektor ay isang mutual fund o isang pondo sa palitan ng palitan (ETF) na nag-iimbak ng karamihan o lahat ng mga ari-arian nito sa isang partikular na sektor ng industriya. Ang isang listahan ng mga sektor ay kadalasang kinabibilangan ng teknolohiya, pinansiyal, cyclical ng mamimili, staples ng mamimili, mga utility, enerhiya, likas na yaman, pangangalaga sa kalusugan, real estate, at mahalagang mga metal.

Narito ang isang maikling paliwanag sa mga halimbawa kung paano ang iba't ibang uri ng mga pondo ng sektor ay namuhunan, pinaghiwa-hiwalay ayon sa sektor:

• Teknolohiya: Ang sektor na ito ay mamumuhunan sa mga stock ng mga kumpanya na gumagawa ng mga produkto ng teknolohiya o nag-aalok ng mga serbisyong nakabatay sa teknolohiya. Ang mga halimbawa ay magsasama ng isang tagagawa ng software tulad ng Microsoft (MSFT), isang online retailer na katulad ng Amazon (AMZN), isang social media site tulad ng Facebook (FB), isang kompanya tulad ng Alphabet (GOOG, GOOGL), na namumunong kompanya ng Google, na gumagawa ng maraming produkto at mga serbisyo sa loob ng industriya ng teknolohiya.
• Pananalapi:Ang mga pondo ng sektor ay magkakaroon ng mga stock ng mga kumpanya tulad ng Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), at Wells Fargo (WFC). Ngunit ang mga stock sa pananalapi ay maaaring magsama ng higit pa sa mga bangko at brokerage firms - kabilang din ang mga pinansiyal na kompanya ng seguro, mga kumpanya ng mutual fund, at mga kumpanya sa pagpaplano ng pananalapi.

• Consumer Cyclical:Kapag iniisip mo ang mga stock ng cyclical ng mamimili, isipin ang mga kumpanya tulad ng Disney (DIS), McDonald's (MCD), at Starbucks (SBUX). Ang mga ito ay mga kumpanya na nagbebenta ng mga bagay na hindi kailangan ng mga tao para sa araw-araw na pamumuhay. Samakatuwid, ang mga consumer cyclical stock na tinatawag ding consumer discretionary o paglilibang ay may posibilidad na gumawa ng mas mahusay na kapag ang ekonomiya ay malakas at ang mga mamimili ay nasa mood sa paggastos.
• Consumer Staples:Halos kabaligtaran ng mga cyclicals ng mamimili, ang mga kumpanya sa sektor ng consumer staples ay karaniwang nagbibigay ng mga produkto at serbisyo na kinakailangan para sa pang-araw-araw na pamumuhay. Ang ilang mga halimbawa ng mga kompanya ng kalakal ay ang Wal-Mart (WMT), CVS (CVS), at Procter & Gamble (PG). Ang mga consumer staples ay maaari ring magsama ng mga kumpanya na nagbebenta ng mga bagay na hindi kailangan ng mga mamimili ngunit patuloy na bibili, kahit na ang ekonomiya ay nagpapabagal. Kasama sa mga halimbawa ang Coca-Cola (KO) at Philip Morris (PM).
• Utility:Kapag iniisip mo ang mga kagamitan, isipin ang mga kumpanya na nagbibigay ng gas, elektrisidad, at mga produkto at serbisyo ng telepono. Kabilang sa mga stock sa sektor ng mga utility ang Duke Energy (DUK) at Southern Company (SO). Tulad ng mga staples ng mga mamimili, ang mga utility ay isasama ang mga produkto o serbisyo na ginagamit pa ng mga mamimili kapag ang mga oras ay matigas. Samakatuwid ang mga pondo ng sektor na namuhunan sa mga utility ay maaaring gumaganap nang mas mahusay kaysa sa mga uri ng sektor ng paglago, tulad ng teknolohiya, kapag ang isang pag-urong ay tumama. Para sa kadahilanang ito, ang mga kagamitan ay isa sa mga pangunahing nagtatanggol na sektor.
• Enerhiya:Ang sektor ng enerhiya ay binubuo ng lahat ng mga industriya na kasangkot sa paggawa at pamamahagi ng enerhiya, kabilang ang mga kumpanya ng langis, mga kompanya ng kuryente, hangin at solar power, at industriya ng karbon. Ang mga mamumuhunan na nagnanais na mapalawak ang pagkakalantad sa mga malalaking pangalan ng mga stock ng enerhiya, tulad ng Exxon-Mobil (XOM) at Chevron Corp (CVX) ay maaaring bumili ng isang pondo sa isa't isa na enerhiya o ETF.
• Mga likas na yaman:Ang mga pondo ng sektor na nakatuon sa mga likas na yaman ay karaniwang mamumuhunan sa mga industriya na nakabatay sa kalakal tulad ng enerhiya, kemikal, mineral, at mga produkto ng kagubatan sa US o sa labas ng US Kaya ang mga shareholder ng mga pondo ng sektor ay makakakuha ng pagkakalantad sa mga stock ng enerhiya tulad ng XOM at CVX kundi pati na rin ang mga stock tulad ng Newmont Mining Corp (NEM).
• Pangangalaga sa kalusugan: Kilala rin bilang kalusugan o espesyalidad-kalusugan, ang sektor na ito ay nakatutok sa industriya ng pangangalagang pangkalusugan, na maaaring magsama ng mga conglomerate sa ospital, mga serbisyo sa institutional, mga kompanya ng seguro, mga tagagawa ng bawal na gamot, mga kompanya ng biomedical, o mga gumagawa ng medikal na instrumento. Kasama sa mga halimbawa ang Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), at HCA Holdings, Inc. (HCA). Ang mga pondo ng sektor ng kalusugan ay madalas na nagtataglay ng mga biotechnology stock tulad ng Gilead Sciences (GILD) o Biogen (BIIB). Ang mga stock ng pangangalagang pangkalusugan ay itinuturing na nagtatanggol na mga holdings dahil malamang sila ay humawak ng mas mahusay kaysa sa mas malawak na merkado sa panahon ng downturns. Ito ay dahil ang mga mamimili ay nangangailangan pa rin ng mga gamot at pangangalagang pangkalusugan sa panahon ng mga recession.
• Real Estate:Ang mga pondo ng real estate sector ay karaniwang tumutuon sa kanilang mga natitira sa mga real estate investment trust, o REITs, na mga entity na kumakatawan sa isang koleksyon ng mga mamumuhunan na nagsasama ng kanilang pera upang bumili ng mga katangian ng paggawa ng kita, tulad ng mga opisina ng mga gusali at hotel. Ang mga REIT ay inatasan ng batas na magbayad ng hindi bababa sa 90 porsiyento ng kanilang kita sa mga shareholder at ito ay ginagawang kaakit-akit sa pondo ng sektor ng real estate sa mga namumuhunan na naghahanap ng mga pamumuhunan na gumagawa ng kita. Ang ilan sa mga nangungunang kompanyang nasa pondo ng real estate sector ay maaaring kasama ang Simon Property Group (SPG) at Public Storage (PSA).
• Mahahalagang metal:Ang kategoryang ito ng mga mutual funds ay mas mahusay na inuri bilang mga pondo ng mga kalakal dahil ang mga mahalagang metal ay hindi tunay na itinuturing na isang pang-industriyang sektor. Gayunpaman, ang mahalagang mga metal ay nararapat na banggitin sa mga pondo ng sektor dahil sa likas na katangian nito bilang isang pamumuhunan na tumutuon sa mga kalakal nito sa isang espesyal na bahagi ng mga merkado ng kapital.Ang mga mahahalagang riles ng mutual funds ay hindi namumuhunan nang direkta sa mga mahalagang riles tulad ng ginto at pilak ngunit sa di-tuwirang paraan sa pamamagitan ng mga minero ng mga minahan ng metal tulad ng Agnico Eagle Mines (AEM) at Newmont Mining Corp (NEM).

Paano Mag-invest sa Mga Pondo ng Sektor

Ngayon na alam mo kung paano gumagana ang mga pondo ng sektor, matalino kang matutunan kung paano pipiliin ang mga pondo ng pinakamahusay na sektor para sa iyo at sa iyong diskarte sa pamumuhunan.

Ang mga pondo ng sektor ay gumagana nang mahusay bilang mga tool ng pag-diversify at bilang isang posibleng paraan ng pagtaas ng mga return ng portfolio. Sa pagsasalin, ito ay nangangahulugan na ang mga pondo ng sektor ay maaaring mabawasan ang panganib para sa pangkalahatang portfolio habang ang mga potensyal na pag-maximize ng mga pagbalik sa mahabang panahon.

Ang isang matalinong istraktura ng portfolio para sa pagpapatupad ng isang diskarte sa pondo ng sektor ay ang istraktura ng core at satelayt ng satellite, na kung saan ay tulad ng ito tunog: Magsisimula ka sa isang pangunahing hawak, na kumakatawan sa pinakamalaking bahagi ng iyong portfolio at pagkatapos ay idagdag ang mga pondo ng satellite, na tumatanggap ng mas maliit na laang-gugulin mga porsyento. Halimbawa, ang isang mahusay na paghawak ng core ay isa sa mga pinakamahusay na pondo ng S & P 500 Index, na maaaring makatanggap ng isang laang-gugulin na halos 30 o 40 porsiyento. Ang mga satellite holdings ay maaaring maliit na pondo, internasyunal na pondo ng stock, at pondo ng sektor.

Kapag nagdadagdag ka ng pondo ng sektor sa portfolio, maaaring gusto mong pumili ng ilang mga sektor para sa pangmatagalang pamumuhunan, ng ilang sektor para sa mga short-term investment, o isang kumbinasyon ng pareho. Halimbawa, ang ilang mamumuhunan ay naniniwala na ang teknolohiya at kalusugan ay dalawang sektor na maaaring makalalampas sa mas malawak na merkado sa mga darating na dekada. Ang mga parehong mamumuhunan, pagkatapos, ay maaaring pumili upang magdagdag ng mga pondo ng sektor ng teknolohiya at mga pondo sa sektor ng kalusugan sa kanilang portfolio.

Ang isang halimbawa ng panandaliang pamumuhunan sa mga pondo ng sektor ay kapag ang isang mamumuhunan ay nagbabago ng ilang mga asset ng portfolio sa mga nagtatanggol na sektor sa pag-asam ng isang pag-urong at pagdala ng merkado. Kasama sa mga nagtatanggol na sektor ang mga utility, pangangalagang pangkalusugan, at mga staple ng consumer.

Final Words at Cautions sa Namumuhunan sa Sektor Pondo

Habang walang perpektong paglalaan upang magtalaga ng bawat pondo ng sektor sa iyong portfolio, ang isang mahusay na maximum na porsyento upang tandaan ay 5 porsiyento. Ito ay maaaring tunog tulad ng isang maliit na laang-gugulin ngunit ito ay sapat na upang magdagdag ng pagkakaiba-iba sa isang portfolio habang boosting bumalik. Samakatuwid, kung magpasya kang magdagdag ng tatlong pondo ng sektor sa iyong portfolio, ang bawat isa ay maaaring makatanggap ng 5 porsiyento na laang-gugulin para sa isang kabuuang allocation ng sektor ng 15 porsiyento.

Ang pamumuhunan ng mas malaking halaga sa mga pondo ng sektor ay maaaring magdagdag ng panganib sa iyong portfolio. Halimbawa, ang mga biotechnology stock, isang sub-sektor ng kalusugan, ay nakakita ng di-kapani-paniwalang mga nakakamit na panandaliang ngunit din ang ilang malalaking pagtanggi. Kung ang isang mamumuhunan ay bumili ng masyadong maraming ng biotech na pondo ng sektor bago ang isang malaking pagbaba, maaari itong gumawa ng malaking pinsala sa portfolio.

Tandaan din na ang iba pang pondo ng mutual, tulad ng iyong pangunahing hawak, ay malamang na magkakaroon ng pagkakalantad sa karamihan o lahat ng sektor ng industriya. Samakatuwid, kung bumili ka ng pondo ng sektor at ito ay kumakatawan sa 5 porsiyento ng iyong mga asset ng portfolio, ang iyong pangkalahatang pagkakalantad sa sektor na iyon ay maaaring mas mataas kaysa 5 porsiyento dahil sa iba pang mga pondo.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.